저는 종종 이런 질문을 받습니다. 일시불 투자를 해야 합니까 아니면 시간이 지남에 따라 부분적으로 투자하기 위해 더 적은 금액으로 자본을 나누어야 합니까? 후자는 달러 비용 평균이라고도 합니다.
일시불 투자는 시장이 상승하고 초기에 더 많은 자본을 투입할 때 좋습니다. 달러 비용 평균은 시간이 지남에 따라 더 저렴하게 구매하기 때문에 하락 추세 시장에서 더 잘 작동합니다.
그러나 우리는 시장이 어디로 향하고 있는지 결코 확신할 수 없으므로 시장 방향에 대한 신뢰할 수 없는 예측을 기반으로 투자하지 않을 것입니다.
여기서 더 중요한 질문은 투자 자본의 시기입니다.
횡재나 상속을 받는다면 일시금 투자가 더 적절할 것입니다.
그러나 대부분의 사람들에게 투자 자본은 매월 지급되는 급여에서 파생됩니다. 잉여금을 저축하고 자본금이 상당할 때만 투자하거나 매달 적은 금액을 투자할 수 있습니다.
따라서 다수 그룹에 초점을 맞추고 REIT에 월별 투자를 할 수 있는 방법을 공유하고자 합니다.
왜 리츠인가?
두 가지 이유로 투자자에게 매우 적합한 투자라고 생각하기 때문입니다.
첫째, REITs는 정기적인 배당금을 제공하며 투자자들이 자신의 계정에 차가운 현금이 입금되는 것을 볼 때 투자자에게 더 위안이 됩니다. 배당 효과는 시장의 변동성을 완화할 수 있고 투자자는 더 오래 투자할 수 있습니다. 그것이 마법을 작동시키기 위해 합성에 중요한 것입니다.
둘째, 많은 투자자들이 부동산을 좋아하고 REITs는 이러한 투자를 '적정'하게 만듭니다. 대부분의 사람들이 이해하고 공감할 수 있는 비즈니스이며 투자자의 신뢰와 보유력을 높여줍니다.
월간 투자의 핵심은 수수료 비용을 조심하는 것입니다. REITs를 더 적은 양으로 더 정기적으로 구매함에 따라 거래 수수료가 수익에 영향을 미치기 때문에 가치가 없을 수 있습니다.
따라서 월별 투자를 원하는 경우에만 저비용 중개인을 선택하십시오.
구매할 수 있는 5개의 REIT는 다음과 같습니다.
Keppel DC REIT는 싱가포르에서 드물고 인기 있는 데이터 센터 REIT입니다. 2020년 주가는 코로나19로 인한 디지털화 도입에 대한 낙관론을 감안할 때 최고 3.04달러를 기록했다. 그러나 그 낙관론은 2021년에 사그라들었고 주가는 일년 내내 떨어지고 있으며 작성 당시 $2.35였습니다.
우리는 Keppel DC REIT의 주가 하락에 대한 5가지 가능한 이유를 설명했으며 NetCo 인수 권한이 확대됨에 따라 NetCo가 더 이상 데이터 센터의 전유물이 아님을 알 수 있습니다.
그렇긴 하지만, 나는 Keppel DC REIT의 장기 전망에 대해 여전히 긍정적이고 2020년의 과대평가로 인해 주가 하락이 정당하다고 생각합니다. 데이터 센터는 디지털 세계의 인프라에서 중요한 역할을 할 것입니다 , 미래의 메타버스를 포함합니다. 나는 Keppel DC REIT가 앞으로 더 많은 데이터 센터를 인수하고 전 세계적으로 다각화된 데이터 센터 플레이로 성장할 것으로 기대합니다.
현재 Keppel DC REIT는 대부분의 데이터 센터를 싱가포르에 두고 있습니다. 현재 싱가포르에는 새로운 데이터 센터가 허용되지 않고 현재 싱가포르에 존재하는 모든 데이터 센터가 인기 있는 자산이기 때문에 이는 부러운 입장입니다. Keppel DC REIT는 임대료를 인상하여 상황을 완화할 수 있으며 여전히 세입자가 임대료를 지불하게 할 것입니다.
주가가 하락한 후에도 Keppel DC REIT는 정확히 저렴하지 않습니다. 여전히 5년 평균인 1.96보다 약간 높은 2.06의 P/B 비율에서 거래되고 있습니다.
Keppel DC REIT의 배당 수익률은 약 4.4%로 REIT의 경우 특별히 높지는 않지만 데이터 센터에 대한 프리미엄을 예상해야 하기 때문에 수용할 수 있다고 생각합니다.
달러 비용 평균은 일시불 투자에 분명히 저렴하지는 않지만 조금씩 투자하는 것이 더 신중한 상황에 적합합니다. 더 내려가면 더 싸고 더 많은 단위를 살 수 있습니다. 그리고 그것이 올라가면 당신에게도 어느 정도 기득권이 생깁니다.
상대적으로 젊은 REIT임에도 불구하고 더 오랜 기간 동안 공개된 다른 REIT에 비해 초기 투자자에게 더 높은 자본 이득을 제공했습니다.
Mapletree Industrial Trust(MIT)는 현재 자산의 50% 이상을 차지하는 데이터 센터에 큰 비중을 두고 있습니다!
