요즘 대체 투자에 대한 이야기를 많이 듣습니다. 월스트리트 기업들은 정기적으로 이러한 투자에 대한 전문성을 홍보하고 우리 포트폴리오에 이러한 투자가 필요하다고 확신시키려고 노력합니다.
초기에 대체 투자는 대부분이 부유하다고 생각하는 사람들에게만 제공되었습니다.
SEC는 공인 투자자 정의로 부자의 정의를 설정합니다. 이러한 대체 투자에 투자할 자격이 되려면 지난 2년 동안 최소 $200,000(개인) 또는 $300,000(공동) 소득이 있어야 합니다. 추가로, 규칙은 투자자가 소득이 앞으로도 계속될 것으로 기대한다고 명시하고 있습니다.
소득 요건을 충족하지 못하는 공인 투자자는 순자산이 $1,000,000(개인 거주지 제외) 이상이어야 합니다.
그 그룹은 성장하고 있지만 이 자산군이 제공하는 다양화의 혜택을 받을 수 있는 수백만 명의 사람들을 배제합니다.
이러한 투자 초기에 공통된 한 가지는 높은 수수료였습니다. 초기에 관리자들은 투자자들에게 투자 금액의 2%에 이익의 20%를 더한 금액을 청구했습니다. 이것이 의미하는 바입니다.
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누군가가 펀드에 $100,000를 투자하고 펀드가 10%의 수익을 올린 경우(거의 거의 없음), 투자자가 지불한 총 달러는 $4,000($100,000 x 2% =$2,000 + $10,000 x 20% =$2,000)입니다.
즉, $100,000 투자로 $10,000를 버는 대신 $6,000를 가지고 갔습니다! 10%의 수익 대신 6%의 수익을 얻었습니다! 수익이 40% 감소했습니다!
또한 프로젝트나 펀드가 판매되거나 종료될 때까지 돈을 사용할 수 없었습니다. 일반적으로 5년 이상입니다.
수년에 걸쳐 투자자들은 다른 투자 상품 생산자와 마찬가지로 이 계획에 현명해졌습니다. 그들은 시장에 더 낮은 비용, 더 유동적인 대안 투자를 도입하고 투자 기준을 낮췄습니다.
오늘 포스트에서 우리는 당신이 고려하지 않았을 수도 있는 6가지 투자를 소개할 것입니다. 이 게시물을 마치면 포트폴리오에 대한 이러한 투자를 보다 편안하고 자신 있게 볼 수 있을 것입니다.
주식, 채권 및 현금과 같은 전통적인 투자 상품을 가장 많이 고려하는 것부터 시작하겠습니다.
투자자는 미국 및 국제 시장에 주식, 채권 및 현금으로 돈을 투자할 수 있습니다. 대부분의 투자자는 뮤추얼 펀드와 상장지수펀드(ETF)를 통해 이러한 상품에 접근합니다. 이러한 시장에서 가장 인기 있는 투자 형태는 인덱스 펀드를 통한 투자입니다.
인덱스 펀드에 투자할 때 투자자들은 시장을 반영하는 펀드에 돈을 투자합니다. 어떤 펀드매니저가 어떤 주식을 사야할지, 언제 사야할지, 언제 팔아야 할지를 고르는 일은 없습니다.
대신 인덱스 펀드에서 투자자들은 해당 지수의 모든 주식(예:S &P 500)을 각 주식이 지수에서 구성하는 동일한 비율로 획득합니다.
투자자들은 시장을 이기려고 하기보다 시장이 제공하는 것을 취합니다. 매우 저렴하고 손쉬운 투자 방법입니다.
반면에 대체 투자는 뮤추얼 펀드, ETF 또는 인덱스 펀드가 아닙니다. 대신, 펀드에는 관리 팀이 있으며 주식 및 채권 시장과 다른 것에 투자합니다.
여기에는 사모 펀드, 부동산, 헤지 펀드, 벤처 캐피탈, 관리형 선물 및 파생 상품과 같은 주식 시장 대안이 포함됩니다.
많은 사람들이 금융 언론에서 이러한 이름을 들었습니다. 높은 수수료 외에도 많은 대체 투자는 최소 초기 투자 금액이 높습니다.
위에서 언급한 이유로 혁신은 대체 투자 영역에 진입했습니다. 그 결과 기업들은 더 낮은 수수료와 더 작은 최소 투자로 투자를 개발하기 시작했습니다.
그들은 인증되지 않은 투자자가 액세스할 수 있도록 했습니다. 이러한 혁신적인 투자는 일반 투자자에게 게임 체인저입니다.
크라우드 펀딩된 부동산 투자 신탁은 이러한 투자를 위한 주요 수단입니다. 이 새로운 펀드는 일반적으로 SEC의 규제 크라우드 펀딩에 따라 면제 펀드로 SEC에 등록됩니다.
