발명가들은 돈, 특히 주식을 어디에 투자할지 고민하고 있습니다. 개인적으로 비상 자금을 필요로 하는 것보다 더 많은 돈을 저축했을 수 있습니다.
이 돈으로 무엇을 해야 합니까? 빚을 갚을 수 있습니다. 그것은 항상 신중하고 쉽게 할 수 있습니다.
또한 이 조치는 방정식의 부채 부분에서 빼기 때문에 순자산이 증가합니다. 또는 주식에 투자할 수 있습니다. 그러나 오늘날 보유하기에 가장 좋은 장기 주식은 무엇입니까?
이 질문은 대답하기 쉬운 질문이 아닙니다.
작년에 가장 좋은 장기 주식은 올해 사야 할 주식과 다릅니다. 경제가 변하고 주식 시장이 변합니다. 회사도 변합니다. 어제의 고성장 기업이 오늘날에는 더 이상 존재하지 않을 수 있습니다.
예를 들어, 1990년대에 General Electric(GE)은 시가총액 기준으로 세계에서 가장 가치 있는 기업이자 성장 기업이었습니다. 몇 년 동안. 오늘날 이 회사는 152위에 랭크되어 있습니다. GE는 몇 년 전에는 훌륭한 장기 주식이었지만 오늘날에는 그다지 바람직하지 않을 수 있습니다. 그렇다면 오늘 보유하기 가장 좋은 장기 주식은 무엇입니까?
질문에 답하기 전에 먼저 장기 주식을 정의하겠습니다. 많은 투자자들의 마음에 장기 주식은 시간의 시험을 견딜 수 있습니다.
이 진술은 장기 주식으로 간주되는 회사가 다양한 경제 조건, 심각한 약세 시장 및 경쟁에서 살아남을 수 있음을 의미합니다.
예를 들어 Microsoft(MSFT)는 장기 주식의 예입니다. 이 회사는 닷컴 붕괴, 대공황 및 COVID-19 대유행에서 살아남았고 계속 성장하고 있습니다. 또한 Microsoft는 대부분의 비즈니스를 온라인 및 원격으로 수행할 수 있기 때문에 팬데믹 기간 동안 매우 잘 수행하고 있습니다.
아래에서 오늘 보유할 최고의 장기 주식 3가지에 대해 알아보겠습니다.
최고의 장기 주식 목록의 첫 번째 회사는 Microsoft입니다. 회사는 불리한 경제 상황에서 살아남았고 시간이 지남에 따라 계속 성장했습니다. 회사의 주요 브랜드, 제품 및 서비스에는 MS Office, Windows, LinkedIn, Bing, Xbox, Outlook, Azure, Github 등이 있습니다.
대부분의 기업과 소비자는 Microsoft의 제품을 하나 이상 사용합니다. 예를 들어, 많은 직원들이 LinkedIn에 프로필을 갖고 있고 Windows를 랩톱의 운영 체제로 사용하며 MS Office에서 작업 제품을 만듭니다.
Microsoft는 시가 총액 기준으로 Apple(APPL)에 이어 2조 4천억 달러 이상으로 두 번째로 큰 회사입니다. Microsoft는 강력한 제품 포트폴리오로 인해 매출과 수익을 계속해서 성장시키고 있습니다. 또한 Azure를 활용하는 클라우드로의 전환은 회사 전체의 성장을 주도하고 있습니다. 예를 들어, 현재 CEO인 Satya Nadella가 2014년에 취임한 이후 총 수익이 대략 두 배 증가했습니다.
결과적으로 이는 주주에 대한 총 수익을 증가시켰습니다. 지난 10년간 총 수익률은 1,439%였고 이후 5년 동안은 459%였습니다. 지난 1년 동안 주가는 47.6% 상승했으며, 이는 Microsoft의 규모를 감안할 때 탁월한 가치입니다.
