23 투자자가 알아야 할 뮤추얼 펀드 조건: 뮤추얼 펀드 투자는 주식 투자에 관심이 있지만 개별적으로 투자할 시간과 지식이 많지 않은 사람들에게 좋은 대안이 될 수 있습니다. 전문적으로 관리되는 뮤추얼 펀드로서 편히 앉아서 쉴 수 있습니다.
그러나 투자자가 최소한 뮤추얼 펀드 투자의 '어떻게', '무엇을', '어디에서' 이해할 수 있도록 알아야 하는 자주 사용되는 뮤추얼 펀드 용어가 있습니다. 예를 들어 다음은 IDFC Focused Equity Fund-Regular Plan(G) —에 대한 펀드 설명입니다.
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출처: 자금 관리
초보자라면 위의 표에 언급된 여러 용어 중 익숙하지 않을 수 있습니다. 예를 들어 - 개방형, 진입 부하, 유출 부하 등. 이 게시물에서는 모든 투자자가 정보에 입각한 투자 결정을 내리기 위해 알아야 하는 주요 뮤추얼 펀드 용어에 대해 논의할 것입니다.
다음은 모든 투자자가 알아야 할 가장 자주 사용되는 뮤추얼 펀드 용어 23가지입니다.
1. AMC: 자산운용회사의 약자입니다. HDFC 뮤추얼 펀드, SBI 뮤추얼 펀드 등 여러 펀드를 운용하는 금융 기관입니다.
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2. 탐색: 순 자산 가치를 나타냅니다. 펀드의 단가입니다. 펀드가 NFO(New Fund Offer)와 함께 나오면 가격(일반적으로 Rs 10)을 발표합니다. 나중에 투자 수익에 따라 이 가격이 오르거나 내릴 수 있습니다.
주가와 비슷합니다. 예를 들어, 주식은 회사의 소유권 범위를 나타냅니다. 유사하게, NAV는 뮤추얼 펀드의 소유권 범위를 나타냅니다.
3. 금액: 관리 중인 자산은 투자자가 특정 뮤추얼 펀드에 투자한 화폐의 총 가치입니다. 인도 최고의 뮤추얼 펀드 회사는 수천억 루피를 관리합니다.
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(출처:Moneycontrol)
4. 자금: 이들은 특정 목표와 투자 철학을 가진 개별 계획입니다. 예 - HDFC 인덱스 주식 펀드, Sundaram은 중형 펀드 등을 선택합니다.
5. 포트폴리오: 포트폴리오는 펀드의 모든 투자를 보여줍니다(현금 금액 포함). 예를 들어 펀드가 총 가치의 80%를 40개 회사에 투자하고 나머지 20%를 현금으로 유지하면(미래의 더 나은 기회를 위해) 이 40개 회사와 현금은 해당 펀드의 포트폴리오로 구성됩니다. .
6. 코퍼스: 이것은 귀하가 펀드에 투자한 총 금액입니다. 예를 들어, 각 단위의 가치가 Rs 100인 뮤추얼 펀드를 10개 구입했다고 가정해 보겠습니다. 그러면 해당 펀드에 투자한 총 금액은 Rs 1,000입니다. 이것을 말뭉치라고 합니다.
7. 비용 비율: 귀하를 대신하여 자금을 관리하기 위해 뮤추얼 펀드 계획에서 부과하는 연회비입니다. 여기에는 펀드 관리를 운영하는 데 필요한 기타 비용과 함께 펀드 매니저의 수수료가 포함됩니다. 낮은 비율은 더 많은 수익성을 의미하고 높은 비율은 개인 투자자의 수익성이 낮다는 것을 의미합니다. 일반적으로 활성 펀드의 비용 비율은 1.5-2.5%입니다.
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(출처:Cleartax)
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8. 로드: 펀드 단위를 사거나 팔 때 부과되는 수수료입니다. 부하는 NAV의 백분율입니다. 일반적으로 펀드는 진입 또는 퇴출 부하를 부과할 수 있습니다.
9. 항목 로드 – 뮤추얼 펀드에 가입할 때 지불하는 초기 수수료입니다. 여기에서 NAV의 일정 비율을 지불합니다. 예를 들어, 펀드의 진입 부하가 2%이고 Rs 10,000를 투자하는 경우. 그런 다음 진입 로드로 200루피를 지불하고 9,800루피가 펀드에 투자됨을 의미합니다.
