이들은 카테고리 벤치마크에 대한 지난 5년간의 성과를 기반으로 한 2019년 최악의 뮤추얼 펀드 성과입니다. 2019년 10월 주식 뮤추얼 펀드 실적 스크리너를 사용하여 1분 이내에 최고의 뮤추얼 펀드 실적자를 식별할 수 있습니다! 수익률(벤치마크보다 높음)과 위험(벤치마크보다 낮음) 모두에서 가장 일관된 성과를 보이는 기업으로 "최고"를 정의하면 "최악"도 자동으로 정반대로 정의됩니다.
2013년 1월 1일(직접 계획이 시작된 이후) 이후로 가능한 모든 5, 4, 3, 2년 기간 동안 카테고리 벤치마크를 능가하는 저조한 기록을 가지고 있기 때문에 우리는 그들을 최악으로 분류합니다.
몇 가지 주의 사항:(1) 사용된 범주 벤치마크는 확실히 엄격하며 개별 펀드에 항상 적합한 것은 아닙니다. 그러나 Morningstar 연구에 따르면 세계에서 가장 높은 비용 중 하나인 고비용 뮤추얼 펀드 산업에 대한 엄격한 기준이 설정되어야 합니다.
(2) 여기에서 최악으로 분류된 펀드는 완전한 거부를 정당화하지 않습니다. 투자 결정을 내리기 전에 투자 위임 이력을 고려하여 성과(벤치마크 포함) 및 범주 동료에 대한 면밀한 조사가 필요합니다.
(3) 이 목록의 모든 펀드는 Value Research에서 별점을 받았습니다. 이것은 그들의 투자 의무 기록이 SEBI 분류 규칙에 의해 너무 크게 영향을 받지 않았음을 의미합니다. 즉, 과거를 연구하는 것이 정당화됩니다.
(4) ELSS, Div Yield, Value-oriented, Sectoral, thematic, Agg-Hybrid와 같은 카테고리는 가혹할 수 있으므로 고려되지 않았습니다.
(5) 우리는 최소 400개의 5년 수익률을 가진 펀드를 고려했습니다. 이는 자금이 2013년 중반 또는 그 이전에 명시되었음을 의미합니다.
위에서 언급한 주의 사항에 따라 카테고리 벤치마크를 모든 가능한 5년 및 4년 및 3년 및 2년 수익률의 절반 이상 초과하지 못하는 펀드는 최악으로 분류됩니다. .
예를 들어 보겠습니다. HDFC 주식 펀드 Nifty Largemidcap 250 TRI를 기준으로 벤치마킹했습니다. 펀드의 실적이 얼마나 좋지 않은지 주목하십시오. 자세한 검토는 다음과 같습니다. HDFC 주식 펀드 검토:여전히 좋은가요 아니면 피해야 하나요?
<노스크립트> 
일부 기간 동안 성능에 상당한 차이가 있지만 이는 고려되지 않았습니다. 원하는 경우 스크리너를 사용하여 더 깊이 파고들 수 있습니다. 예를 들어, 5년 동안 카테고리 벤치마크를 44% 초과한 펀드와 초과 성과를 본 적이 없는 펀드는 모두 최악의 것으로 분류됩니다. 분석가로서 이것은 아마도 가혹할 수 있지만 여기에서 우리는 투자자로서 생각해야 합니다.
이제 카테고리별로 분류된 최악의 실적을 나열하겠습니다. 참고:Reliance AMC는 현재 Nippon India AMC입니다.
여기에서 7/17은 최악으로 표시된 7개의 펀드를 나타냅니다. 총 17개의 펀드 중
이것은 초기의 인도 아시아 펀드였지만 스몰캡 지수(따라서 VR로 평가됨)와 좋은 상관관계를 보였습니다. 따라서 투자를 하거나 관심이 있다면 더 깊이 파헤쳐 보십시오.
2019년 10월 주식 뮤추얼 펀드 성과 스크리너 를 사용하여 최고의 성과를 낸 기업 찾기
위의 최악의 뮤추얼 펀드 성과 목록은 더 깊이 파고들어야 한다는 알림으로 취급되어야 합니다. 이 펀드는 일부/많은 투자자에게 만족스러운 성과를 제공했을 수 있습니다(시작 시점에 따라 다름). 지난 몇 년 동안의 벤치마크로 펀드의 성과를 평가하십시오. 지난 3,4,5년 동안 벤치마크를 초과하지 않았다면 펀드를 완전히 버리고 다른 곳에 투자하십시오. 여기에서 모든 수단을 버리고 투자를 중단하고 모든 단위를 상환하고 계속 진행하십시오. 이것은 도움이 될 수 있습니다. 세 가지 간단한 단계로 뮤추얼 펀드를 검토하십시오! 동영상 버전입니다.
https://www.youtube.com/watch?v=H5WHKx1MgvM