여러분의 돈을 관리하는 데 도움이 되는 많은 금융 도구와 앱이 있습니다. 사실, 옵션이 너무 많아서 어떤 것이 자신에게 가장 적합한지, 그리고 사용해야 하는 경우가 있는지 파악하기가 다소 어려울 수 있습니다.
그리고 현재 이 게시물에 있다면 아마도 Personal Capital을 사용하거나 대안을 찾고 있을 것입니다. 개인적으로 플랫폼을 좋아하지만 전환하려는 몇 가지 이유가 있을 수 있습니다.
특정 제품 기능이 마음에 들지 않거나, 스타일에 맞지 않거나, 플랫폼보다 더 성장하여 더 많은 옵션이 필요하거나, 다른 제품을 테스트하고 싶을 수 있습니다.
추론이 무엇이든 아래에서 Personal Capital에 대한 최상의 대안에 대해 자세히 알아볼 것입니다.
Personal Capital에 익숙하고 사용해 본 적이 있지만 도구에 대한 기본적인 이해만 있을 수 있습니다. Personal Capital과 같은 앱을 찾고 있다면 언제든지 다음 섹션으로 건너뛰십시오.
Personal Capital은 투자 계획 및 자산 관리 도구를 제공하는 금융 플랫폼입니다. Personal Capital에는 무료 및 유료 버전이 있습니다. 무료 버전에는 지출 분석, 지출 및 저축 분석, 포트폴리오 성과, 퇴직 진행 상황 및 전체 순자산과 같은 도구가 함께 제공됩니다.
또한 은퇴 도구를 통해 사용자는 은퇴를 계획하고 다양한 저축 전략을 실험할 수 있습니다.
Personal Capital의 유료 버전은 최소 $100,000를 투자할 의향이 있는 사용자를 위한 것입니다. 업그레이드에는 자산 관리를 돕는 고문 팀과 0.89%의 시작 수수료가 포함됩니다.
$200,000 이상을 투자하면 두 명의 재무 고문과 맞춤형 ETF 포트폴리오를 얻게 됩니다. 100만 달러 이상을 투자하는 사용자는 0.49%의 낮은 수수료와 개별 채권에 투자할 수 있는 능력을 얻습니다.
개인 자본은 모든 계정을 연결하고 하나의 대시보드에서 은퇴 계획을 세울 수 있기를 원하는 사람들에게 훌륭한 도구입니다. 순자산, 투자를 추적하고 이를 가장 잘 관리하는 방법에 대한 통찰력을 얻고자 하는 경우에도 확실한 선택입니다.
무료 버전에만 관심이 있는 경우 투자 확인 및 401k 수수료 분석기까지 얻을 수 있습니다. Personal Capital은 또한 자산 배분을 분석하고 투자 균형을 재조정해야 하는지 알려줍니다.
Personal Capital 대시보드를 사용하면 한 곳에서 모든 투자를 확인하고 그에 따라 결정을 내릴 수 있으므로 DIY 투자자에게 훌륭한 도구가 됩니다.
Personal Capital은 또한 투자 도움을 찾고 있고 $100,000 이상을 투자할 의향이 있는 사람들을 위한 도구입니다. 그렇다면 조언과 지침을 제공하는 전담 재정 고문을 얻게 될 것입니다.
이 고문들은 은퇴 계획, 세금 및 주택 구입에 관한 질문에 답하며 실제로 1%의 수수료를 부과할 수 있는 기존의 재정 고문보다 저렴합니다.
자산 관리에 대한 도움을 찾고 있지만 시작할 수 있는 $100,000가 없다면 Personal Capital이 적합하지 않을 수 있습니다. 중소 투자자라면 다른 곳으로 가야 합니다. Personal Capital은 또한 비용을 예측하고 관리하려는 사람들에게 최고의 예산 도구가 아닙니다.
앱을 사용해보고 싶거나 간단한 것을 찾고 있다면 가입하고 Personal Capital을 무료로 사용하세요. 그것을 시도합니다. 그것은 당신이 현재 필요로 하는 바로 그 것일 수 있습니다.
다음은 시도해 볼 수 있는 최고의 개인 자본 대안입니다. 이러한 옵션이 모두 똑같은 것은 아니지만 많은 옵션이 유사한 기능과 재정 건전성을 개선하기 위한 기타 옵션을 제공합니다.
따라서 순자산과 일부 투자 추적 이상을 찾고 있다면 아래 내용이 흥미로울 것입니다. 그리고 내 목록의 대부분과 마찬가지로 이것들은 특별한 순서나 선호도가 없습니다.
