Personal Capital은 금융 생활을 보다 쉽고 체계적으로 만들기 위해 만들어졌습니다. 이 심층적인 개인 자본 검토에서 우리는 그것이 당신에게 제공할 수 있는 것에 대한 모든 세부 사항을 공유할 것입니다.
이 소프트웨어 프로그램이 제공하는 모든 기능, 가격, 리뷰어의 평가 등에 대해 알려드리겠습니다.
이렇게 하면 개인 자본이 자금 관리 및 성장에 도움이 되는 올바른 선택인지 알 수 있습니다.
4 요약
Personal Capital은 강력하고 무료로 투자 도구도 제공하는 무료 예산 도구입니다. 관심 있는 분들을 위해 재무 계획 서비스를 제공합니다.
사용 용이성
4.5
최소 시작 시간
3
고문
4.5
장점
단점
이 기사에서
Personal Capital은
오늘날 Personal Capital은 219억 달러 이상의 자산을 관리하고 있습니다. 미국 50개 주 전체에 310만 명이 넘는 사용자가 있습니다.
그러나 고객을 위한 추가 기능이 있습니다. 초점은 지출과 현금 흐름뿐 아니라 투자와 순자산도 관리하는 데 도움이 됩니다.
Personal Capital은 또한 다양한 자산 수준의 사람들을 위한 자산 관리 서비스를 제공합니다. 자산 관리 서비스는 자금 관리 도구와 별개입니다.
모든 계정을 한 곳에서 보고 관리할 수 있는 원스톱 상점입니다. 또한 재정 고문과 재무 설계사를 이용할 수 있다는 추가 이점도 제공합니다.
재무 관리 도구를 활용하기 위해 서비스의 해당 부분을 사용할 필요는 없습니다. 그러나 필요하거나 사용하려는 경우에 있습니다.
개인 자본을 사용하는 것은 쉽습니다. 계정을 소프트웨어에 연결하여 사용을 시작합니다.
다양한 유형의 금융 계정을 연결하여 Personal Capital 사이트에서 볼 수 있도록 계정을 설정할 수 있습니다.
연결할 수 있는 계정 유형은 다음과 같습니다.
Personal Capital에 모든 자산 또는 부채 계정을 추가할 수 있습니다. 그들의 극도의 보안 시스템은 모든 정보가 안전하고 안전함을 보장합니다.
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계정이 설정되면 매일 체크인하여 재무 상황의 거의 모든 측면을 볼 수 있습니다. 다음과 같은 정보를 모니터링할 수 있습니다.
이 모든 정보를 한곳에 보관하면 자산 및 일상적인 자금 관리를 보다 쉽게 수행할 수 있습니다.
마우스를 몇 번만 클릭하면 재정 상황에 대한 큰 그림을 볼 수 있습니다. 또한 Personal Capital의 재무 로드맵 도구를 사용하여 필요한 위치를 확인할 수 있습니다.
이 "큰 그림" 보기는 Personal Capital 웹사이트를 떠나지 않고도 설정한 재정 및 은퇴 목표를 달성하는 데 도움이 됩니다.
Personal Capital의 가장 좋은 점 중 하나는 회사가 자금 관리 도구를 완전히 무료로 제공한다는 것입니다.
무료 자금 관리 도구를 활용하려면 개인 자본 계정을 개설하기만 하면 됩니다.
Personal Capital을 통한 자산 관리 서비스는 비용이 비교적 저렴하지만 비용이 많이 듭니다.
그러나 무료 금융 도구를 활용하기 위해 자산 관리를 사용할 필요는 없습니다.
Personal Capital 자금 관리 도구는 무료이지만 사이트에서 귀하의 활동에 맞게 조정된 다른 금융 서비스에 대한 광고를 볼 수 있습니다.
다음으로 Personal Capital의 재무 관리 도구의 기능에 대해 이야기해 보겠습니다.
Personal Capital에는 재정적 생활을 더 쉽게 관리하는 데 도움이 되는 여러 기능이 있습니다.
다음은 Personal Capital이 제공하는 각 기능에 대한 간략한 요약입니다.
Personal Capital에는 예산 책정, 추적 및 비용 절감에 도움이 되는 여러 재정 도구가 있습니다.
Personal Capital은 예산 도구를 사용하여 수입과 지출을 자동으로 관리하도록 도와줍니다.
돈이 얼마나 들어가고, 얼마나 나가는지, 어디로 가는지 알 수 있습니다.
