배당 투자자가 가질 수 있는 한 가지 질문은 싱가포르 REIT 카운터 포트폴리오 대신 싱가포르 REIT 상장지수펀드(ETF)를 구매하는 것이 더 나은지 여부입니다.
이 기사는 Lion Phillip S-REIT ETF 성과를 지난 3년 동안 STI에서 발견된 동일 가중치 S-REIT 포트폴리오와 비교합니다.
Lion Phillip S-REIT ETF(Ticker:CLR)는 초보 투자자가 부동산 투자 신탁 포트폴리오에 투자하는 가장 빠른 방법 중 하나입니다.
증권 거래소에서 이 ETF를 한 번 구매하면 SGX에서 판매되는 27개의 REIT를 소유할 수 있으며 1년에 두 번 배당금을 수령할 수 있습니다. – 2월에 한 번, 8월에 한 번 더.
작성 당시 Stocks Café는 현재 4%에 가까운 수익률을 제공했습니다.
ETF의 구성 요소는 Morningstar Singapore REIT Yield Focus Index에서 가져온 것입니다.
카운터의 무게를 관찰하기 위해 Morningstar 웹사이트에서 스크린샷을 찍었습니다.
이 스크린샷에서 카운터의 가중치가 같지 않다는 것을 알 수 있습니다. 시가 총액이 더 큰 REIT가 전체 지수에서 더 중요한 비중을 차지하는 것처럼 보인다는 매우 막연한 개념만 가질 수 있습니다.
대부분의 초기 개인 투자자에게는 이 ETF에 대한 투자로 충분합니다.
매년 0.5%의 관리 수수료로 4%의 배당금을 지급하는 다양한 포트폴리오를 기대해야 합니다.
REITs가 현지 투자자의 포트폴리오에서 더 중요한 역할을 하기 시작하면서 더 많은 REITs가 Straits Times 지수에 편입되었습니다.
현재 지수에는 7개의 REIT가 있습니다:
소매 투자자는 이러한 REIT 카운터를 기반으로 간단한 전략을 설계할 수 있습니다.
DIY REIT 포트폴리오를 구축하려면 자본을 동일한 부분으로 나누고 각 부분을 할당하여 위 표에 나열된 카운터 중 하나를 구입하십시오. 예를 들어, $70,000가 있다면 C38U, AJBU… 부우.
Interactive 중개업체와 같은 할인 중개업체에 액세스할 수 있는 현대의 개인 투자자는 거래당 $2.50만 발생합니다.
이제 가장 중요한 질문이 나옵니다.
다음은 이 두 가지 전략이 역사적으로 어떤 성과를 냈는지 보여줍니다.
Python 프로그램을 사용하여 Yahoo Finance에서 데이터를 가져오고 2020년 대유행을 다룬 지난 3년 동안 ETF와 DIY 전략의 포트폴리오 성과를 시뮬레이션합니다.
결과적으로 ETF 전략은 4.1%의 수익률을 산출합니다 , 단점 위험 또는 전략의 반편차는 17.76%입니다. . DIY 접근 방식 16.4%의 수익으로 훨씬 더 나은 실적을 낼 것입니다. 및 16.8%의 반편차
야후 파이낸스(Yahoo Finance)의 과거 데이터를 보면 DIY 전략은 더 높은 수익을 올릴 뿐만 아니라 투자자에게 더 낮은 위험을 초래할 것입니다.
역사적 백테스트로서 보장이 없습니다 DIY 전략이 앞으로도 계속해서 REIT ETF를 능가할 것이라는 점입니다.
DIY 전략이 실적이 저조할 것으로 예상되는 기간이 있습니다. 그러나 개인 투자자는 적어도 일부 관리 비용을 절약할 것이라는 확신을 가질 수 있습니다.
상장지수펀드는 바쁜 개인 투자자의 무기고에서 필수적인 항목이며 분산투자의 강력한 원천이 될 수 있지만, 역사적 백테스트는 몇 가지 간단한 전략을 보여줍니다. DIY 투자자가 고용한 경우에 따라 ETF에 대해 벤치마크한 상당한 성과가 나타날 수 있음 , 수익률뿐만 아니라 하방 위험도 낮습니다.
지식에 대한 투자는 엄청난 보상을 얻을 수 있습니다.