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양도소득세 소개에 이미 빠져 있었다면 단기 양도소득세와 장기 양도소득세의 차이가 실제로 무엇인지 궁금할 것입니다. 이 둘의 차이점을 알면 주식 시장 수익을 최적화하고 매년 봄에 IRS에 지불하는 금액을 최소화하는 데 도움이 될 수 있습니다.
자산 매각으로 얻은 이익인 자본 이득에 대해 세금을 내야 합니다. 주식 시장의 관점에서 이러한 자산은 주식, 채권 및 고정 수입 증권입니다.
이제 세금을 부과할 수 있는 두 가지 주요 자본 이득 범주인 단기 및 장기 자본 이득에 대해 알아보겠습니다.
관련 항목:양도소득세 소개
장기 및 단기 자본 이득은 각각 IRS에서 다른 대우를 받습니다. 무엇이 그들을 정의합니까?
답:들고 있는 시간입니다.
자산을 1년 이하로 보유하고 있다가 증권을 팔아 이익을 얻으면 단기 자본 이득을 얻게 됩니다. 이 경우 귀하의 소득은 귀하의 일반 소득과 동일한 세율로 과세됩니다. 연간 수입에 따라 10~35%의 비율이 될 수 있습니다.
반면에 1년 이상 보유하고 있는 자산을 매각할 수 있습니다. 이 거래에서 얻는 돈을 장기 자본 이득이라고 합니다. 이것은 귀하의 소득이 귀하의 일반 소득보다 낮은 세율로 과세된다는 것을 의미합니다. 그 비율은 0-20% 사이일 수 있습니다.
두 가지 유형의 이득을 같은 방식으로 계산합니다. 자산을 판매한 시장 가치를 취하십시오(수익을 낸 경우 더 높은 비율). 이 숫자에서 비용 기준 또는 처음에 포지션에 대해 지불한 가격을 뺍니다. 간단한 방정식은 다음과 같습니다.
자산이 판매되는 시장 가치 – 비용 기준 =자본 이득
다시 말하지만, 당신이 받은 자본 이득의 유형을 결정하는 것은 당신이 얼마나 버느냐가 아닙니다. 오히려 자산을 매각하기 전에 보유하고 있는 시간입니다.
장기 양도소득은 일반 소득보다 낮은 세율로 과세되기 때문에 장기 투자 이익에 대한 과세가 급여에 대한 과세보다 유리하다. 그러나 스윙 기간의 높은 수익률은 많은 투자자에게 단기 양도소득세를 부과할 가치가 있습니다.
그러나 예외가 있습니다. 개인 퇴직 계좌(IRA)에 보관된 자본 이득은 세금이 유예됩니다. IRA에서 현금 투자를 인출하지 않고 계정에 돈을 보관하고 잠재적으로 유가 증권을 변경하는 한 당신은 깨끗합니다. 은퇴 저축에 대한 세금을 납부할 때 기존 IRA를 사용하는지 Roth IRA를 사용하는지에 따라 다릅니다.
주식 시장에서 이익을 얻을 수 있는 것처럼 손실도 발생할 수 있습니다. 자본 이득을 얻는다는 것은 당신이 당신이 그것을 샀을 때보다 더 높은 비율로 당신의 포지션을 팔았다는 것을 의미합니다. 아시다시피 투자에 대한 유일한 결과는 아닙니다.
자본 손실은 포지션을 매수할 때보다 낮은 요율로 매도하거나 비용 기준 미만으로 매도할 때 발생합니다.
우리는 정부가 자본 이득에 세금을 부과한다는 것을 알고 있습니다. 자본 손실에 대한 멋진 점은 자본 이득 세금을 상쇄하여 궁극적으로 지불해야 하는 세금을 줄인다는 것입니다. 작동 방식은 다음과 같습니다.
종종 개인 투자자는 자본 이득세를 상쇄하기 위해 의도적으로 자본 손실을 입습니다. 이러한 관행을 세금 손실 수확이라고 합니다. Robo 어드바이저에는 세금 감면 추수 소프트웨어가 내장되어 있는 경우가 많으며 온라인 중개업체는 자체 세금 감면 전문가를 활용하여 고객이 수익을 극대화할 수 있도록 지원합니다.
우리와 같은 자본 이득 계산기를 사용하여 장단기 이익에서 얼마만큼의 빚을 지고 있는지 빠르게 파악할 수 있습니다.
Public에서 수수료 없는 거래에 참여하는지 여부에 관계없이 당사 계산기는 주식 시장 투자를 보완합니다. 다음과 같은 몇 가지 질문을 드리겠습니다. 구매 가치(비용 기준이라고도 함), 판매 가치, 소유 기간, 거주 상태, 과세 연도, 세금 신고 상태 및 과세 소득은 얼마입니까? 대체로 정확한 추정을 위해 모든 단기 이익에 대해 계산기를 사용한 다음 모든 장기 이익에 대해 다시 계산기를 사용할 수 있습니다.
자본 이득 계산도 수동으로 수행할 수 있습니다. 특정 자산에 대한 자본 이득에 대해 빚진 금액을 계산하려면 세 가지 정보를 수집해야 합니다.
양도소득세율이 실제로 얼마인지에 관해서는, 참조할 수 있는 2021 과세연도의 장기 양도소득세율 차트가 있습니다.
IRS는 2021 과세 연도에 대한 소득세 브래킷도 발표했습니다. 투자자는 이를 사용하여 단기 자본 이득에 대한 세금을 계산할 수 있습니다. 그 이유는 소득과 동일한 세율로 과세되기 때문입니다.
IRS는 인플레이션에 대해 2021년 소득세 브래킷을 조정했다고 밝혔습니다. 2020년에 $518,400 이상의 소득을 올리는 사람들에게 영향을 미치는 가장 높은 계층인 37%를 실제로 제거한 것으로 보입니다. 이제 $209,425 이상을 버는 사람은 동일한 범주에 통합되어 35%의 세금이 부과됩니다.
자본 이득세를 신고할 준비가 되었을 때:IRS 양식 8949를 사용하여 단기 이익을 제출하십시오. 장기 이익 및 모든 종류의 자본 손실에 대해서는 IRS 양식 1040 일정 D를 사용하십시오.
모든 시장 수익을 유지하는 것이 좋겠지만 미국에서는 그렇지 않습니다. 수익에 대해 세금을 내야 합니다. 단기 자본 이득과 장기 자본 이득의 차이를 알면 돈을 절약할 수 있고 IRS를 염두에 두고 전략적으로 투자하는 데 도움이 될 수 있습니다. 세금이 0%이든 35%이든 상관없이 자본 이득 계산의 세부 사항을 아는 것이 투자를 최대한 활용하는 열쇠입니다.