데이비드 멀바움: 환경에도 도움이 되는 주식 및 펀드 투자는 새로운 것이 아니지만 지난 한 해 동안 이 분야가 뜨거운 관심을 끌었습니다. 엄청난 이익으로 가득 찬 시장에서 지금 어떻게 녹색으로 가야합니까? 편집장 Anne Kates Smith가 주식 및 펀드 선택과 함께 우리와 합류했습니다. 또한 혼란스러운 2021년에는 지구의 날이 세금의 날 이전에 옵니다. 설명드리겠습니다. Your Money's Worth의 이번 에피소드에서는 이것이 전부입니다. . 가만히 있어.
데이비드 멀바움: 돈의 가치에 오신 것을 환영합니다. . 저는 공동 진행자인 선임 편집자인 Sandy Block과 함께 kiplinger.com의 수석 편집자 David Muhlbaum입니다. 어떻게 지내세요, 샌디?
모래 블록: 잘하고 있어, 데이빗.
데이비드 멀바움: 좋은. 이 팟캐스트는 4월 15일을 불과 며칠 앞두고 공개됩니다. 그게 뭔지 아세요?
모래 블록: 나는 그것이 무엇인지 압니다. 세금의 날이 아닙니다.
데이비드 멀바움: 맞아요, 샌디. 세금의 날이 아닙니다. 네, 물론, 4월 15일은 전통적으로 우리 모두가 전년도 세금을 신고하거나 연장을 신청해야 하는 날이며, 전통적으로 우리는 당신이 세금을 미루는 사람이지만 올해는 도움이 되고 싶지 않아서가 아니라 올해 4월 15일이 세금의 날이 아니기 때문입니다.
모래 블록: 아니요, 올해는 기본적으로 COVID-19 전염병으로 인해 마감일이 2020년 5월 17일까지 연장되었습니다. 따라서 한 달을 더 받을 수 있습니다. 그리고 이는 세금 신고 뿐만 아니라 개인 퇴직 계좌에 기여하거나 3년 전 환급금 수령과 같은 중요한 사항이기도 합니다.
데이비드 멀바움: 즐거운 한 달 보내세요. 알고 있었을 수도 있고, 모를 수도 있습니다. 우리는 연구 기관인 시카고 대학의 NORC로부터 트랜섬을 가로질러 미국인들이 자신의 세금에 대해 알고 있는 것에 대한 연구를 얻었지만 그것은 안심할 수 없었습니다. 당신과 나 샌디, 우리는 할 일이 있습니다.
모래 블록: 글쎄요. 하지만 우리 청중은 알고 있습니다.
데이비드 멀바움: 글쎄요, 그렇게 되기를 바랍니다. 하지만 그들은 잘 모르는 사람들을 알고 있을지도 모릅니다.
모래 블록: 오른쪽. 그러니 나쁜 소식을 알려주세요. 자만하지 않도록 노력하겠습니다.
데이비드 멀바움: 괜찮아. 따라서 설문 조사는 팝 퀴즈로 구성되었습니다. 세금 신화에 대한 다섯 가지 질문. 시간상 다섯 가지를 모두 할 수는 없지만 하나만 물어보겠습니다. 아니요, 2개 하겠습니다. 나는 가장 많은 사람들이 틀리는 것과 가장 많은 사람들이 옳았던 것을 할 것입니다. 첫 번째 질문:소득이 없으면 세금을 내지 않아도 되나요?
모래 블록: 수입이 없었다면? 그건 틀렸어요. 불로 소득, 이자, 배당금, 위자료, 복권 당첨금의 많은 형태가 있습니다. 하지만 대답을 바꾸려면 한 단어만 바꾸면 됩니다. 아무도 없는 경우 세금을 내지 않아도 됩니다.
데이비드 멀바움: 없었다. 모든 소득.
모래 블록: 소득이 없으면 세금을 내지 않아도 됩니다. 그리고 이것은 정말 복잡한 근로소득세 공제를 건너뛰는 것입니다.
