납세 기간은 충분히 스트레스를 주지만 피할 수 있는 실수는 일상적인 서류 제출로 인해 비용이 많이 드는 골칫거리가 될 수 있습니다.
납세일이 다가옴에 따라 환급액이 적거나 청구 금액이 커지거나 신고서 처리가 지연될 수 있는 5가지 일반적인 신고 실수는 다음과 같습니다.
귀하의 납세자 구분이 의심스러울 경우, IRS에는 세금 신고서에 대한 올바른 선택을 선택하는 데 도움이 되는 도구가 있습니다. (아이스톡)
귀하의 납세자 유형은 세율, 표준 공제 및 청구할 수 있는 세액공제를 결정하는 데 도움이 되기 때문에 세금 신고서에서 가장 중요한 선택 사항 중 하나입니다. 잘못된 것을 선택하면 지불해야 할 금액보다 더 많은 금액을 지불하게 되거나, 환급액이 줄어들거나, IRS에서 검토를 위해 반품을 표시하는 경우 지연이 발생할 수 있습니다.
많은 납세자들에게 혼란은 결혼이나 이혼, 자녀 출산, 동거인과의 동거, 연로한 부모 부양, 양육권 공유 등 한 해 동안 발생한 삶의 변화로 인해 발생합니다. 귀하의 상황이 간단하다고 느껴지더라도 IRS 규칙은 덜 직관적일 수 있습니다. 특히 자신이 "세대주" 자격이 있는지 또는 배우자가 사망한 후에도 여전히 "적격 생존 배우자"로 신고할 수 있는지 확실하지 않은 납세자의 경우 더욱 그렇습니다.
특히 가장의 경우 잘못을 저지르면 큰 손실을 입을 수 있습니다. 일반적으로 독신으로 신고하는 것보다 더 큰 표준 공제와 더 유리한 세금 등급이 제공되지만 주택 유지 비용의 절반 이상을 지불하고 적격 부양 가족을 갖는 것과 관련된 엄격한 요구 사항이 있습니다. 규정을 준수하지 않고 어쨌든 청구할 경우 나중에 세금 혜택과 함께 벌금 및 이자를 상환해야 할 수도 있습니다.
의심스러운 경우 IRS에는 온라인 신고 상태 도구가 있으며 많은 세무 소프트웨어 프로그램에서 올바른 카테고리를 선택하는 데 도움이 되는 질문을 안내할 것입니다.
세금 신고 기간 중 가장 크고 비용이 많이 드는 실수 중 하나는 자격이 되는 모든 크레딧이나 공제를 청구하지 못하는 것입니다. 이는 환불액이 적거나 청구 금액이 높아질 수 있음을 의미합니다.
AARP의 대정부 업무 담당 수석 부사장인 Bill Sweeney는 "사람들이 저지르는 가장 큰 실수는 다양한 공제가 무엇인지, 주머니에 약간의 추가 자금을 넣을 수 있는 방법이 무엇인지 완전히 이해하지 못하거나 실제로 조사하는 데 시간을 투자하지 않는 것이라고 생각합니다."라고 말했습니다.
세금 신고 시즌 중간에 평균 세금 환급액이 $3,700를 넘어섰다고 재무부가 밝혔습니다.
Sweeney는 또한 최근 One Big Beautiful Bill Act의 세금 코드가 변경되었으므로 납세자들에게 작년 세금 보고를 청사진으로 의존하지 말라고 경고했습니다.
"세법에 이러한 변경 사항이 있다는 점을 고려하면 올해는 좋은 해가 될 것입니다. 작년에 한 일이 올해에도 그대로 이어질 것이라고 가정하지 않도록 하세요. 세금 상황을 새롭게 살펴보고 남는 돈이 있는지 확인하세요."라고 그는 말했습니다.
IRS에 연장을 신청하는 경우에도 4월 15일까지 납부해야 할 금액이 있습니다. (J. David Ake/Getty Images)
연장을 통해 서류를 제출할 시간을 벌 수 있지만, 추가 비용을 지불할 시간은 주어지지 않습니다. 대부분의 납세자의 경우 IRS가 납부해야 할 금액을 납부해야 하는 마감일은 2026년 4월 15일입니다. 나중에 제출하도록 연장을 요청하더라도 마찬가지입니다.
미국 우선 정책 연구소(America First Policy Institute)의 미국 번영(American Prosperity) 공동 의장인 마이크 폴켄더(Mike Faulkender)는 "연장을 요청하더라도 돈은 4월 15일에 지불해야 한다는 점을 기억하십시오."라고 말했습니다.
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전직 재무부 관리이자 IRS 국장이었던 포크엔더는 시간이 더 필요한 납세자들은 추가 비용을 피하기 위해 청구서를 추정하고 제출 마감일까지 납부해야 한다고 말했습니다.
"실제로 수표를 보내거나 접수 마감일까지 귀하의 계좌에서 지불액이 공제되도록 해야 합니다"라고 그는 말했습니다.
4월 15일까지 전액을 납부할 수 없는 경우 세금 고지서에 추가되는 벌금 및 이자를 제한하는 데 도움이 되는 금액을 납부하십시오.
환불을 위해 직접 입금을 선택한 경우 IRS는 귀하가 제공한 라우팅 및 계좌 번호를 따릅니다. 숫자 하나가 잘못되면 지연이 발생할 수 있습니다.
자동이체로 납부할 금액을 납부하는 경우 은행 정보가 올바르지 않으면 납부가 거부될 수 있으며 잠재적으로 벌금과 이자가 부과될 수 있습니다.
문서가 누락된 상태로 세금 보고서를 보내면 오류, 수정 및 수수료가 발생할 수 있습니다. (Michael Bocchieri/Getty Images)
세금을 신고할 때는 시기가 중요합니다. W-2 또는 1099와 같은 주요 서류를 모두 받기 전에 보고서를 제출하면 오류가 발생하거나 소득이 누락되거나 보고서를 나중에 수정해야 할 수 있습니다.
Faulkender는 서류를 제출하기 전에 귀하의 이름으로 신고된 내용을 다시 확인할 수 있는 간단한 방법이 있다고 말했습니다.
"작년에 IRS 국장으로 일하면서 배운 것 중 하나는 irs.gov에 계정을 만들면 세금 ID로 제출된 모든 정보를 볼 수 있다는 것입니다."라고 그는 말했습니다.
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"우리는 1월과 2월에 모든 W-2와 1099 양식을 우편으로 받기로 되어 있습니다. 그러나 하나가 누락되었거나 다시 요청하는 대신 위치를 잘못 찾은 경우 IRS.gov에서 계정을 생성하면 납세자 식별 번호 아래에 제출된 내용을 실제로 확인할 수 있습니다."
늦게 제출하면 추가 비용이 발생할 수도 있습니다. 특히 빚을 지고 있는 경우에는 더욱 그렇습니다. 목표는 필요한 것을 얻을 때까지 기다렸다가 준비가 되는 대로 제출하는 것입니다.