배당금에 관심이 있는 투자자에게 회사는 배당금을 지급합니다. 분기 배당률은 주당 $0.62이며 연간 이율은 주당 $2.48입니다. 다만 배당수익률은 0.77%로 낮다. Microsoft는 높은 수동 소득 흐름을 생성하는 주식은 아니지만 배당 안정성은 우수합니다. 또한 이 회사는 AAA 등급을 세 번 받았습니다. 대차대조표를 보면 단 두 개의 'AAA' 등급 중 하나가 됩니다.
마이크로소프트는 20년이 지난 후에도 여전히 성장주입니다. 회사는 비즈니스 모델과 제품으로 성공을 거두고 유기적으로 성장합니다. 또한이 회사는 기술 산업의 통합자로서 정기적으로 소규모 경쟁자를 구매합니다.
따라서 Microsoft의 많은 장점으로 인해 궁극적으로 장기 주식이 됩니다. 그러나 Microsoft에 대한 부정적인 점은 P/E(가격 대비 수익) 비율이 약 35.2인 높은 가치 평가이며 투자자는 여기서 인내심을 원할 수 있습니다.
Apple은 최고의 장기 주식 목록에서 두 번째 주식입니다. 이 회사는 또 다른 기술 대기업이지만 많은 경쟁자보다 빠르게 성장하고 있습니다. 그러다 보니 애플에 대해 생소한 투자자들이 거의 없다. 이 회사는 소비자와 많은 기업에 필수적인 많은 브랜드, 제품 및 서비스를 보유하고 있습니다.
주요 제품으로는 iPhone, iPad, Macbook, AirPods, Apple Watch, Beats, Apple TV 등이 있습니다. 회사의 서비스에는 Apple Music, AppleArcade, Apple TV+, Apple Card 및 Apple Pay가 포함됩니다. 보고됨 , 기술 거물은 AR 기기, 자동차, 폴더블 iPhone을 개발 중입니다.
Apple은 시가 총액 기준 전 세계적으로 가장 큰 회사이며 가치 평가액은 3조 달러입니다. 애플만큼 큰 회사는 없습니다. 2위인 마이크로소프트도 거의 홈디포(HD)의 시가총액 약 4000억 달러로 애플을 뒤쫓고 있다. 관점에서 볼 때 Apple은 Tesla(TSLA) 및 Facebook(FB)의 약 3배입니다.
Apple은 강력한 제품 포트폴리오로 인해 계속 성장하고 있습니다. 점진적인 개선과 기술의 노후화가 매출을 견인합니다. Apple은 매년 제품에 기능, 속도, 해상도 등을 추가합니다. 또한 전자 제품은 마모되고 신기술로 대체되기 때문에 약 4~5년 후에는 교체해야 합니다.
Apple의 성공은 몇몇 회사가 따라갈 수 없는 속도로 매출과 수익 성장을 주도했습니다. 수익은 지난 10년 동안 3배 이상 증가했으며 줄어들 기미가 보이지 않습니다. 그 결과 주식의 총 수익률은 지난 10년 동안 1,367%, 지난 5년 동안 527.1%입니다.
Apple은 2012년 배당을 재개한 후 배당주이기도 합니다. 그 이후로 배당금은 거의 10%의 CAGR(복합 연간 성장률)로 성장했습니다. 현재 분기 배당률은 주당 $0.22이며 연간 이율은 주당 $0.88입니다. 배당 수익률은 0.51%로 낮지만 대차 대조표에서 Apple의 상당한 현금 포지션으로 인해 배당 안전성이 우수합니다.
Apple은 여전히 성장하고 있으며 새로운 시장으로 진출하고 있습니다. iPhone의 성공으로 Apple은 현금 흐름을 사용하여 인접 시장에 진출할 수 있었습니다. 또한 Apple 브랜드는 전 세계적으로 가장 잘 알려진 브랜드 중 하나입니다. 한 가지 부정적인 점은 Apple의 P/E 비율이 30.0이라는 점입니다. 그러나 Apple의 강점은 보유하기에 탁월한 장기 주식입니다.
