이 기사에서는 배당 성장 투자에 대해 논의할 것입니다. 우선 배당의 의미에 익숙하지 않고 배당이 정확히 무엇인지, 장단점이 무엇인지 알고 싶다면 이 글을 읽어보자. 도움이 되실 것이라고 확신합니다.
오늘 우리는 이전 배당 투자에 대한 논의를 한 단계 더 발전시키고 배당 '성장' 투자가 정확히 무엇이며 배당금으로 돈을 버는 놀라운 도구인 이유를 이해할 것입니다. 수동적 투자자를 위한 시장. 이 기사에서 다룰 주제는 다음과 같습니다.
목차
투자로부터 돈을 받고 부를 쌓기 위한 오래되고 입증된 공식에 배당금 투자. 배당금이 좋은 회사의 주식을 사는 것을 의미합니다.
배당 주식에 투자하면 이 돈이 귀하의 은행 계좌에 배당금으로 직접 입금됩니다. 주식을 구매하면 해당 회사의 주주가 됩니다. 따라서 대기업 CEO와 직원들의 노고를 즐기고 배당금을 받을 수 있습니다.
다음으로 배당 성장 투자는 배당 투자의 하위 집합입니다. 그러나 가장 큰 차이점은 여기에서 투자자들은 고배당 기업뿐만 아니라 배당금 및 기업의 성장률도 본다는 점입니다.
성장은 재무 건전성의 척도이므로 배당 성장 투자는 연간 배당 성장률이 높고 근본적으로 강한 기업의 주식을 수집하는 것을 포함합니다. 일반적으로 성장률은 인플레이션과 같거나 높아야 합니다.
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예를 들어 회사가 작년에 주당 10루피, 올해 주당 11루피를 배당했으며 내년에 주당 12.5루피의 배당금을 지급할 것으로 예상되는 경우 , 이 회사는 이 범주에 속할 수 있습니다. 어쨌든 배당 성장 투자자들은 주식을 고르면서 적어도 5년 이상의 성장 역사를 살펴봅니다. 또한 배당 성장은 항상 선형 곡선이 아니라 기복으로 가득 차게 될 것입니다. 그럼에도 불구하고 배당 성장의 전반적인 추세는 긍정적일 것입니다.
요컨대, 배당 성장 투자자는 높은 배당금이 아니라 시간이 지남에 따라 배당금 증가를 원합니다.
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어떤 시나리오에서 더 잘 수 있습니까?
지금은 높은 배당금을 받고 있지만 회사가 포화 상태에 이르면 배당금이 줄어들 수 있습니다. 또는 회사가 수익과 이익을 지속적으로 증가시키면서 상당한 배당금을 받고 있고 미래에 더 많은 배당금을 지급할 것이라고 확신하는 다른 시나리오입니다.
배당 성장주의 몇 가지 특징은 다음과 같습니다.
이는 투자자에게 정기적으로 배당금을 제공할 수 있도록 견고한 현금 흐름을 유지하고 성장시킬 수 있는 회사의 능력을 반영하는 신호입니다.
예를 들어, 배당 성장 투자를 이해하고 싶다면 다음은 배당금이 지난 몇 년 동안 지속적으로 성장한 몇 가지 주식의 예입니다.
