마지막 업데이트 날짜:2020년 9월 17일 오전 10:36
한 독자가 "내 포트폴리오에 인덱스 뮤추얼 펀드의 25%를 보유할 수 있나요?"라고 묻습니다. 표면적으로는 잘못된 일처럼 보일 수도 있습니다. 그러나 이는 지수와 나머지 주식 포트폴리오에 따라 다릅니다.
일반적인 소매 투자자는 다양한 카테고리의 소수의 뮤추얼 펀드를 보유하고 있습니다. 그러한 투자자가 인덱스 펀드를 추가하려는 경우에는 거의 의미가 없습니다. 펀드 간의 광범위한 포트폴리오 중복으로 인해 이미 순수익률은 "시장 수익률"에 근접할 것입니다.
액티브든 패시브든 펀드를 하나 더 추가하는 것은 거의 쓸모가 없습니다. 만약 그러한 투자자들이 자신의 포트폴리오에 인덱스 펀드를 포함하고 싶다면 펀드 수를 대폭 줄여야 할 것입니다. 그러나 이 '25% 노출'의 동기도 중요합니다.
혹시라도 최근 성과를 포함하거나 "평균화"하는 경우와 같이 "실패에 대한 두려움"의 경우 포트폴리오에 미치는 영향은 최소화됩니다. 패시브 투자를 계절의 즐거움으로 여겨서는 안 됩니다.
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이상적으로 패시브 투자는 전부 아니면 전무 전략처럼 보입니다(따라서 개시 전략에서 25%가 잘못된 것으로 보인다는 언급이 있습니다). 즉, 투자자는 100% 수동적이거나 100% 능동적입니다. 확실히, 복잡한 포트폴리오를 가진 대부분의 투자자들에게는 그의 추론이 설득력이 있습니다.
그렇긴 하지만, 짜증나는 “상황에 따라 다르다”는 반응도 사실입니다. 대형주 펀드나 공격적인 하이브리드 펀드로만 구성된 포트폴리오에 Nifty 50 인덱스 펀드를 추가하는 것은 그다지 쓸모가 없습니다. 동기가 액티브에서 패시브로 점진적으로 전환하는 것이 아니라면 말이죠.
예를 들어 Nifty Next 50 인덱스 펀드의 25%를 대형주 포트폴리오(MF 또는 주식)에 추가하는 것은 일반적으로 펀드가 더 변동성이 크고 Nifty를 능가할 가능성이 있기 때문에 허용됩니다. 주의 사항:시장이 성숙해짐에 따라 초과 성과 격차는 점차 줄어들 것입니다. Nifty Next 50 인덱스 펀드에서 두 자릿수 수익을 기대하지 마십시오!
최근 SEBI 판결 이후 투자자는 Nifty 50 인덱스 펀드 50%와 멀티캡 펀드 50%(대형, 중형, 소형 각각 25%)를 보유할 수 있습니다. 두 펀드 사이의 중복은 0이 아니지만 여전히 수용 가능한 수준으로 작을 것이며 포트폴리오는 큰 자본 편향으로 인해 상당히 안정적일 것입니다. 하지만 여기에 다각화된 주식형 펀드를 하나 더 추가하면 그 혜택은 금방 줄어들 것입니다.
이러한 2개 펀드 또는 3개 펀드 포트폴리오를 다양한 방법으로 구성할 수 있습니다. 예를 들어 (1) Nifty 50 인덱스 펀드 + 액티브 중형 펀드(또는 소형 펀드 또는 둘 다); (2) 하이브리드 펀드(공격적, 다이나믹) + Nifty Next 50 펀드. 포트폴리오 구성은 본질적으로 완전히 다른 목적을 가진 제품을 조립하는 것으로 요약됩니다. 필요한 제품의 수와 '목표' 자체는 단지 의견일 뿐입니다.
어제(Spe 16 2020) UTI MF가 Nifty200 Momentum 30 지수를 추적하는 NFO – UTI Momentum Index 펀드를 제출했다는 소식은 이 주제에 대한 새로운 그늘을 제공합니다. NFO가 출시된다면(꼭 그럴 필요는 없음) 최초의 팩터 기반 인덱스 펀드가 될 것입니다(우리는 일부 ETF를 보유하고 있습니다).
이는 Nifty 펀드보다 비용이 더 많이 들 수 있지만, 여전히 모멘텀 포트폴리오에 투자하는 가장 비용 및 세금 효율적인 방법입니다. 관련 위험을 높이 평가하는 사람들의 경우, 포트폴리오의 나머지 부분이 복잡해지지 않는다면 이 인덱스 펀드에 대한 "일부 노출"은 허용됩니다.
어떤 투자자들은 "하나의 펀드가 너무 많으면 무슨 문제가 있나요? 평균적인 이익을 얻을 수 있지 않을까요?"라고 묻습니다. 두 개의 펀드가 있는 경우 포트폴리오 위험과 보상에서 각 펀드가 어떤 역할을 하는지 쉽게 알 수 있습니다. 5명이면 불가능합니다. "평균적인 이익"(이것은 제가 이해하기에는 너무 어려운 개념입니다)을 원하는 사람들은 그것이 효과가 있는지 결코 알 수 없습니다.
요약하자면, 인덱스 펀드는 액티브 펀드 포트폴리오의 일부일 수 있지만, 투자자는 합리적 측면(하나가 존재한다고 가정)에 대한 선택을 정당화할 수 있는 위치에 있어야 하며, 투자 후 각 구성 요소의 역할을 측정할 수 있어야 합니다. 인덱스 투자는 계절의 풍미라고 할 수 없습니다.
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<강한> 
M. Pattabiraman 박사 (PhD)는 freefincal의 창립자이자 편집장이자 주요 저자입니다. 그는 마드라스에 있는 인도 공과대학교의 부교수입니다. 그는 뉴스 분석, 연구 및 금융 상품 개발 출판 분야에서 13년 이상의 경력을 갖고 있습니다. Twitter(X)를 통해 그와 소통하세요. , LinkedIn 또는YouTube Pattabiraman은 세 권의 인쇄본을 공동 집필했습니다. (1) 목표 기반 투자로 당신도 부자가 될 수 있습니다 (CNBC TV18) DIY 투자자를 위한 프로그램입니다. (2) 게임체인저 젊은 소득자들을 위한. (3) 친츄가 초능력을 얻습니다! 아이들을 위해. 그는 또한 7권의 무료 전자책을 집필했습니다. 다양한 자금 관리 주제에 대해 그는 'Fee-only India,'의 후원자이자 공동 창립자입니다. ” 편견이 없고 수수료가 없으며 AUM과 무관한 투자 조언을 장려하는 조직입니다.
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