거기에서 수입 대 지출의 스냅샷을 얻을 수 있습니다. Personal Capital의 사전 설정된 예산 범주를 사용하거나 사용자 정의 가능한 범주를 직접 만들 수 있습니다.
그리고 은행 계좌와 신용 카드 계좌를 Personal Capital에 연결하면 쉽게 보고 관리할 수 있도록 지출이 자동으로 채워집니다.
Personal Capital은 대출 계좌와 함께 은행 계좌 및 투자 계좌를 사이트에 추가할 때 순자산을 추적하는 데 도움이 될 수 있습니다.
집값을 계정에 추가할 수도 있습니다. Personal Capital은 Zillow를 사용하여 주택 가치를 관리합니다.
또한 Personal Capital의 순자산 시트에 차량 및 기타 개인 자산의 가치를 추가할 수 있습니다.
위험 허용 범위 및 기타 요소를 모니터링한 후 자산 할당을 권장합니다.
예를 들어, 한동안 포트폴리오를 재조정하지 않았을 수 있습니다. 해당 자산 클래스의 성장이 다른 자산 클래스보다 높기 때문에 한 영역에 너무 많이 투자했을 수 있습니다.
'투자' 탭에서 '투자 점검'을 클릭하면 추천을 받을 수 있습니다. 그들은 귀하의 투자에 대한 총체적인 재조정을 제안할 수 있습니다.
아니면 단순한 것일 수도 있습니다. 예를 들어 자산 할당이 너무 공격적일 수 있습니다. 그렇다면 Personal Capital은 다각화를 늘리기 위해 채권 추가를 제안할 수 있습니다.
Personal Capital의 앱에는 현금 흐름 분석 도구도 있습니다. 이 도구는 주간, 월간, 연간 수입 및 지출 습관을 추적하는 데 도움이 됩니다.
과거 정보를 추적하면 더 안전한 재정적 미래를 만들기 위해 돈 선택을 수정하는 좋은 방법이 될 수 있습니다.
추적되지 않는 작은 비용으로 인해 본인도 모르는 사이에 지출이 늘어날 수 있습니다.
수수료 분석기는 401k와 같은 비은퇴 및 은퇴 계좌에 대해 지불하는 수수료를 분석하는 도구입니다.
또한 이러한 수수료가 몇 년 동안 투자 계정의 성장에 어떤 영향을 미치는지 보여줍니다.
또한 무료 온라인 리소스를 이용할 수 있으므로 개인의 필요와 목표에 따라 은퇴를 위한 투자 방법에 대한 정보에 입각한 결정을 내리는 데 도움이 됩니다.
You Index는 금융 투자 성과를 추적하는 기능입니다. 이를 사용하여 해당 성과를 S&P 500과 같은 벤치마크와 비교할 수 있습니다.
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이 앱은 매우 포괄적이면서도 사용하기 쉽습니다. 스마트폰에서 바로 돈을 관리하고 추적하는 데 도움이 됩니다. Personal Capital 모바일 앱은 무료입니다.
Chrome 또는 Firefox를 컴퓨터 브라우저로 사용하는 경우 Personal Capital 계정에서 개인용 컴퓨터로 데이터를 다운로드할 수 있습니다.
Personal Capital에는 다가오는 청구서 및 만기일 목록을 표시할 수 있는 기능도 있습니다.
이 기능은 청구서를 늦게 지불하고 연체료에 시달리지 않도록 하는 데 정말 유용할 수 있습니다.
이 개인 자본 기능은 귀하에게 가장 유리한 방식으로 퇴직 계좌에서 돈을 인출하는 방법을 보여줍니다.
은퇴 후 매달 얼마를 지출할 수 있는지, 그리고 얼마 동안 사용할 수 있는지 보여 주는 데 도움이 됩니다.
Personal Capital의 또 다른 기능은 Education Planner입니다. 대학 비용을 비교하고 비용 절감 계획을 세우는 데 도움이 될 수 있습니다.
Personal Capital은 현금 관리 서비스도 제공합니다. Cash Management 계정은 단독 소유자 또는 공동 계정으로 사용할 수 있습니다.
더 많은 양의 현금을 보유하고 이동하기 위한 것입니다. 이 계정에 대한 최소 잔액 요구 사항 및 월 서비스 요금이 없습니다.
이 계좌를 자동 이체에 연결하고 월별 청구서를 위해 당좌 예금 계좌에 연결할 수도 있습니다.
하루 최대 $100,000의 인출이 허용되며 최대 $1.5M의 총 FDIC 보험이 있습니다.
