다음은 투자자 선택과 웰빙에 큰 변화를 줄 것이기 때문에 존재했으면 하는 8가지 뮤추얼 펀드 상품입니다(물론 제 생각에는). 아래 의견에 자신의 제품을 자유롭게 추가하십시오. AMC가 투자자가 원하는 것에 더 주의를 기울인다면 너무 많은 약속을 강요하지 않고도 더 높은 AUM을 얻을 수 있을 뿐만 아니라 더 잘 지켜질 것입니다.

저는 3개의 부채 펀드 상품과 5개의 주식 펀드 상품을 염두에 두고 있습니다. 부채 범주와 내가 이미 지적한 것부터 시작하겠습니다. AMC에 보내는 공개 서한:무위험 부채 펀드를 충분히 추진하지 않는 이유는 무엇입니까?

부채 펀드에는 이자 위험과 신용 위험이라는 두 가지 주요 위험 소스가 있습니다. 부채 뮤추얼 펀드의 이자율 위험 이해 및 부채 뮤추얼 펀드의 신용 평가 위험 이해를 참조하세요. 부채 펀드를 처음 사용하는 경우 eBook 페이지에서 부채 펀드 기본에 대한 무료 전자책을 받으십시오(6개의 다른 무료 전자책도 다운로드할 수 있습니다!)

1. 단기 금 기금 이것은 SEBI 분류 규칙에서 독점적인 범주여야 했지만 이 비공식 범주는 레지그 이후에 사라졌습니다. 투자자들은 금(정부 채권) + 현금에만 투자할 것이라고 말하는 유동 펀드가 필요합니다. Parag Parikh가 이것을 가지고 있다고 말하지 마십시오. 아니요. 우리는 누군가가 하는 것과 누군가가 할 수 있는 것을 구별하는 법을 배워야 합니다.

투자자들은 이를 할 수 있는 머니마켓 펀드와 초단기 펀드도 필요하다. 금테를 사용하면 하룻밤에서 수십 년 동안 지속할 수 있습니다. 이 설정을 사용하면 신용 위험이 방정식에서 벗어납니다. 이자율 위험은 크게 최소화됩니다. AMFI가 FD에서 자금을 가져와 채무 펀드로 이전하려면 특히 이러한 모든 채권 채무 불이행 이후 위험 회피 투자자의 요구에 주의를 기울여야 합니다.

2. 금트에만 투자하는 인터벌 펀드 인터벌 펀드는 주, 월, 분기 또는 연 1회 구독을 위해 개설할 수 있는 폐쇄형 펀드입니다. 더 읽어보기:인터벌 인컴 뮤추얼 펀드 제도 소개

그러한 펀드가 금과 현금에만 투자할 수 있다면 부채 펀드의 신용 및 이자율 위험을 실질적으로 제거하여 고정 예금을 완벽하게 대체할 수 있습니다. 개방형 펀드에는 환매 압력이 있을 수 있습니다. 이것은 여기에서 모든 실용적인 목적을 위해 제거되었습니다. 펀드 매니저는 1주일 또는 1개월 또는 1년 금트를 사서 해당 기간 동안 보유하고 펀드가 매매를 위해 개설되기 직전에 현금으로 전환하고 헹구고 반복합니다.

3 채권이 없고(현금 제외), 직접 자본이 없고, 불완전한 헷지가 없는 차익 거래 펀드 즉, 다른 시장(예:현물 및 선물)에서 동일한 주식(또는 채권)만 사고파는 것입니다. 이것은 헤징에서 절대 수익 전략으로 알려져 있습니다. UTI 차익거래 펀드가 이를 수행합니다. 그러나 상환 처리를 위해 현금을 제외한 어떠한 종류의 채권도 보유해서는 안 됩니다.

4 전천후 부채 펀드 장기 채권 25%, 중장기 AAA 채권 25%, 단기(1Y) 채권 25% 및 단기 금융 상품(은행 예금) 25% + 월별 재조정 현금 보유. 이것은 장기 목표에 사용할 수 있습니다. 금리 주기를 모니터링할 필요가 없습니다. 모두 구매하고 재조정하십시오.

5개의 동적 자산 할당 자금 추적 지수의 펀드, 예를 들어 Franklin PE Fund의 PE 기반 전략은 환상적입니다. 참조:Nifty PE로 시장 타이밍을 잡고 싶으세요? Franklin Dynamic PE Fund에서 배우십시오. 이것은 과세의 관점에서 부채 펀드입니다. 액티브 주식 및 부채 펀드에 투자하는 대신 이러한 펀드가 Nifty 50 ETF에 투자하고 차익 거래를 보류(위와 같이) + 5% 현금으로 했다면 주식 펀드처럼 과세됩니다. 참조:주식형 펀드 과세 규칙 변경됨:지금 투자할 수 있나요?

여기서의 장점은 낮은 비용(적어도 ETF 부분의 경우), 합리적으로 시간 테스트를 거친 퀀트 전략 및 펀드 매니저 위험이 없다는 것입니다. 이것은 처음 투자자, 고령 투자자 및 여유 자금이 있는 퇴직자에게 매우 적합합니다.

대형주, 중형주 및 소형주에 할당된 완전 투자 주식 펀드 6개 . SEBI 규정 이전에는 항상 95%까지 자기자본을 유지해야 하는 의무가 있는 펀드가 있었습니다. 따라서 이름은 완전 투자 펀드입니다. 오늘날 그러한 기금이 있지만 의무적으로 필요하지 않습니다. 월별 리밸런싱으로 대형 중소형주에 항상 균등하게 배분되는 그런 펀드를 보고 싶습니다. 단일 포트폴리오 펀드가 될 수 있습니다.

7 다양하지만 동일한 비중을 차지하는 섹터 펀드 다각화하고 위험을 낮추는 또 다른 방법은 모든 부문을 동일한 비율로 유지하는 것입니다. 시가총액은 유연하게 선택할 수 있습니다.

8 팩터 기반 인덱스 펀드. 마지막으로 내가 가장 좋아하는 것. Nifty 100 Low Volatility 30 인덱스 펀드가 필요합니다(알파, 가치 품질 등의 펀드는 필요 없음). 이것은 시장 위험보다 낮고 시장 보상 옵션보다 높은 잠재력을 가지고 있습니다. 참조:인도에 대한 모멘텀 및 저변동성 주식 투자에 대한 제 강연 보기

모멘텀 인덱스 펀드는 시장 보상 옵션보다 높은 잠재력을 가진 시장 위험보다 높을 것입니다. 참조:인도에 대한 모멘텀 주식 투자:효과가 있습니까?

우리는 SBI(최소 분산 펀드 및 균형 Adv 펀드)의 2개 펀드와 DSP의 1개 펀드를 사용하지만 이들은 활성 펀드입니다.

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