이 최고의 장기 주식 목록의 다음 주식은 지불 프로세서인 Visa(V)입니다. Visa는 대부분의 소비자와 투자자에게 거의 소개가 필요하지 않습니다. 대부분의 사람들은 지갑이나 지갑에 적어도 하나의 Visa 카드를 가지고 있을 것입니다. Visa의 핵심 기술은 VisaNet으로 알려진 거래 처리 네트워크입니다. 회사는 VisaNet을 통해 소비자와 가맹점 간의 지불 거래를 승인, 청산 및 정산합니다. 또한 Visa는 은행에서 브랜드 신용 카드 및 직불 카드를 발급할 수 있도록 해당 이름에 라이선스를 부여했습니다.
Visa vs. Mastercard 주식 경쟁에서 , 어떤 회사가 선호되는지 말하기는 어렵습니다. 둘 다 비슷하지만 Visa는 더 작은 Mastercard(MA)보다 훨씬 큽니다. Visa는 2020년에 50% 이상의 시장 점유율과 9조 달러 이상의 거래를 처리했습니다.
마스터카드는 29%의 시장 점유율을 가지고 있으며 2020년에 4조 8천억 달러 이상의 거래를 처리했습니다. 어쨌든 두 회사는 약 80%의 시장 점유율을 가진 과점을 가지고 있습니다. 결과적으로 새로운 참가자는 진행에 어려움을 겪을 것입니다.
Visa는 네트워크 효과를 통해 계속 성장하고 있습니다. 가맹점은 Visa가 가장 많이 발급된 카드를 가지고 있기 때문에 Visa와 함께 일하기를 원합니다. 소비자들은 대부분의 소매점에서 사용할 수 있는 Visa 카드를 소지하고 싶어합니다. 이러한 네트워크 효과 덕분에 Visa는 2008년 IPO 이후 빠르게 성장할 수 있었습니다.
매출은 10년 전보다 약 2.5배 증가했으며 계속 증가하고 있습니다. 그러나 경기 침체로 인해 수익 성장이 느려지고 2020회계연도에 2019회계연도보다 수익이 감소합니다. 수익은 2021년에 다시 반등했으며 팬데믹 이전 수준보다 높습니다.
Visa의 주가는 외형 성장의 혜택을 받았습니다. 총 수익률은 지난 10년 동안 832.9%, 이후 5년 동안 179.3%였습니다.
또한 Visa는 배당주입니다. 분기 배당률은 주당 $0.375이며 연간 이율은 주당 $1.50입니다. 배당 성장률은 지난 10년 동안 약 25% CAGR, 이후 5년 동안 20% CAGR로 두 자릿수입니다.
이 배당 성장률에 맞출 수 있는 회사는 거의 없습니다. 다만, 이 리스트에 있는 다른 종목들과 마찬가지로 배당수익률은 0.71%로 낮지만 배당 안전성은 우수하다.
Visa는 특히 국제적으로 계속 성장할 것입니다. 소비자와 기업이 현금을 포기함에 따라 점점 더 많은 지불이 디지털화되고 있습니다. 이 전환은 Visa에 도움이 될 것입니다. 이러한 사실은 우수한 브랜드 인지도와 결합되어 Visa를 탁월한 장기 보유 주식으로 만듭니다. Visa는 일반적으로 고평가되어 있지만 주가는 하락했습니다. 그래도 P/E 비율은 약 30.1이며 투자자는 인내심을 가질 수 있습니다.
공개: Invested Wallet 팀의 구성원은 오랫동안 논의된 일부 주식 .
면책 조항: 저자는 면허가 있거나 등록된 투자 고문 또는 브로커/딜러가 아닙니다. 그는 개별 투자 조언을 제공하지 않습니다. 돈을 투자하기 전에 면허가 있는 투자 전문가와 상담하십시오.