Mint는 예산 책정을 도와주는 무료 예산 책정 앱입니다. 그것은 귀하의 은행 계좌와 동기화되고 수입과 지출 모두를 포함한 모든 거래를 추적합니다.
이 플랫폼은 시장에 출시된 최초의 예산 앱 중 하나였으며 현재 알림, 현금 흐름 분석 및 예산 파이 차트를 포함한 기능을 갖추고 있습니다.
Mint는 또한 귀하가 보유하고 있는 현금, 부채 및 투자 포트폴리오의 전체 가치를 확인하는 데 도움이 되는 대시보드를 제공합니다.
그리고 Mint는 귀하의 자금이 어디로 가는지 보여주고 귀하가 예산을 충족하지 못하거나 예정된 청구서가 만기가 되면 알려줄 것입니다.
You Need A Budget은 Mint와 비슷하지만 행동을 바꾸는 데 더 중점을 둡니다. YNAB는 지출하는 모든 금액이 예산 범주에 할당되는 제로 기반 예산 책정이라는 것을 구현합니다.
이를 통해 모든 센트를 추적하고 알지 못했던 비용을 발견할 수 있습니다. YNAB은 예산을 예측하고 미래를 계획하는 것입니다.
예산을 절약하고 진지하게 받아들이도록 격려하는 훌륭한 도구입니다. YNAB의 비용은 월 $11.99, 연간 지불을 선택하면 연간 $84입니다. 또한 최대 34일 동안 완전히 무료로 사용해 보고 마음에 드는지 확인할 수 있습니다.
Savology는 재정 생활을 분석하는 데 중점을 두고 목표를 달성하는 데 도움이 되는 실행 가능한 단계가 포함된 개인화된 계획을 만드는 또 다른 개인 자본 대안입니다.
Savology는 은퇴, 보험 지불 등을 추적하는 데 도움이 되는 예산 및 계획의 역할을 합니다.
이 플랫폼은 강점과 약점을 평가하는 데 도움이 되며 "재무 성과 지표"를 계속 검토하도록 권장합니다.
이 앱은 다양한 범주에 걸쳐 점수를 매기는 자체 성적표를 제공하므로 개선이 필요한 부분을 쉽게 찾을 수 있습니다. Savology는 완전 무료이며 5분 안에 재정 계획을 제공합니다.
Simplifi by Quicken은 모든 재무 정보를 수집하여 하나의 도구로 집계합니다.
이를 통해 모든 청구서를 확인하고 지출 계획을 세우고 자신의 재정 목표를 설정할 수 있습니다. Simplifi는 모든 금융 계정과 동기화하고 수입 및 지출 패턴을 찾는 데 도움이 됩니다.
Simplifi는 또한 지출을 추적하고 재정 상태를 모니터링하는 데 도움이 되는 간단한 예산을 만드는 데 도움이 됩니다.
또한 "Simplifi Dashboard"라고 불리는 것을 제공합니다. 여기에서 목표를 어떻게 달성하고 있는지 볼 수 있고 다음 달에 잔액을 시각적으로 표현할 수도 있습니다. 플랫폼 비용은 월 $3.99 또는 연간 $39.99이지만 30일 무료 평가판이 제공됩니다.
EveryDollar는 Dave Ramsey와 관련된 도구로 사용자가 예산을 책정하고 돈을 관리할 수 있도록 도와줍니다.
이 앱은 0부터 시작하는 예산 책정 규칙을 기반으로 하므로 지출하는 모든 금액을 추적할 수 있습니다. 그리고 유료 버전을 사용하면 EveryDollar가 거래를 은행 계좌와 동기화하고 전화 지원도 제공합니다.
EveryDollar는 귀하의 투자를 추적하거나 은퇴 계획을 세우는 데 도움이 되지 않지만, 귀하의 예산 체계를 자세히 살펴보는 데 도움이 될 것입니다. 이 앱은 연간 $129에 무료 버전과 유료 버전을 제공합니다.
그러나 걱정하지 마십시오. 업그레이드된 유료 옵션을 테스트하려는 경우 14일 무료 평가판을 사용할 수 있습니다.
Pocketguard는 하나의 대시보드에서 모든 금융 계정을 동기화하고 연결하는 Personal Capital과 같은 또 다른 앱입니다.
신용 카드에서 퇴직 계좌, 대출에 이르기까지 모든 것을 연결할 수 있으며 자체 맞춤 권장 사항을 제공합니다.
