뮤추얼 펀드 투자는 부를 성장시키는 현명한 방법입니다. 그것은 당신이 NAV 가치를 기반으로 단위를 얻기 위해 모든 시장 조건에서 투자를 할 수 있습니다. 주식 선택에 전일제로 투자하고 싶지 않은 투자자에게는 뮤추얼 펀드가 탁월한 선택입니다. 또한, 소액의 SIP 스타일 투자로 젊고 작은 투자자들이 화폐 비용 평균의 힘을 활용할 수 있도록 도와줍니다. 그러나 뮤추얼 펀드에 투자하는 것이 좋은 성과를 보장하는 것은 아닙니다. 전문가들은 투자자들에게 펀드 성과가 좋은지 정기적으로 투자를 확인하고, 그렇지 않은 경우 업계 성과를 고려한 후 출구를 계획할 것을 조언합니다.
뮤추얼 펀드는 회사가 여러 투자자로부터 자금을 모아 풀을 만들고 다른 부문에 투자하는 일반적인 투자 형태입니다. 투자에서 발생한 수익은 투자자에게 분배됩니다.
투자할 펀드를 선택하는 일반적인 방법 중 하나는 과거 실적을 분석하는 것입니다. 그러나 펀드가 동일한 비율로 계속 작동할 것이라는 보장은 없습니다. 펀드 성과를 추적하면 펀드가 최적의 성과를 내지 못하고 포트폴리오 할당을 재조정할 때 투자자에게 알려줍니다. 펀드를 추적하지 않으면 성장 기회를 놓치고 있는 것입니다.
포트폴리오를 관리하는 동안 특히 시장 상황을 예측할 수 없는 경우 양보다 질을 우선시하십시오.
재조정은 포트폴리오가 위험 수준을 유지하면서 좋은 수익을 얻도록 합니다. 여기에는 올바른 자산 구성을 위해 자금을 재할당하는 작업이 포함됩니다. 다음 매개변수를 기반으로 펀드 성과를 평가합니다.
포트폴리오 검토는 실적이 저조하거나 실적이 저조한 자산을 식별하는 데 도움이 됩니다. 평가를 기반으로 포트폴리오를 재조정하고 목표에 맞게 투자를 추가하십시오.
뮤추얼 펀드 수익률을 시장 벤치마크 지수와 비교하는 것은 성과를 비교할 수 있는 훌륭한 방법입니다.
벤치마크 지수는 시장에서 가장 실적이 좋은 주식으로 구성되며 실적 팩트 시트를 비교하여 유사한 펀드의 실적을 측정할 수 있습니다. 투자자는 벤치마크 지수에 대한 펀드 성과의 척도인 양의 알파가 있는 펀드를 선택해야 합니다.
피어 펀드를 비교하는 것은 포트폴리오의 효율성을 결정하는 척도입니다.
뮤추얼 펀드는 항상 같은 범주에서 1위를 차지하려고 노력하므로 더 나은 성과를 위해 자산 배분을 쉽게 분석하고 재조정할 수 있습니다.
위험 조정 수익률은 투자자가 그룹에서 저위험 펀드를 선택할 수 있도록 하는 척도입니다.
위험 조정 수익은 동일한 투자 수익을 산출하는 벤치마크 및 피어 펀드에 대한 펀드의 위험을 계산합니다. 위험 비율이 가장 낮은 펀드가 위험 조정 수익률이 가장 높습니다.
포트폴리오에 있는 주식의 품질은 펀드가 좋은 수익을 낼 수 있는 능력을 나타냅니다. 주식과 과거 실적에 대한 정성적 분석은 계획의 성과를 평가하는 데 도움이 되며, 이는 특히 변동성이 큰 시장에서 장기적으로 우수한 주식을 보유한 펀드가 다른 펀드를 능가할 가능성이 있음을 시사합니다.
포트폴리오를 적극적으로 관리하는 사람들입니다. 펀드의 성과는 주로 펀드매니저의 의사결정 능력에 달려 있습니다. 펀드 매니저의 기록을 살펴보는 것은 펀드의 미래 성과를 결정하는 데 큰 가치가 있는 것으로 판명될 수 있습니다.
얼마나 자주 펀드 성과를 모니터링해야 하는지에 대한 표준 규칙은 없습니다. 그러나 장기 투자의 경우 최소 1년에 한 번, 단기 투자 기간의 경우 더 자주 펀드 성과를 검토해야 합니다.
뮤추얼 펀드의 성과를 평가할 때 이를 검토하는 것은 결과에 상당한 차이를 만듭니다. 얼마나 자주 자신의 투자를 확인하고 싶은지는 전적으로 투자자에게 달려 있습니다. 그러나 적어도 1년에 1~2회를 제안하고 목표를 재조정하는 것이 좋습니다. 그러나 단기적인 시장 변동성에서 벗어나 장기적 목표에 집중할 수 있어야 합니다.
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