몇 달 안에 2018년을 최고의 해로 만드는 방법에 대한 게시물, 기사 및 비디오로 넘쳐날 것입니다. 하지만 새해를 위해 돈을 받으려면 왜 1월 1일 이후까지 기다려야 합니까?
“연말이 되기 전에 1월에 공제액이 재설정되기 전에 모든 진료 약속을 예약하십시오(전부는 아니지만 대부분이 그러합니다). 이렇게 하면 아직 사용하지 않은 FSA(유연 지출 계정) 금액을 사용할 수 있는 기회도 제공됩니다.”
— Pamela Capalad, Brunch &Budget의 설립자이자 재무 플래너
“내년 목표에 대해 생각하는 것은 항상 흥미로운 과정입니다. 그러나 미래에 너무 얽매이기 전에 연말이 월 지출에 너무 많은 비용을 지불하고 있는지 평가할 결정적인 시기라는 것을 알아두십시오.
"보험(생명, 자동차, 주택 소유자), 가계 청구서 및 기타 비용을 검토하면 다음 해에 크게 절약할 수 있는 영역이 종종 드러날 수 있습니다."
— Jeff Rose, Alliance Wealth Management, LLC의 CFP®
“투자 이익에 대한 세금을 줄이십시오. 세금을 줄이기 위해 투자 계획이나 목표를 축소해서는 안 되지만, 세금 손실 수확은 가치를 잃은 투자를 매각하여 투자에 대해 한 해 동안 발생한 과세 대상 자본 이득을 상쇄하는 것입니다.
“실현된 자본 손실은 이익에 대한 세금을 줄이는 데 도움이 됩니다. 12월 31일까지 완료해야 합니다.”
— Mary Beth Storjohann, CEO 겸 Workable Wealth 설립자
“당신이 백만장자이든 백만장자이든 상관없습니다. 누구에게나 예산이 필요합니다. 돈이 어디로 가는지 확실하지 않은 경우 해결책은 b-word입니다. 예산! 2018년을 올바른 재정 경로로 시작할 수 있도록 귀하와 귀하의 가족을 위한 최고의 예산 또는 현금 흐름 프로그램을 파악하는 데 올해의 마지막 몇 달을 투자하십시오. 내가 찾은 최고의 예산 도구는 YNAB.com입니다.”
— Rianka R. Dorsainvil, CFP®, Your Greatest Contribution, LLC의 설립자이자 사장
이 전문가들은 부를 늘리고 계속 부를 유지하는 데 도움이 되는 중요한 요점과 중요한 자금 이동 수단을 제시합니다.
그러나 우리는 단순히 돈을 벌고, 저축하고, 투자하는 것이 아닙니다. 우리 대부분은 다른 사람들을 돕고 싶어하며, 이는 우리에게도 중요한 대의를 위해 부의 일부를 마음에 새기도록 이끕니다.
연말은 납세 의무를 줄이고 사회에 환원하기 위해 자선 기부를 고려하기에 좋은 시기입니다. 자선 기부는 또한 훌륭한 교육 도구이자 온 가족이 참여할 수 있는 재미있는 방법입니다.
방법은 다음과 같습니다. 자녀에게 Charity Navigator와 같은 사이트에서 조직을 조사하고 올해 기부할 자선 단체를 제안하도록 요청하십시오.
어릴 때부터 자녀의 올바른 금전 습관을 기르도록 도울 뿐만 아니라 가족을 더 가깝게 만들 수 있는 중요한 대화에 자녀를 포함시키고 있습니다.
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