사업 운영의 중요한 요소는 귀하의 사업과 특별히 관련된 비용을 포함하여 사업 재정을 관리하는 것입니다. 적절한 회계는 현금 흐름과 비즈니스 생존에 필요한 산소를 개선하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 회사는 조정된 총 소득을 줄이는 귀중한 세금 공제 자격을 얻을 수 있습니다. 다음은 비즈니스 비용에 대해 알아야 할 사항과 이를 추적하는 방법입니다.
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사업 비용은 사업을 시작하고 유지하는 데 직접적으로 관련된 지출입니다. 예를 들어 재고 구매와 같은 비용이 포함됩니다. 급여와 급여도 사업 비용으로 간주됩니다. 이러한 비용은 각각 두 가지 범주 중 하나로 분류됩니다.
“사업 비용에는 두 가지 유형이 있습니다. 제품 판매 비용은 제품 제조와 관련된 비용입니다. TD Bank의 중소기업 전문가 책임자인 Jeff Fazio는 "임대료, 급여, 사업 면허 및 허가, 자영업 세금을 포함한 운영 비용"이라고 말했습니다.
사업 경비는 세금 공제 자격을 갖추는 데 도움이 될 수 있으므로 사업 경비를 개인 경비와 분리하는 것이 중요합니다. 세금 공제는 과세 대상 소득에 적용되어 잠재적으로 지불해야 하는 전체 세율을 낮춥니다. 세금 공제는 과세 소득이 아니라 세금 청구서에 직접 적용되는 세금 공제와 혼동되어서는 안 됩니다.
ProductReviewer.com.au의 설립자인 Nicholas Holmes는 “사업 비용은 일반적이며 사업 운영에 필요한 비용입니다. "기업은 지출을 추적하고 분류해야 합니다. 일부 비용은 세금 공제로 간주되어 상당한 비용 절감 효과를 얻을 수 있기 때문입니다."
핵심 사항: 비즈니스 비용에는 제품 또는 서비스 제공과 관련된 판매된 상품 비용과 임대료, 임금, 허가증, 세금 및 기타 유사한 비용을 포함하는 운영 비용이 포함됩니다.
비즈니스 비용을 분류하는 데 도움이 됩니다. 이를 통해 예산 책정에서 우선 순위를 지정하는 방법을 알 수 있으며 필요한 경우 비용을 쉽게 지출할 수 있는 영역을 더 쉽게 찾을 수 있습니다.
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많은 유형의 사업 비용이 세금 공제 대상이 됩니다. 어떤 경우에는 특별 규칙이 귀하의 비즈니스에 적용될 수 있으며 공제 가능한 비용으로 간주될 수 있습니다. 예를 들어, 주법을 준수하는 합법적인 대마초 사업체는 미국 국세법 섹션 280E에 의거하여 판매된 상품 비용을 연방 세금 청구서에서 공제할 수 없습니다. 주 및 연방 세법에 따른 귀하의 비즈니스 상태를 확인하려면 세법에 관해 공인 회계사와 상담하십시오.
Greenback Expat Tax Services의 공동 설립자인 David McKeegan은 "IRS는 비즈니스 비용을 해당 업계에서 비즈니스를 수행하는 데 일반적이고 필요한 비용으로 정의합니다. "일반적으로 이러한 기준을 충족하는 비용은 영리 기업에서 세금 공제가 가능합니다."
가장 일반적인 비즈니스 비용은 다음과 같습니다.
이러한 공제 가능한 비용을 최대한 활용하려면 각각을 완전하고 정확하게 회계하는 것이 중요합니다. 세금 시간이 되면 이러한 공제 가능한 비용을 항목화하여 전체 세금 청구서를 줄일 수 있습니다. [관련 기사 읽기: IRS에서 허용하는 미친 세금 공제 ]
“세금 시즌은 준비되지 않은 사람들에게 1년 중 가장 두려운 시기입니다. 세심한 기록을 유지함으로써 준비할 수 있습니다.”라고 홈즈는 말했습니다. “비즈니스 점심 및 회의, 모바일 데이터 비용, 여행, 사무용품, 임대료 등과 같은 많은 비용이 세금 공제 대상입니다. 이는 소유자가 반드시 돈을 돌려받을 수 있음을 의미합니다. 그러나 소유자는 모든 비용을 추적, 분류 및 완전히 공개하는 경우에만 캐시백을 받을 수 있습니다."
핵심 사항: 세금 공제 가능한 사업 비용은 IRS에서 "일반적이고 사업을 수행하는 데 필요한" 것으로 간주되는 비용입니다.
나 모든 사업 비용이 세금 공제 대상이라고 생각하기 쉽지만 실제로는 그렇지 않습니다. 아래 목록은 가장 일반적인 비공제 항목을 다룹니다. 포괄적인 목록을 보려면 IRS에 맡기는 것이 좋습니다.
물론 법에 따라 귀하가 받을 수 있는 최대 세금 공제를 실현하려면 사업 비용을 부지런히 추적해야 합니다. 이를 위한 첫 번째 단계는 비즈니스 전용 은행 계좌를 개설하여 비즈니스 재정을 개인 지출에서 분리하는 것입니다.