저는 구식 공장으로 돌아갈 수 없으며 첨단 기술 건물 및 데이터 센터와 같은 더 높은 가치의 산업 자산에 초점을 맞출 것이라고 믿습니다.
Mapletree Industrial Trust의 평가는 Keppel DC REIT만큼 까다롭지 않습니다. 이것은 아마도 전자가 데이터 센터와 함께 다른 산업 속성을 가지고 있기 때문일 것입니다. MIT의 PB 비율은 1.44로 5년 평균 PB 1.63보다 약간 낮습니다.
배당 측면에서 MIT는 Keppel DC REIT에서 멀지 않은 4.9%의 배당 수익률을 제공하고 있습니다. 7% 이상의 배당수익률을 제공했습니다. 그러나 그것은 전통적인 산업 자산의 포트폴리오를 기반으로 했습니다. 데이터 센터를 사용하면 가치와 주가가 상승하여 배당 수익률이 낮아졌습니다. 이것은 좋은 징조이며 나쁜 징조가 아닙니다.
MIT는 10년 넘게 상장되어 투자자들에게 상당한 자본 및 배당 이익을 제공하고 있습니다.
Ascendas REIT는 싱가포르 거래소에 상장된 가장 큰 비즈니스 공간 및 산업용 REIT입니다. 전체 자산 가치의 10%를 차지하는 11개의 데이터 센터가 유럽에 있습니다.
REIT에는 Singtel, Sea, DBS, Stripe 및 Grab과 같은 일부 유명 세입자가 있으므로 임대 수집은 문제가 되지 않습니다.
또한 CapitaLand를 후원자로 하는 것은 부동산 취득을 위한 안정적인 파이프라인을 보장하기 때문에 유리합니다.
Ascendas REIT는 5년 평균 PB에 해당하는 1.3의 PB 비율에서 거래되고 있습니다. 그것은 꽤 가격이 책정됩니다. 배당수익률은 4.8%입니다.
Ascendas REIT IPO는 2005년에 이루어졌으며 주가는 수년간 배당금을 분배했음에도 불구하고 상승했습니다.
코로나 사태로 인간의 이동성은 멈췄지만 물류는 계속 움직였다. 우리는 여전히 공급품과 글로벌 물류 네트워크가 필요합니다. Mapletree Logistics Trust(MLT)는 공급망에서 역할을 하며 임차인은 코로나19 기간 동안 그 어느 때보다 더 많은 임대료를 REIT에 기부할 수 있었습니다. MLT의 수익은 14.3% 증가했지만 다른 많은 기업은 생존조차 어려워졌습니다.
2021년에는 사업이 더욱 개선되어 지난 6개월간 매출이 전년 대비 24.4% 증가했습니다.
주가가 좋은 성과를 낸 것은 놀라운 일이 아닙니다. 사상 최고치인 $2.14를 기록했지만 이후 $2 이하로 하락했습니다. 현재 PB 비율 1.4에서 거래되고 있으며, 이는 5년 평균 1.3을 상회합니다.
배당수익률은 약 4%입니다.
14년 기간으로 축소하면 주가가 꾸준히 상승하여 단위 보유자에게 자본 이득과 배당금이 모두 제공되었음을 알 수 있습니다.
반면에 사무실과 소매 수요는 사람들이 집에서 일하고 쇼핑몰에 덜 자주 갈 수 있기 때문에 물류 자산만큼 탄력적이지 못했습니다. Mapletree Commercial Trust(MCT)는 Covid 연도 동안 수익이 1.9% 소폭 하락했습니다.
그러나 결과는 11.5%의 매출 증가로 FY21/22 상반기에 반등했습니다. 코로나19의 영향을 잘 견뎌냈고 이제 성장이 정상 궤도에 오른 것 같습니다.
MCT는 싱가포르 남부에 VivoCity, Mapletree Business City, mTower(이전 PSA 빌딩), Mapletree Anson 및 Bank of America Merrill Lynch HarbourFront의 5개 부동산을 보유하고 있습니다.
현재 주가는 PB 1.2배에 거래되고 있으며, 이는 5년 평균 PB 1.3보다 낮습니다.
배당수익률은 4.6%입니다.
위의 다른 REIT와 마찬가지로 MCT의 주가는 출범 이후 크게 상승했으며 단위 보유자는 장기적으로 배당금과 자본 이득을 모두 누렸습니다.
REIT는 정기적인 배당금과 이해하기 쉬운 사업으로 인해 인기 있는 투자 상품입니다. 부동산을 임대합니다.
그러나 모든 REIT가 동일하게 생성되는 것은 아닙니다. 나는 그들의 품질을 보여준 5개의 REIT를 공유했습니다. 우리는 그들의 주가가 꾸준히 성장하고 장기간에 걸쳐 일관된 배당금을 제공하는 것을 볼 수 있습니다.
이러한 꾸준히 복리화되는 REITs는 포트폴리오를 조금씩 구축하는 데 사용할 수 있는 정기 투자에 적합합니다. 느리지만 확실하게.
매번 소액을 투자하려면 저렴한 중개업체가 필요합니다. 최소 수수료가 없는 0.08%의 Phillip Futures 수수료는 싱가포르에서 가장 낮은 수수료 중 하나입니다.