개인 또는 소규모 비즈니스 크라우드 펀딩과 같은 부동산 크라우드 펀딩을 통해 소규모 투자자는 과거에는 접근할 수 없었던 투자 공간에 들어갈 수 있습니다.
곧 고려할 몇 가지 특정 기금을 제공할 예정입니다.
다른 옵션은 뮤추얼 펀드(관리 선물, 상품, 롱숏 펀드 등)의 형태로 제공됩니다. 이에 대한 논의는 다른 날로 미루겠습니다.
우리는 처음에 부유층을 위해 고안된 전통적인 대안 투자에 더 가까운 사모 펀드에 집중하고자 합니다.
우리는 비공인 투자자들이 이용할 수 있는 세 가지 투자를 강조하고자 합니다. 하나, Vinovest는 독특한 제품입니다. 나머지 두 개인 DiversyFund와 Fundrise는 마지막 섹션에서 설명한 대로 크라우드 펀딩된 부동산 펀드입니다.
요약을 살펴보겠습니다.
Vinovest는 자산에 대한 고유한 대안 투자를 제공합니다. 일반적으로 투자 등급을 고려하지 않을 것입니다.
우리는 좋은 와인에 대해 이야기하고 있습니다. 더 자세한 설명은 Vinovest에 대한 이 리뷰를 읽을 수 있습니다.
고급 와인에 투자할 때 가장 먼저 알아야 할 것은 올바른 와인을 선택하는 방법을 이해하는 데 지식이 필요하다는 것입니다.
Vinovest에는 수년에 걸쳐 엄격한 교육을 받은 소믈리에라는 전문가 팀이 있습니다. 4명의 소믈리에 중 3명이 마스터 소믈리에 타이틀을 획득했습니다. 이는 와인 업계에서 가장 높은 수준의 인지도입니다. 이 사람들은 자신의 와인을 알고 있습니다.
와인 선택은 기술 팀이 개발한 지식과 정교한 알고리즘에서 비롯됩니다. 결과는 최고의 기회 또는 가격 상승이 있는 최고의 와인입니다.
당신은 개별 병을 소유하고 있습니다. Vinovest는 전 세계의 최첨단 시설에서 와인을 저장하고 숙성합니다. 와인의 안전을 보장합니다.
최소 투자 금액은 $5,000입니다. 이는 고유한 제안이며 고려할 가치가 있습니다.
크라우드펀딩은 높은 이율과 수수료로 월스트리트 기업과 대형 은행을 우회할 수 있는 자금 조달 방법을 제공합니다. 크라우드 펀딩의 도입은 파괴적이었습니다.
크라우드 펀딩 부동산에서 비공인 투자자는 이제 공인 투자자가 항상 누렸던 유사한 부동산 투자에 접근할 수 있습니다.
Fundrise와 DiversyFund는 모두 크라우드 펀딩된 부동산 펀드입니다. 투자자는 $500만 있으면 이 펀드에 투자할 수 있습니다.
다음은 각각에 대한 요약입니다. 참조용으로 두 제품에 대한 리뷰 링크를 찾을 수 있습니다.
Fundrise는 현재까지 25억 달러 이상을 투자했으며 평균 이상의 수익을 기록했습니다. 그들은 당신이 시작할 수 있도록 세 가지 핵심 계획인 추가 소득, 균형 투자 및 성장을 제공합니다.
각 이름은 펀드의 목표를 설명합니다. 소득을 찾고 있다면 추가 소득 기금을 고려하십시오.
수입과 성장의 조화를 원한다면 균형 투자 펀드를 선택하십시오. 자본이득을 찾고 계십니까? 성장 기금을 선택하십시오.
이 리뷰에서 REITS 및 크라우드 펀딩 부동산에 대해 자세히 알아보고 자세히 알아볼 수 있습니다.
Fundrise와 달리 DiversyFund는 크라우드 펀딩 부동산 투자 분야에서 합리적으로 새로운 진입자입니다.
Fundrise 투자 옵션과 달리 DiversyFund의 팀은 투자자의 자본을 늘리는 데 중점을 둡니다. 그들은 부동산을 찾을 때 부가 가치 투자 전략을 가지고 있습니다.
그것이 의미하는 바는 좋은 이웃에서 긍정적인 현금 흐름(임차인)이 있는 다가구 부동산(아파트, 콘도 등)을 찾는 것입니다.
속성 선택의 부가 가치는 약간의 작업이 필요한 속성을 찾는 데서 비롯됩니다.
우리는 완전한 재실행에 대해 말하는 것이 아닙니다. 대신 건물에 새 지붕, 업데이트된 욕실 또는 주방, 또는 새 페인트 칠이 필요할 수 있습니다.
개선 사항을 통해 임대가 만료되면 더 많은 임대료를 청구할 수 있고 새로운 세입자가 합류할 수 있습니다. 이 리뷰에서 추가 세부정보를 얻으세요.
다음은 공인 투자자의 기준을 충족하는 귀하를 위한 세 가지 권장 사항입니다.