10. 로드 종료 – 이것은 귀하의 유닛을 상환하기 위한 비용입니다. 즉 이것은 귀하가 펀드를 판매할 때 지불해야 하는 금액입니다(수수료로). 일반적으로 특정 기간 전에 주식을 매각하기로 결정하면 출구 부하가 적용됩니다. 일반적으로 365일 이전에 인출하면 0.5%입니다. 예를 들어, 펀드의 출구 수수료가 0.5%이고 펀드의 현재 NAV가 Rs 10,000라고 가정해 보겠습니다. 그런 다음 수수료로 50루피를 지불하고 9,950루피를 돌려받습니다.
11. 사용: 펀드를 일반 시장이 아닌 펀드 하우스에 다시 판매하는 것을 환매라고 합니다. 상환하는 동안 받게 될 가치는 NAV(출구 수수료)와 같습니다.
12. SIP: 체계적인 투자 계획은 뮤추얼 펀드에 대한 정기적인 투자를 말합니다. 예를 들어, 투자자는 매월, 분기 또는 6개월마다 고정 금액(예:1,000루피 또는 5,000루피)을 투자하여 펀드의 일부 단위를 구매할 수 있습니다. SIP는 자동화 투자에 도움이 되며 투자 전략에 규율을 부여합니다.
13. 잠금 기간: 이는 세금 절감 기금에 적용됩니다. 인도의 세금 절감 뮤추얼 펀드에는 3년의 고정 기간이 있습니다.
14. 엘스: Equity Linked Saving Schemes의 약자입니다. ELSS는 소득세법 섹션 80C에 따라 세금 혜택이 있는 다각화된 주식 뮤추얼 펀드입니다(최대 세금 면제 한도는 섹션 80C에 따라 연간 Rs 1.5 Lakhs입니다). 그러나 세금 혜택을 받으려면 자금을 최소 3년 동안 락업해야 합니다.
15. 개방형 기금: 인도의 뮤추얼 펀드의 대부분은 개방형 펀드입니다. 이러한 펀드는 증권거래소에 상장되지 않은 펀드를 통해 청약이 가능합니다. 따라서 투자자는 뮤추얼 펀드가 표시하는 현재 자산 가치 가격으로 언제든지 이러한 펀드를 사고 팔 수 있는 유연성을 갖습니다.
16. 폐쇄형 기금:- 이 자금은 증권 거래소에 상장되어 있습니다. 펀드 하우스에서는 유닛을 구매/판매할 수 없으며 투자자에게서만 가능합니다. 그들은 고정된 수의 발행 주식을 보유하고 고정된 기간 동안 작동합니다. 펀드는 지정된 기간 동안만 청약이 가능합니다. 이 자금은 또한 지정된 날짜에 종료됩니다. 따라서 투자자는 지정된 날짜에만 단위를 상환할 수 있습니다. 이는 개방형 펀드에 비해 복잡합니다.
17. 주식 펀드 :능동적 또는 수동적으로 운용할 수 있는 주식(회사의 주식)에 투자하는 펀드입니다. 이 펀드를 통해 투자자는 개별 증권을 구매하는 것보다 더 쉽게 대량으로 주식을 구매할 수 있습니다. 주식형 펀드는 시세차익, 정기 소득 또는 세금 절감과 같은 다양한 주요 목표를 가지고 있습니다.
18. 분산형 주식 뮤추얼 펀드: 다양한 분야의 다양한 기업의 주식(주식)에 투자하는 일종의 뮤추얼 펀드입니다. 다양한 부문에 걸쳐 투자가 분산되어 있어 분산형 주식 뮤추얼 펀드라고 합니다.
19. 채무 기금: 채무 상품(채권, 국채 등 고정 수익 투자)에 투자하는 펀드입니다.
20. 균형 기금: 주식(주)과 채무 상품(채권, 국채 등)에 모두 투자하는 펀드를 균형 펀드라고 합니다.
21. NFO: 새로운 펀드 오퍼링(NFO)은 새로운 뮤추얼 펀드 계획에 주어진 용어입니다.
22. CAGR: 복합 연간 성장률을 나타냅니다. 이것은 복리로 계산된 연간 수익률입니다(단순하지 않음).
23. 위기 등급: 인도의 신용평가정보 서비스를 의미합니다. CRISIL은 연구를 기반으로 인도의 뮤추얼 펀드 순위를 매겼습니다. 당연히 순위가 높을수록 좋습니다. (CRISIL 뮤추얼 펀드 순위 방법론에 대한 자세한 내용은 여기를 참조하세요.)
그게 다야. 자주 사용되는 주요 뮤추얼 펀드 용어를 놓친 경우 아래에 자유롭게 의견을 말하십시오. #해피투자.