뮤추얼 펀드는 좋은 투자 옵션입니다. 투자자가 위험과 수익의 균형을 유지하면서 다양한 포트폴리오를 통해 더 많은 노출을 얻을 수 있는 간단한 상품입니다. 뮤추얼 펀드는 상품의 단순성과 유연성으로 유명합니다. 하지만 초보자라면 투자하기 전에 몇 가지 초기 지침이 필요합니다.
뮤추얼 펀드는 여러 투자자로부터 모은 공동 자금에 투자하고 코퍼스를 다른 증권에 투자합니다. 투자한 금액만큼 펀드에 참여하고 개인의 기여도에 따라 수익을 분배하여 펀드에 참여하는 각 투자자의 개별 위험을 줄이는 것을 의미합니다. 다음은 뮤추얼 펀드에 대한 모든 것을 배우고 시작하는 데 도움이 되는 뮤추얼 펀드 초보자 안내서입니다.
투자 상품으로 뮤추얼 펀드가 널리 보급되었습니다. 이해하기 쉬운 제품이며 많은 이점을 제공합니다.
– 초기 투자 임계값이 Rs 500과 같이 낮습니다.
– 주식, 부채, 금과 같은 다양한 상품에서 즉각적인 다각화 제공
– SIP를 통해 정기적으로 투자하고 투자 프로세스를 자동화할 수 있습니다.
– Demat 계정을 개설하는 것은 뮤추얼 펀드에 투자하는 데 필수적인 것은 아닙니다.
– 상품으로서 뮤추얼 펀드는 투명하고 투자자는 펀드의 성과를 쉽게 추적할 수 있습니다.
뮤추얼 펀드는 투자자의 풀 펀드를 사용하여 시장에 투자하는 투자 상품입니다. 구조에 따라 개방형 및 폐쇄형의 두 가지 주요 유형의 뮤추얼 펀드가 있습니다.
개방형 펀드는 발행 주식 수에 제한이 없습니다. 폐쇄형 펀드는 초기 펀드 배정 후 신규 투자자의 진입을 제한합니다.
추가 분류는 펀드 매니저의 참여에 따라 뮤추얼 펀드를 분리합니다(능동적 및 수동적).
뮤추얼 펀드는 참여 투자자의 공통 투자 목표에 투자하고 참가자에게 자본 이득 또는 소득을 생성하려고 시도하도록 구성됩니다. 투자 상품으로서 이 펀드는 소액 투자자에게 전문적으로 관리되는 펀드에 접근할 수 있도록 합니다.
또한 기초 증권을 기반으로 하는 뮤추얼 펀드에는 세 가지 기본 범주가 있습니다.
– 부채
– 주식
– 하이브리드
전체 수익은 특정 펀드가 아닌 포트폴리오의 전체 성과에 따라 달라집니다.
뮤추얼 펀드에 투자하면 즉각적인 포트폴리오 분산이 가능합니다. 그러나 때때로 투자자들은 하나의 뮤추얼 펀드를 구매한 후 중단합니다. 투자 요구 사항을 충족하거나 충족하지 못할 수도 있습니다. 뮤추얼 펀드 포트폴리오에는 특정 재정 요구 사항을 해결하는 여러 뮤추얼 펀드가 포함됩니다. 그러나 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 구축하면 장단기 재정 요구 사항을 모두 충족할 수 있습니다.
뮤추얼 펀드 포트폴리오를 구축하려면 위험 및 수익 요건, 목표 및 투자 기간에 대한 신중한 평가가 필요합니다. 다양한 포트폴리오를 만들려면 다양한 자산군에 투자해야 합니다. 그러나 모든 투자를 추적하는 작업을 복잡하게 만듭니다. 포트폴리오가 있으면 모든 투자를 한 곳에서 결합하여 문제를 해결할 수 있습니다. 투자자들은 뮤추얼 펀드 투자로 다양한 주식을 사고 파는 것에 대해 걱정할 필요가 없습니다. 일반적으로 펀드 매니저가 처리하기 때문입니다. 그러나 투자자로서 귀하의 투자 요구 사항을 충족할 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 신중하게 선택해야 합니다.
다음은 뮤추얼 펀드에 투자할 때 따를 수 있는 방법입니다.
투자자 프로필 이해 : 위험 감수 수준과 투자 목표를 이해해야 합니다. 재정 목표와 기간에 따라 투자 가능한 금액을 고정하고 프로필에 맞는 뮤추얼 펀드를 선택할 수 있습니다.
적절한 뮤추얼 펀드 선택 : 둘째, 올바른 뮤추얼 펀드(주식, 부채 또는 하이브리드)와 그 하위 범주를 선택해야 합니다. 대형 뮤추얼 펀드에 대한 추가 투자는 소형 뮤추얼 펀드 또는 중형 뮤추얼 펀드에 투자하는 것보다 위험이 적습니다.
가치 투자와 성장 중 무엇을 택할지 결정한 후에는 위험 조정 수익, 시장 주기 전반에 걸친 성과, 비용 비율을 기준으로 다양한 뮤추얼 펀드 중에서 적합한 뮤추얼 펀드를 선택할 수 있습니다.
모니터링 및 재조정 : 성공적인 투자를 위해서는 정기적으로 투자를 추적하고 재정 목표에 맞게 재조정하기 위한 조치를 취해야 합니다. 이를 리밸런싱이라고 합니다.
포트폴리오 재조정에는 실적이 저조한 주식을 매각하고 포트폴리오의 전반적인 위험 노출을 개선하는 것이 포함됩니다.
뮤추얼 펀드에 대한 투자는 디지털화로 간단해졌습니다. 투자자는 온라인으로 KYC 절차를 완료하고 뮤추얼 펀드를 즉시 개설할 수 있습니다. 또한 뮤추얼 펀드에 투자하기 위해 Demat가 필요하지 않습니다.
KYC는 AMC가 투자자의 후보자를 평가할 수 있도록 투자자가 제출한 일련의 문서입니다. 중앙 KYC를 완료하면 매번 별도로 수행할 필요가 없습니다. 여기에는
1. 채워진 양식
2. 팬 카드
3. 신분증 – Aadhar, 여권, 유권자 카드, 운전 면허증
4. 주소 증명 – 여권, 운전 면허증 등은 유효한 증명으로 간주됩니다.
대부분의 AMC는 CKYC를 통해 투자할 때 CKYC를 완료하는 데 도움이 됩니다.
CKYC 프로세스가 완료되면 뮤추얼 펀드에 투자를 시작하고 자동 이체 명령을 설정하여 SIP 계획을 설정할 수 있습니다. 매달(분기/격주로 설정), 고정 금액이 저축 계좌에서 뮤추얼 펀드 SIP로 인출됩니다.
세금, 인출 시 출구 부담, 투자 전에 알아야 할 비용 비율과 같은 몇 가지 필수 요소가 수익에 영향을 미칩니다.
투자를 통해 세금을 절약하려는 경우 주식 연계 저축 계획은 최대 150만 루피까지 세금 면제를 받을 수 있는 세금 절약 뮤추얼 펀드(ELSS)입니다.
마지막으로 중요한 것은 시장에 투자하는 동안 접하게 될 표준 용어를 배우는 것입니다. 시장을 더 잘 탐색하는 데 도움이 되며 외부인처럼 느껴지지 않을 것입니다.
밀레니얼 투자자들 사이에서 뮤추얼 펀드에 대한 관심이 높아지고 있습니다. 이 초보자 가이드가 뮤추얼 펀드 투자에 관한 올바른 결정을 내리는 데 도움이 되기를 바랍니다.