수집된 데이터를 기반으로 앱은 개인화된 예산을 만들고 목표를 설정하는 데 도움을 줍니다.
그들은 또한 재정적 의무를 갚고 나면 얼마를 쓸 수 있는지 알려주는 자체 "내 주머니에" 기능이 있습니다.
Pocketguard는 또한 청구서를 분석하고 더 저렴한 대안이 있는지 알려줍니다. 이 앱에는 무료 버전과 월 $3.99 또는 연간 $34.99의 유료 버전이 있습니다.
Tiller Money는 기본으로 돌아가 스프레드시트 사용을 시작할 수 있는 플랫폼입니다.
Tiller는 거래 데이터를 다양한 은행 계좌와 동기화하여 구축한 다양한 스프레드시트 템플릿에 전체 예산을 투입합니다.
스프레드시트를 원하는 대로 사용자 지정할 수 있으며 모든 데이터를 Excel 시트에 오프라인으로 저장할 수도 있습니다. 30일 동안 플랫폼을 무료로 사용해 볼 수 있으며 그 이후에는 연간 $79의 비용이 듭니다.
처음 현금으로 예산을 책정할 때 물리적 봉투를 사용한 적이 있습니까? Mvelopes는 동일한 예산 전략을 취하고 대신 디지털 봉투를 사용하는 것을 목표로 합니다.
Mvelopes는 모든 은행 계좌와 동기화하고 데이터에 따라 예산을 설정할 수 있도록 도와줍니다.
그들의 앱은 예산을 지키기 위해 고군분투하거나 빚을 지고 있는 사람들에 초점을 맞춥니다. 웹사이트에서 말했듯이 그들의 목표는 사용자가 소득의 10%를 회수할 수 있도록 돕는 것입니다.
Mvelopes에는 60일 무료 평가판과 다양한 기능을 제공하는 세 가지 유료 계층이 있습니다. 기본 등급은 월 $6부터 시작하며 더 많은 프리미엄 등급은 월 $19.99입니다.
Pocketsmith는 "이벤트 기반 예산 책정"을 사용하는 예산 책정 도구입니다.
이 앱은 달력을 사용하여 지출을 추적하고 하루에 지출한 금액에 대한 개요를 제공합니다.
이러한 종류의 예산 책정 방식은 예산을 시각적으로 확인하려는 사람들에게 적합합니다.
Pocketsmith는 또한 은행 계좌와 동기화하고, 다중 통화 예산 책정, FIRE에 관심이 있는 사람들을 위한 현금 흐름 예측, 순 자산 모니터링 및 예산 예측을 제공합니다.
PocketSmith는 무료 버전이 있지만 월 $9.95 및 월 $19.95부터 시작하는 두 가지 유료 버전도 제공합니다.
Banktivity는 Apple 기기에서만 작동하고 IGG Software가 소유한 자금 관리 소프트웨어입니다. Banktivity는 모든 Apple 기기와 동기화되며 예산 책정, 청구서 지불 및 투자 추적과 같은 기능을 제공합니다.
이 플랫폼은 또한 특정 은행 계좌에 대한 청구서를 지불하고 원하는 방식으로 돈을 관리할 수 있는 도구를 제공합니다.
사용자가 개인 취향에 맞게 보고서를 작성하고 사용자 정의할 수 있는 훌륭한 보고 도구를 제공합니다. Banktivity의 최신 버전은 $69.99의 일회성 요금이 부과됩니다.
Albert는 또 다른 Personal Capital 대안이며 이 앱은 은행 계좌와 동기화하고 투자를 안내하고 순자산을 추적하고 모든 계좌 잔액과 투자 포트폴리오를 모니터링합니다.
그들은 또한 그것을 원하는 사람들에게 재정적 조언을 제공하는 Albert Genius라는 기능을 제공합니다.
Albert는 독특한 저축 시스템을 가지고 있습니다. 이 시스템은 귀하의 주간 지출을 모니터링한 다음 더 이상 필요하지 않다고 생각하는 소액을 매주 인출합니다.
월말에, 당신은 눈치채지 못한 채 꽤 많은 저축을 남겼습니다! Albert Genius는 월 $4부터 시작하지만 무료로 사용해 볼 수도 있습니다.
Personal Capital이 마음에 드십니까? 위에 나열된 개인 자본 대안 중 하나로 전환했습니까? 가장 좋아하거나 가장 좋아하지 않는 것은 무엇입니까? 아래 의견에 알려주십시오!