Fazio는 "모든 비즈니스 비용은 비즈니스 당좌예금을 통해 지불해야 합니다."라고 말했습니다. "비즈니스 계정을 통해 기업은 현금 흐름을 정확하게 파악하여 자금 조달에 필요한 손익계산서를 생성할 수 있으며 세금 신고 절차를 간소화하고 재정적 책임을 완화할 수 있습니다."
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많은 소기업 소유자는 Microsoft Excel을 사용하여 비즈니스 비용을 추적합니다. 그러나 이 방법은 인적 오류가 발생하기 쉬우며 비즈니스가 성장함에 따라 조직을 유지하기 어려울 수 있습니다. 클라우드 기반 회계 소프트웨어는 비즈니스 비용 추적의 여러 요소를 자동화하고 재정을 정리하는 데 도움이 되는 대안을 제공합니다.
"올바른 도구를 사용하면 비즈니스 비용을 추적하는 것이 덜 고통스러울 것입니다."라고 Holmes가 말했습니다. “많은 중소기업이 클라우드 회계 소프트웨어를 사용하여 휴대폰에서 회계 데이터에 액세스하고 있습니다. 클라우드 소프트웨어를 사용하면 소규모 회사에서 이동 중에 비용을 추가하고 은행 계좌 또는 신용 카드에 연결하여 비용을 자동으로 업데이트할 수 있습니다.”
“[회계] 소프트웨어를 사용하면 세금 기록이 더 안전하고 감사할 수 있습니다. 클라우드에 저장된 데이터가 모든 문서를 원하는 기간 동안 한 곳에 보관하기 때문에 스프레드시트와 종이 영수증보다 낫습니다.”라고 Holmes가 덧붙였습니다.
핵심 사항: 전용 비즈니스 은행 계좌로 개인 재정과 기업 재정을 분리하세요. 또한 회계 소프트웨어를 사용하여 비즈니스 비용 추적 더 정확하고 투명하게.
세금 공제 자격을 넘어 사업 비용을 추적하는 다른 이점이 있습니다. 사업주는 비용을 정확하게 추적할 때 사업의 생존에 가장 중요한 요소 중 하나인 현금 흐름을 더 쉽게 이해할 수 있습니다.
홈즈는 "대부분의 기업이 실패하는 주된 이유 중 하나는 현금 흐름을 잘못 관리하기 때문"이라고 말했다. "주인은 일일 비용 관리를 통해 현금 흐름을 관리하여 월말에 비용이 수입을 초과하지 않도록 할 수 있습니다."
또한 비즈니스 비용을 효과적으로 추적하면 비즈니스 소유자가 비즈니스의 이익 마진을 조명하여 비즈니스가 얼마나 잘 수행되고 있는지 측정할 수 있습니다. 또한 대출 기관에 명확한 재무 기록을 제공하여 기업이 성장에 필요한 자금을 확보할 수 있는 기회를 개선할 수 있습니다.
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Holmes는 "이익의 비율은 회사가 얼마나 많은 돈을 벌어들이고 있는지 알려주고 투자자를 유치하고 일상적인 활동에 자금을 지원하며 자금 조달에 도움이 됩니다."라고 말했습니다. "모든 비즈니스는 한 눈에 수익을 내고 싶어하지만 수입과 지출에 대한 정확한 기록을 유지하지 않기 때문에 많은 기업이 수익을 계산하는 데 어려움을 겪습니다."
훌륭한 회계 소프트웨어를 사용하면 상환되지 않은 비용을 공제 가능한 비용에서 더 자세히 구분할 수 있으므로 비용 범주별로 특정 항목에 태그를 지정할 수 있습니다. 여기에는 개인 경비, 접대 경비, 식사 경비, 여행 경비, 자본 경비 등과 같은 태그가 포함됩니다. 이는 과세 연도 말에 보고 목적으로 도움이 될 뿐만 아니라 세부적인 수준에서 비즈니스 비용을 조사하고 비용 절감을 찾을 수 있는 곳을 결정하는 데 도움이 됩니다.
핵심 사항: 비즈니스 비용을 추적하면 비즈니스 소유자가 세금 공제 비용을 파악하고 특정 비용 및 현금 흐름에 대한 통찰력을 얻을 수 있습니다.
이제 막 사업을 시작했거나 가까운 장래에 성장하고자 하는 경우, 세심하고 투명한 방식으로 사업 비용을 추적해야 합니다. 과세 소득을 줄이는 데 도움이 될 뿐만 아니라 비즈니스를 관리하는 데도 도움이 됩니다.
현금 흐름이 나빠지면 비즈니스 비용을 검토하고 줄일 기회가 있는지 확인할 수 있습니다. 반대로 사업이 잘되면 성장에 투자할 기회가 있는 곳을 검토할 수 있습니다.
사업 비용을 추적하면 귀하의 사업이 재정적으로 책임이 있으며 자금 조달이 필요할 때 신뢰할 수 있는 차용인이 될 수 있음을 대출 기관에 입증하는 데 도움이 될 수 있습니다.
핵심 사항: 비즈니스 비용을 추적하는 것은 건전한 비즈니스를 구축하고 회사를 현명하게 성장시키는 데 필수적입니다.