당신은 헤드 라인을 보았고 부자는 더 부자가되고 있습니다. 그들은 그걸 어떻게 햇어? 분명한 대답은 그들이 많은 돈을 가지고 있고 더 많은 돈을 벌기 위해 그 돈을 투자한다는 것입니다. 그러나 그들은 또한 일반 사람들과 다르게 투자합니다. 대체 투자는 일반적으로 자산 배분 믹스의 일부(종종 큰 부분)입니다.

대체 투자란 무엇입니까?

대체 투자는 주식, 채권, 현금과 같은 전통적인 자산군에 속하지 않는 모든 것입니다.

대체 투자에는 사모 펀드, 벤처 캐피탈, 헤지 펀드, 관리형 선물, 예술, 골동품, 와인 및 부동산이 포함될 수 있습니다.

통화는 일반적으로 전통적인 투자로 간주되지만 암호화폐는 대체 투자로 간주됩니다.

초부유층은 대체 투자에 얼마나 투자합니까?

초부자는 운전 자본의 30~50%를 대체 투자에 할당합니다. (부자가 많을수록 더 많은 대안으로 이동합니다.)

대체 투자에 대한 글로벌 투자 회사인 KKR의 몇 가지 주요 조사 결과:

• 초고순자산가 가족은 자산의 약 50%를 대체 투자에 투자했습니다.
• 고액 순자산 투자자(100만 달러 이상)는 자산의 26%를 대체 투자에 할당했습니다.
• 대체 투자는 평균 투자자 포트폴리오의 5%만 차지합니다.

대체 투자 실적은 어떻습니까?

지난 1년 동안 S&P 500은 32% 이상 상승했으며 지난 5년 동안 거의 112% 상승했습니다. 이러한 수익은 달성하기 힘들며 대체 투자에서 초부유층의 돈 비율이 약간 감소한 이유일 수 있습니다.

대체 투자에 대한 수익은 주식 시장 수익보다 정량화하기가 더 어렵습니다(규제 및 투명성이 낮고 덜 공식화됨). 그러나 다음은 대체 투자에 대한 몇 가지 벤치마크입니다.

사모펀드

• Cambridge Associates U.S. Private Equity Index에 따르면 2020년의 평균 수익률은 2011년과 2020년 사이에 27.8%와 15.8%였습니다.

사치품

Knight Frank에 따르면, 최근 12개월 및 1년 간의 대체 투자로서의 사치품 수익률이 혼합되어 있습니다. 다음은 몇 가지 예입니다.

• 희귀 위스키는 지난 12개월 동안 4% 하락했지만 지난 10년 동안 478% 상승했습니다.
• 반면 와인은 올해 13%, 지난 10년간 127% 상승했습니다.
• 클래식 자동차는 1년 동안 6%, 지난 10년 동안 193% 증가했습니다.

현대 미술

"우량 예술"에 대한 투자 플랫폼인 Masterworks.io는 1995년에서 2020년 사이에 현대 미술 가격이 S&P를 174% 능가했다고 보고합니다.

부동산

부동산 투자는 계량화하기 어려울 수 있습니다. 부동산의 위치와 유형은 수익에 큰 영향을 미칩니다. 그러나 NCREIF(National Council of Real Estate Investment Fiduciaries)에 따르면 2021년 1분기 현재 투자 목적으로 보유한 민간 상업용 부동산의 평균 25년 수익률은 S&P 500 지수를 약간 상회했습니다.

암호화폐

시간이 지남에 따라 추세가 확실히 상승하지만, 크립토 통화가 위아래로 크게 흔들리면서 수익을 문서화하려고 시도하는 것은 의미가 없습니다.

은퇴를 위한 대체 투자에 투자해야 합니까?

은퇴를 위한 대안에 투자해야 하는지에 대한 질문에는 정답이 없습니다.

답은 다음을 포함한 다양한 요인에 따라 달라집니다.

• 순자산 또는 투자해야 하는 금액. 종종 대체 투자는 투자 자격을 갖추기 위해 많은 돈이 필요합니다.
• 전체 투자 목표 및 시간 범위.
• 위험에 대한 식욕과 내성
• 대체 투자에 대한 전문성. (당신이 어떤 분야의 전문가라면 대안 투자를 덜 위험하거나 더 예측 가능하게 만드는 지식을 가지고 있을 수 있습니다.)
• 대체 투자에 대한 접근

고 NewRetirement 고문인 Bud Hebeler는 대체 투자의 팬이 아니었고 "Unlucky 13"이라는 글을 썼습니다.

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