은행에서 준수 MiFID II 솔루션을 배포했지만 구현이 여전히 수동 프로세스에 의존하는 몇 가지 경우가 있습니다. 특히 요구 사항이나 해석이 늦은 단계에서 변경된 경우입니다.
이 블로그에서는 앞으로의 길과 2일 차 활동의 일부로 미래 지향적인 솔루션을 달성할 수 있는 방법을 살펴봅니다. 운영 모델의 전략적 최적화에 중점을 두고 프로세스 마이닝, 로봇 프로세스 자동화(RPA), 빅 데이터 및 블록체인과 같은 새로운 기술을 고려하는 것은 효율성을 확보하면서 MiFID II를 완전히 준수하는 데 매우 중요합니다.
새로운 입법 프레임워크 금융 상품 지침 II(MiFID II)의 시장이 2018년 1월 3일에 발효되었습니다. 이전 블로그에서 설명한 것처럼 금융 서비스(FS) 부문은 아직 구현을 마무리하는 단계에 있습니다. 그렇게 하는 동안, 규제 검사의 결과로 요구되는 규제 개선을 준비하는 것은 물론 보증 및 개선 활동을 수행하는 것을 포함하여 다른 관련 2일 차 활동을 미리 살펴보고 집중하기 시작하는 것이 중요해졌습니다. 그러나 더 중요한 것은 MiFID II를 위한 전략적 미래 보장 솔루션의 정의와 구현입니다.
유럽의 Deloitte 회원사 15개를 대상으로 실시한 실제 경험에 대한 설문조사에 따르면 거래 보고와 무역 투명성이 조직이 가장 많은 문제와 도전을 경험한 두 가지 주제로 선정되었습니다.
거래 보고 의무의 이행은 은행의 프로세스, 데이터 및 시스템에 전면적으로 광범위한 영향을 미쳤습니다. 무엇보다도 거래 장소의 막판 변경 사항 외에도 다양한 데이터 및 보고 요구 사항과 관련하여 개시 전의 문제가 보고되었습니다. 보고서 조정 및 격차 식별과 데이터 정리 연습이 이 영역에서 중요한 2일 차 과제로 지정되었습니다. 앞으로 조직은 MiFIR 관련 활동의 추진력을 활용해야 합니다. 예를 들어 정리 연습을 통해 효율성을 높이고 오래된 클라이언트 온보딩 프로세스를 조정해야 합니다.
무역 투명성과 관련된 문제의 근본 원인은 요구되는 품질과 제 시간에 제공하지 못한 각 데이터 및 IT 서비스 제공업체에 대한 기술적 구현 및 의존성에 있습니다. 따라서 2일 차에는 기술 솔루션을 검토하고 새로운 기술을 활용하여 프로세스 효율성 및 생산성 향상은 물론 운영 위험 완화와 같은 이점을 얻는 것이 중요합니다.
조직이 여전히 해결 방법을 보다 확장 가능한 솔루션으로 대체하는 데 초점을 맞추고 있기 때문에 개선 가능성이 간과되거나 너무 늦게 확인될 수 있습니다. 이를 방지하려면 운영 모델의 검토 및 조정에 특별한 주의를 기울여야 하는 조직에서 전략적 솔루션을 정의하고 구현하는 것이 중요합니다.
운영 모델의 다른 계층은 MiFID II와 관련하여 평가되어야 합니다. 무엇보다도 효과적이고 효율적인 운영 모델 선택과 관련하여 다음 세 가지 측면이 우선되어야 합니다.
운영 모델의 계층으로서 IT 인프라는 평가에 포함되어야 합니다. 평가에서 고려해야 하는 기술의 예는 다음과 같습니다.
FS 업계는 MiFID II의 가동을 위해 중대한 도전에 직면했지만 관련 Day 2 활동을 미리 보고 계획하는 것이 더욱 중요해지고 있습니다. 기존 문제와 과제는 장기적 관점에서 해결해야 합니다. MiFID II로 인한 변화 추세를 고려하면서 운영 모델을 검토하는 것이 첫 번째 단계입니다. 운영 모델을 최적화하고 운영 효율성을 강화하고 FIDLEG와 같은 미래 규정에 유연하게 대응할 수 있는 능력을 높이기 위해 새로운 기술을 수용해야 합니다.