뮤추얼 펀드, 상장지수펀드 또는 기타 투자 유형을 비교할 때 고려해야 할 가장 중요한 척도 중 하나는 세전 수익률입니다. 세전 수익률은 세금의 영향을 고려하지 않고 특정 기간 동안 잃거나 얻은 돈의 비율입니다. 대부분의 펀드는 이러한 유형의 정보를 제공하지만 해당 수치를 다시 확인할 수 있도록 이러한 유형의 계산을 직접 수행하는 방법을 아는 것이 항상 좋습니다.
수익률을 계산할 기간을 결정합니다. 이러한 유형의 측정항목에 사용되는 일반적인 간격은 월별, 분기별 및 연간입니다.
기간의 첫 번째 시간에 펀드의 가격과 선택한 기간의 마지막 날에 펀드의 가격을 찾습니다. 이 정보는 주식 시세를 조회하고 과거 가격을 보면 온라인에서 찾을 수 있습니다.
펀드의 세전 수익률을 계산합니다. 이렇게 하려면 기간 시작일의 펀드 가격에서 선택한 기간 말의 펀드 가격을 뺍니다. 결과를 기간 시작일의 펀드 가격으로 나눈 다음 100을 곱합니다. 이것이 펀드의 세전 수익률이 됩니다.
펀드의 가격이 선택한 간격의 시작 시점에 $200이고 가격이 $300로 끝나는 경우 펀드의 세전 수익률은 다음 방정식과 같이 50%가 됩니다.
(($300 - $200) / $200) x 100