뮤추얼 펀드는 자산을 늘리는 가장 간단하고 저렴하며 세금 효율적인 방법입니다. 즉, 저비용으로 다각화된 포트폴리오를 통해 장단기적으로 안정적인 소득 또는 시세차익을 제공합니다. 이들은 직접 투자를 원하지 않는 사람들에게 이상적인 투자입니다.

재정 계획을 그리는 동안 가장 중요한 요소 중 하나는 특히 초보자의 경우 기간에 따라 조정하는 것입니다. 그러나 투자하기 전에 고려해야 할 몇 가지 요소가 있습니다. 고려되는 가장 중요한 요소는 '언제'입니다. 기본 규칙은 일찍 시작할수록 재정적 목표를 달성할 가능성이 높아진다는 것입니다. 또한 일찍 시작하면 투자 목표를 달성하기 위해 투자 금액을 크게 줄일 수 있습니다.

예를 통해 이해해 보도록 하겠습니다. 25세에 투자를 시작하는 투자자가 약 901루피를 투자하면 60세에 100억 루피(연간 수익률 14% 가정)를 얻을 수 있습니다. 또는 30세에 투자를 시작하면 필요한 월간 투자 Rs 1,821이고 그가 35에서 시작하는 경우 월간 Sip은 Rs 3,709입니다. 또한 최근에 투자에 참여함에 따라 SIP의 가치도 증가할 것입니다.

가치 상승의 원인은 복리의 힘 때문입니다. 간단히 말해서, 재투자된 수익과 함께 투자는 배가되고 장기간에 걸쳐 더 나은 수익을 제공합니다. 게다가, 복리의 힘, 초기 투자는 투자자를 훈련된 투자자가 되도록 합니다. 그는 SIP에 금액을 할당하기 위해 비용을 절감합니다.

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뮤추얼 펀드에 투자하기 전에 재정 목표의 우선순위를 정해야 합니다. 이러한 목표는 현실적이어야 하며 특정 기간이 있어야 합니다. 이를 통해 위험 용량 및 시간 범위와 동기화하여 다양한 자산 클래스에 돈을 할당하여 삶의 여러 단계에서 특정 목표를 달성할 수 있습니다. 이상적으로는 SIP(체계적 투자 계획) 경로를 통해 투자하는 것을 선택해야 합니다. 이렇게 하면 시장 시기를 놓치는 데 도움이 될 것입니다. 더욱이 시장은 항상 유휴 상태가 아니며 상승 시장 추세와 하락 시장 추세 모두에서 이점을 얻을 수 있습니다.

강세장에서는 포트폴리오 수익률이 더 높고 약세장에서는 동일한 투자에 대해 더 많은 단위를 구매할 수 있는 기회를 얻게 됩니다. 그러나 시장의 변동성이 매우 크고 시장의 타이밍을 맞추기가 상당히 어렵기 때문에 투자자가 장기간 고수하려고 할 때만 후속 혜택이 제공됩니다. 뮤추얼 펀드에 투자하기 전에 펀드의 정책 문서와 조건을 읽고 펀드 하우스와 운용사의 성과를 추적해야 합니다. 장기 투자를 찾고 있다면 주식 뮤추얼 펀드가 지분 상품에 대한 장기 자본 이득세 제로 형태의 복리 및 세금 혜택의 힘으로 인해 최선의 구매가 될 것입니다.

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*뮤추얼 펀드 투자 시장 위험에 노출되어 있습니다. 투자하기 전에 계획 정보 및 기타 관련 문서를 주의 깊게 읽으십시오.