데이비드 멀바움: 이는 공제이므로 납세 의무를 지고 있지만 문제가 발생하고 있습니다.
모래 블록: 우리가 하는 것처럼. 그렇다면 대부분의 사람들이 맞고 틀리는 질문은 무엇이었습니까?
데이비드 멀바움: 대부분의 사람들이 잘못 알고 있는 질문이었습니다. 정답을 맞춘 사람은 3분의 1 미만입니다.
모래 블록: 많은 미국인들이 불로 소득을 가지고 있지 않다는 사실을 반영한다고 말하고 싶습니다. 일을 하고 W-2 또는 1099 양식을 받고 수입이 있습니다. 좋습니다. 하지만 대부분의 사람들이 잘한 질문은 무엇이었나요?
데이비드 멀바움: 그 질문은 부업 소득에 대한 세금이 없습니까?
였습니다.모래 블록: 오, 우리는 이 팟캐스트에서 부업을 했습니다. 물론 과세 대상입니다.
데이비드 멀바움: 응. 오른쪽. 그리고 응답자도 그것을 얻었습니다. 실제로 응답자의 3/4 이상이 맞았습니다. 그러나 전반적으로 총 5개 질문에 대해 미국 납세자 20명 중 1명(5%)만이 5개 질문에 모두 올바르게 답했습니다. 평균적으로 응답자는 3개 미만의 질문에 올바르게 답했습니다. 정확한 점수는 5점 만점에 2.89점이었습니다.
모래 블록: 추가 시간으로 kiplinger.com/tax를 검색하십시오. 물론 당신을 위한 것이 아니라 정말로 도움이 필요한 친구를 위한 것입니다.
데이비드 멀바움: 물론입니다.
데이비드 멀바움: 우리가 돌아올 때:녹색 투자는 뜨겁습니다. 진정으로 친환경적인 것은 무엇이며, 코피가 나는 가격으로 이 분야에 뛰어들고자 하는 사람은 지금 무엇을 해야 합니까?
데이비드 멀바움: 돈의 가치에 오신 것을 환영합니다. . 편집장 Anne Smith는 오늘 우리와 함께 녹색 투자에 대한 Kiplinger의 개인 재정의 표지 이야기, 실제로 이야기를 논의합니다. 지구의 날이니까요.
모래 블록 :지구의 날은 매일입니다.
데이비드 멀바움: 매일이 지구의 날인 것은 사실이지만 올해와 매년 4월 22일이기도 합니다. 그러니 Anne을 환영합니다. 여기에서 아름다운 봄날을 즐기면서 여러분이 생각하게 만드는 그런 날 중 하나입니다. 어쩌면 세상과 기후 등 모든 것이 정말 괜찮을지 모릅니다. 그렇지 않을 때. 워싱턴 포스트의 또 다른 암울한 헤드라인을 읽어보세요. 하와이 마우나 로아 천문대에서 측정한 이산화탄소 수치에 대한 새로운 기록에 있습니다. 작년의 지구 온도는 2016년과 함께 기록상 가장 더운 날씨를 기록했습니다. 그러나 더위와 관련하여 우리는 기후 변화가 모든 사람이 동의하지 않는 중요한 문제라는 점을 인정합니다. 우리는 오늘 이에 대해 토론하기 위해 이 자리에 없습니다. 오히려 Anne이 우리에게 더 자세히 말할 수 있듯이 투자자들은 기후 변화에 대처하고 지속 가능성 및 기타 환경 목표를 개선한다고 주장하는 주식, 펀드 및 채권에 투자하기를 열망합니다. 돈을 따라가십시오. 우리는 Kiplinger 방식으로 가장 수익성 있는 방식으로 그렇게 하는 방법에 대한 지침을 제공하기를 바랍니다. 와. 알겠습니다. Anne, 안녕하세요. 함께해주셔서 감사합니다. 서론이 긴 점 양해 부탁드립니다.
