투자 명령은 자산 풀을 투자하는 방법을 제시하는 일련의 지침입니다. 위임장은 투자 중 선택을 안내하는 규칙을 설정합니다. 이러한 규칙은 투자 관리자의 행동을 알려줍니다.
다양한 유형의 투자 의무와 필요 여부에 대해 알아보십시오.
투자 위임장은 다음을 사용하여 자금 풀을 관리하라는 명령입니다. 펀드 운용사의 행동과 선택을 돕기 위해 마련되는 특정 계획. 그것은 또한 돈의 소유자가 허용할 위험 수준을 제시합니다. 권한은 다를 수 있으며 소유자가 해당 자금에 대해 갖는 목표에 따라 다릅니다.
예를 들어 고객이 $500,000를 가지고 자산 관리 회사에 접근한다고 가정해 보겠습니다. 클라이언트는 그 해 말에 돈을 사용할 계획이며 그때까지 안전하게 보관되기를 원합니다. 고객은 성장을 위해 손실 위험을 감수하기보다는 자본을 보존하는 임무를 제시하고 있습니다. 이 위임을 자본 보존이라고 합니다.
이를 사용하는 경우 명령은 이러한 투자를 관리하고 최선의 선택을 할 수 있도록 도와주세요.
대체 이름 :위임, 자금 위임
개인 투자자 또는 대규모 펀드 운용사가 사용하는지 여부, 명령은 자금을 할당하고 투자하는 방법에 대한 프레임워크를 제시함으로써 작동합니다. 운용사는 매수, 보유 또는 매도할 자산을 선택할 때 위임장에 명시된 지침을 따라야 합니다.
투자 명령은 공동 자금을 관리하는 데 큰 역할을 합니다. 명령에는 다음에 대한 규칙이 포함될 수 있습니다.
위임서는 재무설계사와 협력하는 개인 투자자 또는 펀드에 사용할 수 있습니다. 전문 관리자가 운영합니다. 인덱스 펀드에는 투자 권한이 있습니다. 상장지수펀드(ETF)와 대학 기부금 포트폴리오도 마찬가지다.
위의 예를 생각해 보십시오. 자신의 $500,000를 자본 보전 위임을 받는 자산 관리 회사. 그러면 자산 관리 회사는 고객의 포트폴리오를 위임장에 맞게 조정할 수 있습니다. 짧은 시간 내에 자본을 보존하기 위해 저위험, 저변동성 투자 및 현금 보유를 선택할 수 있습니다.
주식은 자본을 보존하는 데 사용하기에는 변동성이 너무 큽니다. 그들의 가격은 너무 많이 다를 수 있습니다. 예를 들어, Triple-A 채권 신용 등급을 가진 몇 안 되는 S&P 500 기업 중 하나인 Johnson &Johnson과 같은 기업의 주식은 10년, 15년 또는 25년 후에 더 많은 가치가 있어야 합니다. 그러나 단기적으로는 주가가 하락할 수 있다. 가치를 회복할 시간이 충분하지 않으면 고객이 손실을 입을 수 있습니다.
투자 명령은 대규모 펀드 운용사도 사용하여 그들은 펀드에 포함된 증권을 선택합니다. 예를 들어, 가능한 한 많은 성장을 제공해야 하는 펀드는 주식과 채권의 혼합보다는 위험이 높고 보상이 높은 주식에 투자합니다.
펀드의 권한에 따라 자금을 어디에 넣을지 선택할 수 있습니다.
투자 의무는 자금 관리자를 특정 자산 클래스, 영역으로 제한할 수 있습니다. , 산업, 부문, 평가 수준, 시가 총액 등.
이러한 권한은 개인이나 펀드 매니저가 다음을 위해 사용할 수 있습니다. 단기 또는 장기 목표를 달성하기 위해 자금을 투자하는 방법을 안내합니다.
뮤추얼 펀드, 상장지수펀드 및 기타 공동 자산은 항상 투자 명령. 이것들은 계좌가 어떻게 운영되어야 하는지를 안내할 뿐만 아니라 귀하의 돈이 어떻게 사용될 것인지도 알려줍니다. 이것은 자본을 어디에 투자할지 결정하는 데 도움이 될 수 있습니다.
개인 투자자도 자신의 권한이 있어야 합니다. 자신의 계정에 대해 결정한 권한은 현재 생활 방식, 목표 및 투자 정책 설명과 맞아야 합니다.
재무 관리자가 귀하의 계정을 담당하는 경우 자신의 일을 하기 위한 규칙. 돈을 어떻게 사용할 계획인지, 투자 기간, 위험 감수 수준, 돈이 어디에 사용되는지에 대한 윤리적 규칙을 알게 되면 올바른 선택을 하도록 안내해 줄 것입니다.
재무설계사 없이 혼자 투자하더라도 투자 권한을 부여하면 자금을 관리하고 올바른 결정을 내리는 데 도움이 될 수 있습니다. 투자는 감정적일 수 있으며 주식 시장이 어떻게 될지 예측할 수 없습니다. 어디에 어떻게 투자할 것인지, 언제 사고팔 것인지, 어떤 목표에 도달할 것인지에 대한 프레임워크를 설정하면 현명한 선택을 하는 데 도움이 됩니다.