다음은 최소 투자 및 수수료가 훨씬 낮은 오퍼링입니다. 2개는 크라우드 펀딩 상품입니다. 다른 하나는 그렇지 않습니다.
농지 투자에 대해 생각해 본 적이 있습니까? 돈이 충분하다는 것을 모르거나 그것에 대해 충분히 알지 못하기 때문에 그 생각을 추구하지 않았습니까?
둘 중 하나라도 자신을 설명한다면 FarmTogether에 대해 배우고 싶을 것입니다.
FarmTogether는 투자자가 실제 토지를 소유할 수 있는 저비용 투자 기회를 제공합니다.
실제 토지는 인플레이션의 영향을 덜 받고 다른 많은 투자보다 안정적입니다. 왜요? 우선, 우리는 더 이상 만들지 않습니다. 수요와 공급의 법칙은 가치가 상승할 가능성이 있음을 의미합니다.
현금 흐름을 찾는 사람들을 위해 그것도 제공합니다. 일반적인 투자 범위는 거래당 $10,000 – $50,000입니다.
10,000달러라는 숫자는 이러한 유형의 제안보다 훨씬 더 접근하기 쉽습니다. 그리고 현금 흐름이 있는 농지에 투자할 수 있는 귀중한 펀드가 거의 없습니다.
현재 제공되는 서비스를 살펴보세요.
여기에서 전체 리뷰를 읽을 수 있습니다.
YieldStreet는 고정 수입 대체 투자입니다. 팀은 소송 금융, 부동산, 소비자 및 상업 금융에 대한 투자에 중점을 둡니다.
이러한 유형의 대체 고정 수입 분야에 진출하는 것은 일반적으로 헤지 펀드 및 기타 기관 투자자로 제한되었습니다.
공인 투자자는 이제 Yieldstreet를 통해 이러한 대안에 액세스할 수 있습니다. 그들은 당신이 원하는 경험과 전문성을 가지고 있습니다. 다음은 일부 세부 정보 및 역사입니다.
투자자가 선택할 수 있는 여러 오퍼링이 있습니다. 최소 및 최대 투자는 선택한 제품에 따라 다릅니다. 최소 투자 금액은 일반적으로 $10,000입니다. 다시 한번 말하지만, 이는 많은 대체 투자보다 훨씬 낮습니다.
YieldStreet에서 리뷰를 읽을 수 있습니다.
PeerStreet는 부동산 공간에 대한 또 다른 대안 투자입니다. PeerStreet의 팀은 부동산을 사는 대신 부동산을 담보로 한 대출에 투자합니다.
대출의 품질은 대출을 뒷받침하는 부동산의 품질과 직접적인 관련이 있습니다. 다음은 대출 사진입니다.
대출 투자에 대한 수익은 평균 이상입니다. 자산의 LTV(가치에 대한 대출)는 자산이 많이 활용되지 않고 기간이 상대적으로 짧음을 보여줍니다.
여기에서 강조하는 많은 투자와 마찬가지로 PeerStreet는 대출당 최소 투자 금액이 $1,000에 불과합니다.
자세히 알아보려면 PeerStreet에 대한 이 리뷰를 확인하십시오.
투자에 관해서는 선택할 수 있는 수많은 옵션이 있습니다. 문제는 옵션을 찾을 위치를 아는 데 있습니다. MoneyMade는 당신을 덮었습니다.
머니메이드가 무엇인가요?
리뷰에서 – "검색 엔진입니다. 대체 투자 플랫폼에서 Robo Investing에 이르기까지 모든 유형의 투자 기회를 찾고 비교할 수 있도록 구축되었습니다.”
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지금쯤이면 대체 투자가 더 이상 부유층을 위한 독점적인 투자가 아니라는 것을 알게 되길 바랍니다.
뮤추얼 펀드, 그리고 최근에는 크라우드 펀딩 투자 분야와의 경쟁으로 인해 비용과 최소 투자가 줄어들었습니다.
월스트리트 제품 생산자에게는 그리 좋지 않습니다. 하지만 소비자에게는 매우 좋습니다.
우리가 강조하는 6가지 투자는 결코 대체 투자의 만병통치약이 될 수는 없지만 Vinovest와 FarmTogether는 사용 가능한 더 독특한 두 가지 제품이라고 생각합니다.
투자를 하기 전에 왜 투자를 하는지 알아야 합니다. 당신은 당신의 투자가 당신을 위해 무엇을 하기를 원하는지 알아야 합니다.
이러한 기본적인 질문에 대한 답을 얻은 후에는 시간을 내어 이러한 목표를 달성하는 데 도움이 되는 최상의 투자를 조사할 수 있습니다.
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기존 주식과 채권에 대한 대안을 찾고 있는 DIYer의 노련한 투자자이든, 여기에서 강조된 6가지 투자를 고려할 가치가 있다고 생각합니다.
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