| 이름 | 최종 시장 가격 | 시가총액(단위:크로) | 3월 14일 | 3월 15일 | 3월 16일 | 3월 17일 | 3월 18일 | 3월 19일 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 내셔널 알루미늄 컴퍼니 | $42.35 | $7,901.00 | $1.50 | $1.25 | $2.00 | $2.10 | $4.28 | $4.16 |
| 바라트 석유 | $492.00 | $1,06,727.00 | $5.67 | $7.50 | $10.34 | $21.68 | $19.05 | $17.24 |
| 베단타 | $147.15 | $54,699.00 | $3.25 | $4.10 | $3.50 | $19.45 | $21.20 | $18.85 |
| 히어로 모토코프 | $2,308.00 | $46,108.00 | $65.00 | $60.00 | $72.00 | $85.00 | $95.00 | $87.02 |
| Tata Steel Ltd | $421.00 | $47,431.00 | $10.00 | $8.00 | $8.00 | $10.00 | $10.00 | $13.00 |
| 인포시스템 | $714.00 | $3,04,054.00 | $15.57 | $15.83 | $12.97 | $13.77 | $22.01 | $21.70 |
| 바자 자동 | $3,220.00 | $93,188.00 | $50.00 | $50.00 | $55.00 | $55.00 | $60.00 | $60.00 |
| 타타 케미칼 | $654.00 | $16,661.00 | $10.00 | $12.50 | $10.00 | $11.00 | $22.00 | $12.50 |
| 힌두스탄 아연 | $206.25 | $87,147.00 | $3.50 | $4.40 | $27.80 | $29.40 | $8.00 | $20.00 |
| 전력망 | $186.95 | $97,805.00 | $2.58 | $1.31 | $2.31 | $4.35 | $5.25 | $8.63 |
장기적으로 좋은 주식을 보유하는 것이 거대한 포트폴리오를 구축하는 데 도움이 될 수 있다는 것을 우리 모두 알고 있습니다. 그러나 우리가 그것과 함께 정기적인 배당금을 받는다면 어떨까요? 이를 통해 적시에 주식을 매도하여 이익을 기록해야 하는 부담을 줄일 수 있습니다. 배당금이 지속적으로 계좌에 펌핑되기 때문에 주식 시장 가격 변동에 대해 걱정할 필요가 없습니다. 게다가 배당금 재투자는 놀라운 결과를 만들어 낼 수 있습니다.
배당 성장 투자의 몇 가지 일반적인 이점은 다음과 같습니다.
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높은 배당 수익률이 높은 수익률을 의미한다는 일반적인 오해가 있습니다. 그러나 이것은 사실이 아닐 수 있으며 때로는 높은 수익률이 우울한 주식을 나타낼 수도 있습니다.
배당 수익률 대 배당 성장:
높은 배당 수익률은 배당금 증가 또는 주가 하락 때문일 수 있습니다. 해당 기업의 주가가 크게 하락하여 수익률이 높다면 이는 밸류 트랩(Value Trap)이기도 하다. 여기서 해당 종목은 낮은 밸류에이션으로 인해 가치주로 나타날 수 있다. 그러나 낮은 밸류에이션의 주요 원인은 실적이 좋지 않거나 미래 전망이 좋지 않을 수 있습니다. 전반적으로 높은 수익률은 근본적으로 강력한 배당금을 반영하지 않습니다.
또한 배당 성장주를 조사하면서 배당금도 확인하십시오. 지불은 지속 가능하고 성장해야 합니다. 회사가 매년 주당 지불금을 증가시키는 확실한 기록을 제공한다면, 그 해에만 높은 배당금을 제공하는 회사보다 훨씬 낫습니다.
경험상 매우 높은 배당금 지급은 회사가 이익의 대부분을 배당금으로 제공하고 충분히 보유하지 않는다는 것을 의미하므로 위험합니다. 기업은 일반적으로 성장 투자 기회가 많지 않은 경우에만 이익의 대부분을 분배합니다. 일반적으로 80-85% 이상의 지불금 비율은 가까운 장래에 배당금 하락 또는 삭감을 반영할 수 있습니다.
배당 성장 투자는 주식에 투자하여 수동적 부를 쌓는 미친듯이 강력한 방법입니다. 또한 대부분의 배당 성장 투자자는 장기 투자자로서 시간이 가장 친한 친구입니다. 배당 성장주에 투자할 때 확인해야 할 몇 가지 일반적인 요소는 배당 수익률, 배당성향 및 배당 성장률입니다. 또한 회사는 잘 관리되어야 하며 적절한 재무 성장률을 보여야 합니다.