주식 펀드는 주식 바구니에 투자하여 수익성 있는 수익을 창출하는 것으로 알려져 있습니다. 하지만 "바구니"라는 용어가 종종 느슨하게 정의되어 있다는 사실을 눈치채셨나요?
사실 대부분의 주식형 펀드는 평균적으로 포트폴리오에 50~60개의 주식을 보유하고 있습니다. 이 많은 주식을 보유하면 특히 이익을 최적화할 때 주식형 펀드가 우위에 있다고 생각할 수 있습니다.
항상 그런 것은 아닙니다. 주식형 펀드가 제대로 관리되지 않는 한, 너무 많은 주식을 보유하면 위험이 이익보다 클 수 있습니다. 이것이 집중 뮤추얼 펀드가 다른 경로를 취하는 이유입니다.
집중형 펀드는 선별된 수의 주식에 투자하는 주식형 펀드로, 보통 25~30개 사이이지만 한도는 후자로 제한됩니다. 또한, 집중형 펀드는 산업, 섹터 및 캡에 자유롭게 투자할 수 있습니다.
이는 집중형 펀드가 잘 조사된 소수의 주식에 투자하여 일반적으로 장기적으로 14-16% 범위의 수익성 있는 수익을 창출하는 이점을 제공합니다.
동시에 집중 펀드는 특정 위험에 노출되기 쉽습니다. 예를 들어, 소수의 주식에 투자한다는 것은 가격 변동이 포트폴리오의 전체 성과에 큰 영향을 미칠 수 있음을 의미합니다.
즉, 대부분의 집중형 펀드는 공격적이지만 대형주에 맞춰져 있는 것으로 알려져 있습니다. 요약하면, 집중 펀드는 승리할 수 있는 포트폴리오를 만들기 위해 최대 30개의 확신이 높은 주식에 투자합니다.
사실, 목표를 위해 투자할 최고의 집중 펀드를 선택하는 것은 쉽지 않을 수 있습니다. 펀드가 보유한 주식, AMC 실적 등을 포함하되 이에 국한되지 않는 많은 조사를 해야 합니다.
당신은 올바른 초점을 맞춘 펀드를 선택하지 않을 가능성이 있습니다. 이 실수를 저지르지 않는 한 가지 방법은 Cube 사용자가 Wealth First에서 얻는 것과 같은 고품질 재정 조언에 의존하는 것입니다.
WF는 뮤추얼 펀드 업계에서 고액 자산가를 지도한 20년 이상의 경험을 보유하고 있습니다. 2022년에 가장 집중적으로 투자할 수 있는 펀드를 소개합니다.
| 집중 기금 | 3년 수익 | 5년 수익 | 비용 비율 |
| Motilal Oswal Focused 25 펀드 | 11.46% | 7.44% | 2.19% |
| Axis Focused 25 펀드 | 12.29% | 10.35% | 1.64% |
| 미래에셋집중펀드 | 19.63% | - | 1.75% |
집중 펀드는 우수한 수익을 창출하도록 설계된 확신이 높은 포트폴리오를 구축하는 경향이 있습니다. 항상 그런 것은 아니지만 집중 펀드는 19%의 높은 수익을 내는 것으로 알려져 있습니다.
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집중형 펀드는 자본의 상당 부분을 대형주에 할당하지만 소형주 및 중형주에도 자유롭게 투자할 수 있습니다.
이 자유는 균형 잡힌 포트폴리오를 구축하는 데 사용될 수 있지만 수익성 있는 수익을 창출할 기회가 있습니다. 또한 시장이 평균 이상의 변동성을 경험하는 경우 집중된 펀드 재조정을 도울 수 있습니다.
앉아서 주식을 고르는 사람이라면 누구나 알겠지만 쉽지 않습니다. 집중 펀드를 사용하면 전문가가 관리하는 엄선된 주식 세트에 액세스할 수 있으므로 투자해야 하는 노력이 줄어듭니다.
집중 펀드 살펴보기
선별되거나 그렇지 않은 집중형 펀드는 시장 관련 요인으로 인해 오르락 내리락하는 주식에 투자합니다. 혼자 투자하는 경우 시장 변동성으로 인해 잠 못 이루는 밤이 될 수 있습니다.
그러나 Wealth First와 같은 경험 많은 고문과 Cube를 통해 훈련된 금융 전문가가 옆에 있다면 변동성을 탐색할 수 있는 더 나은 기회가 있을 것입니다. 탭하여 자세히 알아보세요.
소수의 주식에 투자한다는 것은 분산투자가 항상 최적은 아니라는 것을 의미합니다. 하나의 주식은 전체 포트폴리오를 끌어 당기거나 끌 수 있습니다. 하지만 균형이 잘 잡힌 집중 펀드 포트폴리오는 이러한 위험에 취약하지 않을 수 있습니다.
포트폴리오가 겹치는 집중 펀드를 매수하면 어떻게 될까요? 투자자들이 뮤추얼 펀드에 투자할 때 흔히 저지르는 실수입니다. 여기에는 함정이 있습니다.
먼저, 두 개 이상의 펀드에서 유사한 주식을 소유하게 됩니다. 동시에 모든 집중 펀드에 대한 투자 수수료를 지불하게 됩니다. 이것은 귀하의 이익과 다각화를 잠식할 수 있습니다.
여기에서 엄선된 추천을 받아 이를 피하세요.
집중형 펀드는 주식형 펀드로 세금이 부과됩니다. 1년 이내에 집중 펀드를 판매하는 경우 단기 자본 이득(STCG)에 대해 15%의 세금을 내야 합니다.
1년 후 언제든지 집중 펀드를 판매하는 경우 장기 자본 이득(LTCG)에 대해 10%의 세금을 내야 합니다. 그러나 최대 1백만 루피까지의 LTCG는 면세입니다. 세금을 절약하고 싶으십니까? 여기에서 만든 맞춤형 포트폴리오를 받으십시오.
참고:사실 및 수치는 2022년 6월 12일 현재 사실입니다. 여기에 공유된 어떤 정보도 투자 조언으로 해석되어서는 안 됩니다. 주식, 뮤추얼 펀드, 대체 투자 등과 같은 자산에 투자할 때는 주의하십시오.