앤 케이츠 스미스: 이곳에 오게 되어 기쁩니다. 예전에는 제가 Kiplinger에서 일하면서 녹색 투자에 대해 글을 썼습니다. 이에 대해서는 자세히 다루지 않겠습니다. ESG 주식에 대한 투자와 관련하여 ESG가 환경, 사회, 기업 지배 구조 가치를 의미할 때 자신의 신념이 있는 곳에 돈을 투자하고 싶다면 선택의 여지가 거의 없었고 아마도 일부 수익을 희생하십시오. 그래서 당시의 투자 철학은 주식 시장에서 최대한 많은 돈을 벌고 그 이익을 지원하고 싶은 이유를 지원하는 데 사용하는 것이었습니다.
데이비드 멀바움: 수표를 작성하고 자선 기부를 하시겠습니까?
앤 케이츠 스미스: 정확히. 당신이 번 돈으로. 그러나 요즘에는 선택의 폭이 훨씬 더 넓어서 수익을 희생할 필요가 없습니다. ESG 투자는 주류가 될 뿐만 아니라 거의 대부분을 차지했습니다. 2020년에도 사람들이 주식 시장을 떠나 미국 주식형 펀드에서 유입된 돈보다 유입된 돈이 더 많았지만 지속 가능한 펀드는 그렇지 않았습니다. 그리고 그것은 단지 기후 펀드가 아니라 지속 가능한 ESG의 또 다른 단어입니다. 따라서 여기에는 사회적 및 기업적 측면도 포함되지만 인기 있는 투자이며 일부는 두 배, 세 배, 네 배, 여섯 배입니다. 따라서 더 이상 희생하지 마십시오.
모래 블록: Anne, ESG라는 약어를 설명해주셔서 감사합니다. 그리고 지적했듯이 다양한 투자 목표를 다룹니다. 그러나 이번 Kiplinger 보도의 초점은 환경인 E에 있었습니다. 어때요?
앤 케이츠 스미스: 글쎄, 지구의 날 때문에. 예를 들어 우리는 ESG의 다른 측면, 일하기 좋은 회사 및 기타 이야기에 대해 작년에 많은 이야기를 했습니다. 하지만 이번에는 환경적인 측면에 초점을 맞추고 싶었습니다. 이번에도 돈이 흐르는 곳입니다. 거대 투자 기업인 BlackRock은 최근 설문 조사를 실시했으며 ESG 펀드에 투자하는 투자자들이 기후 관련 위험을 가장 중요하게 생각한다는 사실을 발견했습니다. 즉, E는 ESG 세계에서 최우선 순위입니다. 그리고 이 펀드는 제가 말했듯이 2020년에 500억 달러를 지속 가능한 펀드로 끌어들이고 있습니다. 지난 몇 년 동안 3~4년 동안 기록을 세웠고 이는 2019년에 세운 기록의 두 배입니다. 그리고 이는 작년에 모든 미국 주식 및 채권 펀드로 유입된 금액의 24%입니다. 따라서 이러한 ESG 펀드에 돈이 쏟아지고 있습니다.
데이비드 멀바움: 그래서 뜨겁습니다. 특히 지금 들어가고자 하는 사람들에게 그 자체의 위험이 있다고 생각합니다. 전반적으로 시장이 올해 새로운 최고치를 경신한 것처럼 이러한 상승의 대부분은 녹색 주식에 집중되어 있습니다.
앤 케이츠 스미스: 그들은 있었다. 예를 들어, 우리가 2020년에 녹색 주식에 대해 썼을 때 우리의 주제는 이러한 주식이 주류가 되고 투자자들에게 널리 선택된다는 것이었습니다. 그리고 실제로 2020년 스토리에서 추천한 6개 종목은 여기 내 리스트만 봐도 평균 80% 정도 올랐다. 풍력 터빈용 블레이드를 만드는 TPI Composites라는 재고가 있었습니다. 그래서 176%나 올랐습니다. 우리의 최악의 성과는 폐기물 관리였습니다. 그리고 그마저도 8% 이상 올랐다. 비교를 위해 해당 기간 동안 S&P는 약 27% 상승했습니다. 따라서 주식은 매우 좋은 성과를 냈습니다.