Personal Capital의 현금 관리 계정은 이자 발생 계정입니다. 현재 이자율은 Personal Capital 웹사이트를 참조하십시오.
앞서 언급했듯이 Personal Capital은
그들의 투자 서비스는 자산이 $100,000 ~ $200,000인 사람들에게 제공됩니다. 이 서비스를 통해 다음 기능에 액세스할 수 있습니다.
이 서비스는 자산이 $100,000 ~ $200,000 수준에 도달하는 경우에 적합한 제품입니다.
자산 관리 계획은 관리 자산이 $200,000~$1,000,000인 경우에 적합합니다. 이 서비스를 통해 위에서 언급한 모든 기능과 다음을 이용할 수 있습니다.
이 서비스는 이미 투자 포트폴리오를 탄탄하게 시작했고 이를 개선하려는 경우에 적합합니다.
Private Client 서비스는 관리를 위해 자산의 최소 $1,000,000를 Personal Capital로 이동하는 경우 사용할 수 있습니다. 위의 기능 외에도 Private Client 회원으로서 얻을 수 있는 혜택:
여기에는 이 자산 수준을 설정하기 위해 수행한 노력과 함께 제공되는 모든 추가 이점이 포함됩니다.
앞서 논의한 바와 같이 Personal Capital은 자문 서비스에 대해 일정하고 낮은 수수료를 부과합니다.
즉, Personal Capital의 투자 고문이 더 높은 수수료를 지불하는 펀드와 제품을 기반으로 투자 제안을 하지 않을 것임을 확신할 수 있습니다.
대신 고문이 귀하의 목표에 가장 적합한 제품이나 서비스가 무엇이라고 생각하는지에 따라 제안할 것입니다.
Personal Capital의 Trustpilot 점수는 4.1로 "훌륭한" 점수로 간주됩니다.
이 글을 쓰는 시점에서 Trustpilot에 나열된 거의 700개 리뷰 중 71%가 "우수"했습니다. 좋지 않은 리뷰와 나쁜 리뷰가 리뷰의 8%를 차지했습니다.
Trustpilot에 대한 대부분의 부정적인 리뷰는 연결 또는 고객 서비스 문제에 관한 것이었습니다.
Better Business Bureau에 대한 Personal Capital의 등급은 A-입니다. BBB에는 지난 3년 동안 5건의 불만 사항만 나열되어 있습니다.
Trustpilot과 마찬가지로 이러한 불만의 대부분은 대시보드 및 해당 문제에 대한 도움을 받을 때 고객 서비스와 관련된 문제와 관련이 있습니다.
다음으로 Personal Capital에 대해 자주 묻는 질문에 답변해 보겠습니다.
개인 자본은 안전한가요?
Personal Capital은 AES-256비트 암호화를 사용하여 데이터를 안전하게 보호합니다. 또한 로그인 시 다중 요소 식별 프로세스가 있습니다.
회사의 보안팀은 최신 해킹 수법으로부터 귀하의 정보를 보호하기 위해 지속적으로 노력하고 있습니다.
퍼스널 캐피탈은 내 개인 정보를 판매합니까?
Personal Capital 웹사이트는 회사가 귀하의 데이터를 판매하지 않을 것이라고 말합니다.
그러나 회사 담당자가 다른 회사 또는 파트너 제품에 대한 정보를 공유하기 위해 귀하에게 전화할 수 있습니다.
개인 자본은 정말 무료인가요?
예, Personal Capital의 자금 관리 도구는 정말 무료입니다. 위에서 언급했듯이 자산 관리에 사용하면 연회비를 지불하게 됩니다.
Personal Capital은 젊고 막 시작하는 성인부터 독립적으로 부유한 열렬한 투자자 및 그 사이의 모든 사람을 위한 것입니다.
Personal Capital은 보다 견고한 기반 위에서 재정을 확보하는 데 도움이 될 수 있습니다. 귀하의 소득, 부채 부담, 순자산 또는 현재 재정 상황에 관계없이 도움을 드릴 수 있습니다.
따라서 비용 추적 및 예산 책정에 도움이 필요하거나 봉제 달걀을 더 많이 키우는 데 도움이 필요한 경우 Personal Capital이 유용할 수 있습니다.
재무 포트폴리오의 모든 측면을 보고, 관리하고, 평가할 수 있는 원스톱 상점을 찾고 계십니까?
그렇다면 Personal Capital에서 얻을 수 있는 혜택에 대해 스스로 교육하는 것을 고려하십시오. 원하는 것을 찾을 수 있습니다.