연말 전에 잠재적인 기회를 탐색하십시오. 아래에 설명된 개선 사항을 통해 Roth 전환, 퇴직 소득 및 재배치 최적화와 같은 전략을 통해 연방 및 주 세금을 절약할 수 있는 방법을 모색할 수 있습니다.

세금 계산의 투명성 향상

플래너플러스 Inspector를 사용하면 소득, 지출, 저축, 세금 등 계획의 모든 측면을 자세히 알아볼 수 있습니다. 이 보고서는 Plus 사용자가 가장 많이 사용하는 페이지 중 일부이며 각 페이지를 개선할 예정입니다.

검사관> 세금 가장 먼저 발표되며, 이를 통해 연방 및 주 세금이 어떻게 추정되는지 훨씬 더 자세히 볼 수 있습니다.

새로운 기능:

• 연방 및 주 세금 계산에 따라 다를 수 있는 출처별 총 과세 소득
• 매년 공제 모델링(항목별 또는 표준) — 예상 세금을 가장 적게 줄이는 방법
• 최고 및 최저 세율이 적용되는 연도를 식별할 수 있는 한계 세율 보고

체크아웃 지금부터 목표 연령까지 세금이 어떻게 추산되는지. 평생 세금 부담을 줄일 수 있는 기회를 찾으십시오.

소득세 모델링 개선 사항

모든 사용자는 NewRetirement Planner 모델링이 현재 연방 세율 및 공제를 많이 다룬다는 사실을 알고 이미 혜택을 받았습니다. 이득 모델링, 사회 보장 주 소득세 모델링 및 주 소득세 모델링을 포함하여 Plus 사용자를 위한 훨씬 더.

이번 릴리스로 현재:

• 자본 이득에 대한 주 소득세 모델링. 대부분의 경우 자본 이득은 경상 소득으로 처리되지만 AZ, AR, HI, MT, NM, ND, SC, VT 및 WI와 같은 주에 거주하거나 이주할 계획인 플래너에 대한 가장 일반적인 예외도 포함했습니다. .
• 시뮬레이션 내에서 65세부터 IRS 지침에 따라 귀하와 귀하의 배우자(해당되는 경우)에 대한 표준 공제액이 증가합니다. 이 변경으로 표준 공제를 선택할 가능성이 있는 사람들의 예상 세금이 줄어들어 결과가 개선됩니다.

지금 로그인 이러한 변경 사항이 평생 세금 추정치에 어떤 영향을 미치는지 확인하십시오.

세법이 변경될 것이며 고려해야 할 많은 예외가 있습니다. 가능한 한 정확하도록 정기적으로 계산을 강화할 것입니다.

2020년 연방세, 메디케어 비용 및 사회 보장 임금 한도 업데이트

플래너는 연방 정부에서 제공하는 최신 수치를 사용하도록 업데이트되었습니다.

• 연방 세율 :이제 2020년 세금 구분 및 공제를 사용하여 독신 신고자와 기혼 부부가 공동 신고하는 세금을 추정하고 있습니다.
• 메디케어 추정치 :65세 이후 의료비는 이제 Medicare.gov의 최신 정보를 기반으로 합니다.
• 사회보장 급여 한도 :정년퇴직 연령 이전에 일을 하고 사회보장연금을 수령할 계획인 사람들의 경우 사회보장 소득 감소로 이어질 수 있는 이러한 임금 한도를 알고 모델링하는 것이 중요합니다.

주의: NewRetirement Planner는 인플레이션과 의료 인플레이션 비율을 적절하게 사용하여 향후 이 모든 수치를 조정합니다.

그리고 주에서 세율 업데이트를 게시하는 즉시 플래너를 업데이트할 것입니다.

지금 로그인 이러한 변경 사항이 평생 세금, 의료비 및 사회 보장 소득 추정치에 어떤 영향을 미치는지 확인하십시오.