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우리는 우리가 선호하는 무부하 뮤추얼 펀드 목록인 Kiplinger 25의 자금만을 사용하여 세 가지 모델 포트폴리오를 구성했습니다. 이러한 계획은 다양한 목표, 기간 및 위험 허용 수준을 가진 투자자를 위해 설계되었습니다.
아래의 모델 포트폴리오를 자신의 포트폴리오를 위한 출발점으로 사용하세요. 필요한 경우 조정하십시오. 좀 더 공격적으로 투자하고 싶다면 주식을 늘리고, 위험을 회피한다면 포트폴리오에서 채권 비중을 늘리세요.
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기간: 11년 이상
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전략: 자산의 80%를 주식에 투자하고 나머지 20%는 안정적인 핵심 채권 펀드를 추가하세요.
닷지 앤 콕스 소득 (DODIX):20%
닷지 앤 콕스 스톡 (DODGX):20%
Primecap Odyssey 성장 (POGRX):20%
Fidelity 국제 성장 (FIGFX):10%
Marsico 미드캡 성장 초점 (MXXIX):10%
티. Rowe Price 소형주 가치 (PRSVX):10%
바론 신흥 시장 (BEXFX):5%
브라운 캐피털 매니지먼트 인터내셔널 소기업 (BCSVX):5%
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기간: 6~10년
전략: 보다 온건한 혼합을 위해 주식 70%, 채권 30%를 보유하세요.
티. Rowe 가격 배당 성장 (PRDGX):20%
닷지 앤 콕스 소득 (DODIX):15%
닷지 앤 콕스 스톡 (DODGX):15%
피델리티 전략적 소득 (FADMX):15%
Fidelity 국제 성장 (FIGFX):12.5%
야누스 헨더슨 글로벌 주식 소득 (HFQTX):12.5%
뱅가드 전략적 자산 (VSEQX):5%
티. Rowe Price 소형주 가치 (PRSVX):5%
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기간: 5년 이하
전략: 주로 수입을 목적으로 하는 채권 70%와 주식 30%의 안정적인 혼합입니다.
닷지 앤 콕스 소득 (DODIX):25%
티. Rowe 가격 배당 성장 (PRDGX):15%
뱅가드 지분 소득 (VEIPX):15%
뱅가드 단기 투자 등급 (VFSTX):15%
피델리티 전략적 소득 (FADMX):10%
티. 로우 가격 변동 환율 (PRFRX):5%
뱅가드 신흥시장 채권 (VEMBX):5%
뱅가드 고수익 기업 (VWEHX):5%
뱅가드 웰링턴 (VWELX):5%
참고:이 항목은 신뢰할 수 있는 조언과 지침을 제공하는 월간 발행물인 Kiplinger's Personal Finance Magazine에 처음 게재되었습니다. 더 많은 수익을 창출하고 더 많은 수익을 유지하려면 구독하세요 여기 .