데이비드 멀바움: 그래서 작년에 우리 말을 들었다면 당신도 잘할 수 있었을까요?
앤 케이츠 스미스: 분명히. 네.
데이비드 멀바움: 조금 화내자! 맞다니 다행입니다. 항상 그런 것은 아닙니다.
앤 케이츠 스미스 :그 분야에서 맞기는 쉬웠지만, 2021년에 우리가 이렇게 큰 폭으로 상승하는 녹색 주식에 대해 쓰고 싶었을 때 이번에는 조금 더 어렵게 만들었습니다. 우리는 이 투자로 주류를 훨씬 넘어섰습니다. 우리는 주식이 거품 상태에 있고 과대 평가되었으며 후퇴할 준비가 되어 있는지 여부를 조사해야 했습니다. 예를 들어, 저는 TPI Composites에 대해 언급했습니다. 이 회사는 미래가 웅장하지만 여전히 수익의 거의 70배에 거래되고 있습니다. 따라서 신규 투자자에게는 권장하지 않습니다. 올해는 위험을 관리하는 동시에 녹색 노출의 균형을 맞춰야 합니다. 올해 우리는 말할 수 있는 만큼 가치 있는 플레이에 집중했습니다. 그들은 전통적인 의미에서 가치 가격 플레이가 아닐 수도 있지만 다른 일부 녹색 주식만큼 높이 날지 않습니다. 우리는 장기적으로 친환경 칩, 구매하고 보유할 수 있는 회사, 기후와 전체 녹색 부문에 대한 일부 간접적인 영향을 살펴보았습니다.
모래 블록: Anne, 당신은 녹색 칩에 대해 언급했고 아마도 이것이 무엇인지 설명하는 것으로 시작할 수 있습니다. 일종의 블루칩 주식의 환경적 버전이라고 생각합니다.
앤 케이츠 스미스: 정확히. 그들은 작물의 핵심이며 상당한 시장 점유율을 가진 잘 관리되는 회사입니다. 그들은 업계에서 시장 리더로 간주됩니다. 그리고 올해 목록에 있는 두 개의 녹색 주식은 대규모 유틸리티인 NextEra Energy와 수처리 회사인 Xylem입니다. NextEra는 플로리다에 기반을 두고 있으며 그 뿌리를 Florida Power and Light로 거슬러 올라갑니다. 따라서 여전히 부분적으로는 전기 설비가 부족한 것입니다. 약 2%의 안정적인 배당금을 받고 있지만 규모가 크고 성장하는 포트폴리오, 풍력, 태양열 및 배터리 저장 프로젝트와 함께 청정 에너지 부문도 보유하고 있습니다. NextEra는 2024년까지 23~30기가와트의 신재생 에너지 프로젝트를 건설할 수 있다고 믿습니다. 여기에서 성장률에 대한 아이디어를 제공하자면, 2019년 말 전체 포트폴리오 크기의 1.5배입니다.
데이비드 멀바움: 괜찮아. 그것이 성장입니다.
앤 케이츠 스미스: 그것이 성장입니다. Xylem은 에너지 그 자체가 아니라 물에 관한 것입니다. 그러나 그것은 명백한 녹색 연결을 가지고 있습니다. 혁신적인 방법을 사용하여 물 기반 시설을 업그레이드하고 약 150개 회사의 사람들에게 깨끗한 물을 제공하므로 전 세계적으로 사용 가능합니다. Xylem은 물 사용에 대한 디지털 데이터 기반 접근 방식을 가지고 있습니다. 예를 들어 파이프 누수를 감지하는 스마트 계량기와 센서에 대해 생각하면 산업 회사, 유틸리티, 지방 자치 단체 및 주택 소유자에게 서비스를 제공하여 물을 절약하고 관리하는 데 도움을 줍니다. Xylem 기술은 또한 이 회사가 여기서 말하는 비수익 물의 양을 줄이는 데 도움이 됩니다. 이는 누수, 무단 사용 및 기본적인 비효율성으로 인해 손실되는 전 세계 물의 30~40%를 나타내는 용어입니다.
