Oppenheimer Funds는 개인 투자자를 위한 광범위한 투자 옵션을 제공합니다. 개인 펀드 선택의 대부분은 A 주식, B 주식 또는 C 주식과 같은 세 가지 방법 중 하나로 개인 투자자가 구매할 수도 있습니다. (N 및 Y주는 기관 및 401k 계획을 통해 사용할 수 있습니다.) A주는 선불 판매 수수료를 부과하고, B주는 조건부 이연 판매 수수료를 부과하며, 이는 특정 기간 내에 펀드가 매각되면 지불되는 반면 C주는 더 짧은 기간 동안 지불된 더 작은 이연 판매 수수료. 페널티 없이 Oppenheimer Fund 계열에서 탈퇴하는 방법은 원래 구입한 주식 종류에 따라 다릅니다.
A주 매입을 청산하십시오. 원래 A주를 매수했다면 펀드를 매수할 때 최대 5.75%의 판매수수료를 지불한 것이다. 더 높은 선결제 수수료와 교환하여 Oppenheimer를 사용하면 추가 비용이나 벌금 없이 언제든지 A 주식을 판매할 수 있습니다. 분명히 주식을 빨리 매도할수록 투자 손실을 실감할 가능성이 높아지며, 이는 매도에 대한 추가 수수료가 부과되지 않더라도 벌금으로 간주될 수 있습니다. 예를 들어 A주를 사고 수수료를 지불한 다음 즉시 주식을 매도하면 추가 비용이 발생하지 않으며 투자 기회를 제공하지 않고 즉시 투자 금액의 최대 5.75%를 잃게 됩니다. 이 비용을 회수하십시오.
B 주식에 인내심을 갖고 매도하십시오. Oppenheimer Funds에서 B 주식은 선결제 수수료를 부과하지 않지만 6년 이내에 주식을 매각할 경우 최대 5%의 벌금 또는 다양한 규모를 지불해야 합니다. 그러나 B주를 6년 동안 소유하면 자동으로 A주로 전환되며 이연판매 수수료가 부과되지 않습니다. 따라서 B주를 소유하고 있고 기다릴 수 있다면 6년 후에 A주와 마찬가지로 벌금 없이 매도할 수 있습니다.
1년 후에 C주를 매도하십시오. Oppenheimer의 C 주식에는 선불 판매 수수료가 없지만 B 주식과 마찬가지로 이연 판매 수수료가 있습니다. 하지만 C주식의 경우 이연판매 수수료 금액은 1%에 불과하며, 펀드를 1년 동안 보유하면 사라진다.
자동 인출 프로그램을 설정합니다. 최소 $100의 자동 인출을 설정한 경우 이러한 지불액이 1년 동안 계정 가치의 10%를 초과하지 않는 한 벌금 없이 B 주식과 C 주식을 상환할 수 있습니다.