데이비드 멀바움: 응. 낭비할 기회가 생기기도 전에 낭비되는 물과 같습니다.
앤 케이츠 스미스: 맞습니다.
모래 블록: 내 지하실의 물 같죠? 수익이 나지 않는 물입니다.
앤 케이츠 스미스: 아니요.
데이비드 멀바움: 비싼 물입니다. 그 대가를 치르게 될 거야, 샌디.
앤 케이츠 스미스: 응. 아주 비싼 물입니다. Xylem은 또한 물과 폐수에서 유해한 오염 물질을 제거하는 처리 기술을 보유하고 있습니다. 따라서 수처리 기술의 거의 모든 영역에 걸쳐 있습니다.
데이비드 멀바움: 물은 생명입니다. 나는 그것이 다른 사람의 슬로건이라고 생각한다. 위험한 질문, Xylem이라고 불리는 이유를 누가 압니까?
모래 블록: 아무 생각이 없습니다.
데이비드 멀바움: 목부는 식물을 통해 물을 이동시키는 식물 조직의 부분입니다. 계절에 따라 위 또는 아래로 나뉩니다.
앤 케이츠 스미스: 와우, 나의 식물학 101일로 돌아갑니다.
데이비드 멀바움: 응. 그래서, 글쎄, 그것은 녹색입니다. 주식으로 돌아가기. 귀하의 2021년 목록에 주요 전기 자동차 제조업체가 포함되어 있지만 이름이 T로 시작하지 않는 것으로 나타났습니다.
앤 케이츠 스미스: 좋아요. 나는 우리가 가치 접근 방식을 취하고 있다고 말했습니다. 문제의 자동차 제조사는 Tesla가 아니라 General Motors입니다. 나는 Tesla의 가치에 대한 논의에 빠져들고 싶지 않으며, 가격 목표가 움직이고 있거나 그 중 어떤 것도 하고 싶지 않습니다. Tesla의 P/E 비율은 우리 규모로는 측정조차 되지 않는다고 생각합니다. GM은 Tesla만큼 섹시하지 않을 수도 있지만 EV 시장에 대한 엄청난 약속을 가진 큰 회사입니다. 올해 들어 지금까지 50% 가까이 올랐다. Tesla는 같은 기간 동안 약 2개 하락했고, 맥락상 S&P는 약 9개 상승했습니다. 지난 12개월, 1년 동안 GM은 거의 220% 상승했습니다.
모래 블록: 오 와우.
앤 케이츠 스미스: 네, 초라하지 않고 Tesla만큼은 아니지만 약 6배나 높지만 초라하지 않습니다. 차트가 훨씬 더 부드럽습니다. 그리고 GM은 예상 수익의 약 12배에 판매합니다.
데이비드 멀바움: 나는 우리가 자동차가 아니라 주식에 대해 이야기하고 있다는 것을 알고 있지만 GM의 새로운 전기 트럭인 Hummer EV SUV의 일부 비디오를 본 것을 끼어들어야 합니다. 그것은 단지 전기적인 것이 아니라 전기적인 것이 오프로드 능력을 향상시키는 방법입니다. 물건은 옆으로 게를 수 있습니다. 내년에 나올 것으로 예상되는 양산형 허머가 좋다고 말할 수는 없지만 GM은 확실히 화제를 불러일으킬 수 있을 것 같다. 어쨌든 Anne, 저는 사람들이 2021년에 우리가 추천하는 다른 주식을 볼 수 있기 때문에 부분적으로는, 우리가 쇼 노트에서 링크할 지구 친화적인 회사로부터의 이익(Profit From Planet Friendly Companies) 이야기에서 볼 수 있고 부분적으로는 ESG 투자 활동의 대부분은 펀드에 있습니다. 사실, 여기에서 전체 개념이 시작되었습니다. 그리고 4월 예측, 커버 스토리에는 많은 ETF, 소수의 채권 펀드, 그리고 주식에 투자하는 뮤추얼 펀드가 있습니다. 그리고 이것들은 모두 녹색입니다.?
앤 케이츠 스미스: 네, 펀드 세계에서 순수한 그린 플레이는 거의 없습니다. 이 펀드의 대부분은 소위 지속 가능한 투자 원칙에도 주목합니다. 그리고 우리는 ESG의 두 번째 두 글자를 구성하는 사회적 가치와 기업 지배 구조 관행에 대해 이야기하고 있습니다. 그러나 우리는 ESG 또는 ESG의 환경적 요소에 초점을 맞추기 위해 이 펀드를 선택했습니다.
모래 블록 :괜찮아. 그럼 설명을 부탁해도 될까요? 개별 회사와 주식에 대해 이야기할 때 회사가 친환경적인 일을 하고 있는지 여부를 자체적으로 평가할 수 있기 때문입니다. 일부는 풍력 터빈 블레이드를 만드는 회사처럼 자명합니다. General Motors와 같은 다른 사람들은 생각해야 하고 장기적인 목표가 무엇인지 확인해야 합니다. 그러나 펀드의 경우 "예, 이 펀드는 친환경적입니다."라고 누가 말합니까?
앤 케이츠 스미스: 그리고 그것은 완전히 다른 벌레 캔입니다. 매일 더 많은 평가자가 있으며 각각 고유한 지표가 있습니다. 그리고 우리가 많이 언급하는 것 중 하나가 거대한 투자 리서치 회사인 Morningstar입니다. Morningstar를 사용하면 ESG 점수가 낮을수록 좋습니다. 다이나믹한 공간입니다. 몇 가지 논란이 있습니다. 예를 들어 일부 회사는 일부 관행을 실제보다 더 친환경적으로 보이게 하는 그린워싱(greenwashing) 혐의를 받을 수 있습니다. 그러나 펀드의 경우 거래가 있습니다. 펀드가 어떻게 자신을 식별하고 투자 설명서를 읽고, 그들이 친환경이라고 생각하는 것이 무엇인지, 주식에 투자하기 전에 투자 기준의 일부로 요구하는 것이 무엇인지 확인할 수 있습니다.
데이비드 멀바움: 응. 저는 방금 Peter Krull이라는 재무 고문이 Building Wealth Channel에 게시한 기사에서 사회적 책임 투자(SRI)와 ESG(환경, 사회 및 거버넌스 투자)의 차이점에 대해 읽었습니다. 사용. 요컨대, 그는 그것들을 서로 바꿔서 사용하지 말라고 말합니다. 우리는 아마 이것만으로도 전체 팟캐스트를 할 수 있을 것입니다. 하지만 저는 이러한 문제를 인지하고 있고 무엇이 친환경적인지 또는 친환경적인지에 대해 다양한 의견이 있지만... Anne, 우리를 정상 궤도로 되돌리기 위해 높은 수준의 살펴보기를 제공합니다. ESG 펀드가 어떻게 운영되고 있는지. 우리는 유입에 대해 이야기했습니다.
앤 케이츠 스미스: 응. 라벨에 대해 한 가지만 더 말씀드리겠습니다. 그리고 이것은 특히 녹색채권 투자 분야에서 그렇습니다. 각각 고유한 메트릭 및 기준 세트가 있는 많은 레이블이 있습니다. 해당 레이블에 속하는 투자로 자신을 제한하면 투자 범위가 제한됩니다. 그래서 주관적인 영역이고 스스로 숙제를 하고 열린 마음을 가지면 도움이 됩니다. 그러나 펀드로 돌아가 보면 매우 뜨겁습니다. 환경 문제를 염두에 두고 투자하는 펀드는 방금 지글지글 끓어올랐습니다. 일부는 지난 12개월 동안 세 자릿수 수익률을 기록했습니다. 그리고 우리가 언급했듯이, 투자자들은 이 펀드에 돈을 쏟아 부었습니다. 2020년에 유입된 500억 달러는 2019년에 설정된 기록의 두 배 이상입니다. 그리고 이는 해당 연도에 미국 주식 펀드로 유입된 전체 자금의 약 24%입니다.
모래 블록: 와. 정말 대단합니다.
앤 케이츠 스미스: 응. 지속 가능한 투자는 도래한 것이 아니라 이미 도래한 것입니다. 그리고 특히 2020년에 미국 주식 투자자들이 펀드에서 돈을 빼냈기 때문에 또는 투자자들이 미국 주식 펀드에서 돈을 빼냈기 때문에 그렇게 보도록 하겠습니다. 그러나 지속가능한 펀드로의 유입, ESG 펀드는 긍정적이었다. 그래서 저는 사람들이 가치가 있는 곳에 돈을 투자할 때 어떻게 일관성 있는 투자자인지에 대해 많은 것을 말해준다고 생각합니다. 또한 2020년 가장 많이 유입된 상위 10대 지속가능 펀드 중 4개가 재생 에너지에 집중된 또 다른 사실입니다. 그래서 특히 더 뜨겁습니다. Morningstar의 지속 가능성 연구 책임자인 Jon Hale와 이야기를 나누었을 때 그는 이 분야의 흥분을 성과 추구라고 표현했습니다. 그러나 이를 관점에서 봐야 합니다. 바이든 행정부의 그린 에너지에 대한 약속과 장기적으로 그곳의 미래는 잠재력이 여전히 존재한다는 것을 의미합니다.
모래 블록: 그리고 성과 추구에 대해 말하자면, 아마도 펀드 선택 중 하나일 것입니다. Invesco WilderHill Clean Energy , 확실히 아주 잘 하고 있는 것 같습니다. 그에 대한 투자는 실적을 쫓는 것이라고 주장할 수 있습니다.
앤 케이츠 스미스: 글쎄, 상황에 따라 그 펀드는 지난 12개월 동안 약 273% 증가했습니다. 따라서 많은 성과를 거두었지만 작년에 우리가 가장 좋아하는 ETF 목록인 Kiplinger ETF 20에 이미 해당 펀드를 추가했습니다. 따라서 풍력, 태양열, 수력, 지열, 바이오 연료와 같은 녹색 및 재생 가능 에너지원에 중점을 둔 기업의 지수를 추적합니다. 또한 에너지 저장, 청정 에너지, 전환에 관련된 회사를 살펴봅니다. 이들 주식 중 일부는 지난 해에 1000% 이상 상승했지만, 변동성은 양방향으로 작용한다는 점을 독자와 청취자에게 경고해야 합니다. 이 펀드의 움직임은 약간 울퉁불퉁할 수 있으며, 솔직히 말해서 올해 들어 지금까지 약 4% 하락했습니다. 지난 12개월 동안 여전히 272.97%의 이익을 얻었습니다. 그러나 약간의 변동성에 대비해야 합니다.
모래 블록: 괜찮아. 그래서 저는 녹색이지만 변동성을 좋아하지 않습니다. 제 포트폴리오에 좀 더 차분한 것을 추천해 주시겠습니까?
앤 케이츠 스미스: 글쎄요, 그러한 우려를 완화하기 위해 당신이 할 수 있는 다양한 일들이 있습니다. 우리가 언급했듯이 동일 가중치 ETF는 가장 변동성이 크고 위험할 수 있는 가장 고가의 주식이 수익률을 지배하지 않는다는 것을 의미합니다. 하지만 우리가 추천한 뮤추얼 펀드가 하나 더 있습니다. Fidelity Select Environment and Alternative Energy Portfolio . 한 입입니다. 기호는 FSLEX입니다. 이 펀드는 기후 변화에 대처하는 기업에 대한 다양한 접근 방식입니다. 예를 들어, 모든 부문의 주식을 보유하고 있습니다.
앤 케이츠 스미스: 수익의 약 4분의 1을 차지하는 대부분의 회사는 환경 친화적인 추구의 smorgasbord에 연결되어 있습니다. And that means fuel efficiency, generating renewable energy, building water infrastructure, recycling, stuff like that. That means that it holds a handful of big, traditional blue chips. One of them is Honeywell, the giant industrial conglomerate. And it's got Honeywell because that company works with building owners to install more energy efficient systems. 3M is another big conglomerate that's in there. 3M is a huge supplier to solar and wind companies. The fund has lagged the S&P over the past three years, but it's beaten the S&P year-to-date and over the past 12 months and it's neck and neck over the past five years.
David Muhlbaum: 괜찮아. So here I go, talking about my family again, but my younger daughter wants to invest some of the money she saved up from babysitting, gifts and the like, in a green fund. She's off at school in Vermont right now where they go to class and run an organic farm, so it's all very on-brand, if you know what I mean. So I started looking at some of these funds and my God... I keep seeing Tesla as a holding! Like, for that one we were just talking about, Fidelity Select Environment and Alternative Energy Portfolio, it's number one. They literally have twice as much Tesla as Honeywell. I mean, I imagine a part of this is with the way Tesla shares have been rising, it's going to get up there in fund holdings. But it's not exactly reassuring to see this hot potato of a stock keep popping up. To me that is, I don't think my daughter cares. Her concern is finding a fund that has a manageable minimum investment.
Anne Kates Smith: Well, I'll tell you, it's not uncommon to find Tesla in a green fund, but I just have to say, it's by far and away not the only overvalued green stock out there. Tesla has its supporters. It's a company for the long haul, they say. But here's the thing about mutual funds, David, if you hire a pro to manage your green investments, part of the privilege and the benefit of that is leaving those decisions to the fund manager. Now, if you're uncomfortable with that kind of volatility and that kind of risk, you can check the holdings. Mutual funds disclose their holdings periodically, most ETFs do so daily, but you also use some other criteria to choose a fund. You compare expenses, you try to buy a low-expense fund for instance, that's extremely important, and you buy a track record. You don't have to second guess the manager, that's the beauty of buying a fund until such time as that fund no longer suits your needs or the track record crumbles.
David Muhlbaum: It's interesting you mentioned those important parameters in choosing a fund. In the process of trying to advise my daughter, I found myself very much going through those parameters and reminding myself again, why those matter and how we go about picking mutual funds, and it was an interesting opportunity to riff on what I hope I've learned over the years, and that you helped teach us all. There are four other funds in Earth-First Funds Are Soaring that we didn't get to today. I'm going to put a link into that article as well. And as long as we're talking about things that we didn't have time for, we briefly mentioned bond funds, but we don't have time to really dig into that today, but there are green bond funds as well. And again, I'll put a link to that article as well so you can just keep on digging into all the green content that we have put together for Earth Day. Anne, thank you very much for joining us today. We appreciate your insights.
Anne Kates Smith: Oh, it's my pleasure. Happy Earth Day.
Sandy Block: You too.
David Muhlbaum: And that will just about do it for this episode of Your Money's Worth . If you like what you heard, please sign up for more at Apple Podcasts or wherever you get your content. When you do, please give us a rating and a review. If you've already subscribed, thanks. Please go back and add a rating or a review if you haven't already, it matters. To see the links we've mentioned in our show, along with other great Kiplinger content on the topics we've discussed, go to kiplinger.com/podcast. The episodes, transcripts, and links are all in there by date. And if you're still here because you wanted to give us a piece of your mind, you can stay connected with us on Twitter, Facebook, Instagram, or by emailing us directly at [email protected]. 들어주셔서 감사합니다.
