좋은 투자는 지속적으로 성장하고, 반복적인 수입을 창출해야 하며, 적절한 가격이 책정되어야 합니다. 뮤추얼 펀드는 이 모든 상자를 체크할 수 있습니다. 즉, "뮤추얼 펀드"는 포괄적 인 용어입니다.
다양한 위험 프로필, 투자 목표 등에 대한 여러 투자 옵션을 나타냅니다. 많은 뮤추얼 펀드 중에서 적합한 뮤추얼 펀드를 선택할 수 있으면 성공할 수 있습니다.
왜요? 인도에는 수천 가지가 넘는 뮤추얼 펀드 계획이 있기 때문입니다! 인기 있는 유형의 뮤추얼 펀드의 내부 작동 방식을 알아내는 데 도움을 드리는 데 참여하십시오.
위험을 감수하는 능력은 투자해야 하거나 투자하지 말아야 하는 뮤추얼 펀드 유형을 결정하는 데 매우 중요합니다. 이는 종종 연령, 수입원 등과 같은 가장 중요한 요소에 의해 정의됩니다.
위험 프로필이 중요한 이유를 이해하려면 다음 두 가지 시나리오를 고려하십시오.
칩 씨는 큰 수익을 놓치더라도 자본을 아끼는 데 열심인 투자자입니다. Chip 씨는 지나치게 조심하지 않습니다. 그는 65세이고 정기적인 수입원이 없습니다.
반면에 Dale 씨는 위험을 감수하는 것을 좋아하고 가능한 최고의 수익을 얻고자 하는 투자자입니다. Dale 씨는 이유가 있습니다. 그는 35세이고 매달 안정적인 급여를 받고 있습니다.
칩이 고위험 주식에 투자하면 이익을 얻을 수 있습니까? 그렇지 않을 가능성이 큽니다. 당신이 그에게 고정 수익률 채권에 투자하도록 요청한다면 Mr Dale이 그것을 선호할까요? 절대 아니다.
그렇기 때문에 모든 유형의 뮤추얼 펀드에 투자하기 전에 얼마나 많은 위험을 감수할 수 있는지 아는 것이 중요합니다. 이 작업을 수행하는 방법은 나중에 알려 드리겠습니다.
한편, 다음은 위험별로 분류된 뮤추얼 펀드의 유형입니다.
공격적인 뮤추얼 펀드는 잠재적으로 고위험, 고수익 자산에 투자하는 펀드입니다. 여기에는 소형주, 중형주, 국제주 등이 포함됩니다.
따라서 공격적인 펀드는 수익성 있는 수익을 창출할 수 있는 잠재력을 가지고 있으며 때로는 1년 동안 38%까지 높습니다. 그러나 공격적인 유형의 뮤추얼 펀드에는 대가가 따릅니다. 이는 고위험 투자입니다.
그렇기 때문에 공격적인 펀드는 Mr Dale처럼 고위험 성향을 가진 투자자에게 적합한 것으로 알려져 있습니다.
Cube Wealth의 전문 뮤추얼 펀드 고문에 따르면 다음은 인도 최고의 공격적인 뮤추얼 펀드입니다.
| 기금 이름 | 3년 수익 | 5년 수익 |
| Axis 소형 펀드 | 28.08% | 20.32% |
| 코탁 신흥주식펀드 | 21.52% | 15.18% |
| Motilal Oswal Midcap 30 펀드 | 19.96% | 12.85% |
투자자가 공격적이거나 보수적인 뮤추얼 펀드를 사고 싶지 않다면 어떻게 해야 합니까? 적당한 뮤추얼 펀드가 답입니다. 이 범주의 뮤추얼 펀드는 일반적으로 비교적 안정적인 주식에 투자합니다.
동시에 이러한 주식은 견실한 수익을 창출할 가능성이 있습니다. 예를 들어, 중형주. 그들은 고위험 소형주와 일관된 대형주 사이의 스위트 스폿에 앉아 있습니다.
이것은 보통의 뮤추얼 펀드가 장기적으로 14%-16%의 수익을 낼 수 있음을 의미합니다. 그러나 여전히 어느 정도의 위험을 수반하며 적당히 높거나 공격적인 위험 프로필을 가진 사람들에게만 적합합니다.
다음은 Cube Wealth의 전문 뮤추얼 펀드 고문에 따르면 인도에서 가장 적당한 수준의 뮤추얼 펀드입니다.
| 기금 이름 | 3년 수익 | 5년 수익 |
| Axis Focused 25 펀드 | 15.52% | 14.75% |
| 코탁 주식 기회 펀드 | 15.93% | 12.93% |
| Canara Robeco 신흥 주식 펀드 | 17.40% | 14.67% |
국고채, 채권, 상업어음 등 대형주나 채무증권에 투자하는 뮤추얼펀드는 보수적인 뮤추얼펀드에 속한다.
이 뮤추얼 펀드는 투자 자산이 일관된 주식 또는 고정 수입 증권이기 때문에 예측 가능한 수익으로 유명합니다. 따라서 수익률은 장기적으로 6%에서 12%까지 다양합니다.
Cube Wealth의 전문 뮤추얼 펀드 고문에 따르면 다음은 인도 최고의 보수 뮤추얼 펀드입니다.
| 기금 이름 | 3년 수익 | 5년 수익 |
| Motilal Oswal Focused 25 펀드 | 15.52% | 14.75% |
| 미래에셋 대형펀드 | 15.93% | 12.93% |
| IDFC 은행 및 PSU 부채 기금 | 7.96% | 7.51% |
| ICICI 푸르덴셜 회사채 펀드 | 7.57% | 7.22% |
위험 프로필을 식별하는 일반적인 방법은 "위험 분석 양식"을 작성하는 것입니다. 자세한 내용은 숙련된 금융 전문가에게 문의하십시오.
"자산 등급"은 동일한 방식으로 행동하고 동일한 법률의 적용을 받는 투자를 그룹화하는 멋진 용어입니다. 자산 클래스별로 뮤추얼 펀드를 구분하는 것은 매우 간단합니다.
이것은 투자자들이 뮤추얼 펀드 또는 그 문제에 대한 투자를 보는 방식을 단순화하고 포트폴리오를 계획하기 위해 수행됩니다. 다음은 실행 중인 자산 클래스 그룹화의 예입니다.
채권, 재무부 어음, 상업 어음 및 기타 채무 증권은 고정 수입 투자로 알려진 범주에 속합니다. 뮤추얼 펀드가 주로 그러한 증권에 투자하는 경우 부채 펀드로 분류됩니다.
부채 펀드 자체에는 들어 본 적이 있을 수 있는 다른 범주가 포함됩니다. 여기에는 다음이 포함됩니다.
부채 펀드는 고정 수입 증권에 투자하기 때문에 6%에서 8% 범위의 예측 가능한 수익률을 생성하는 것으로 알려져 있습니다. 동시에 상대적으로 낮은 위험을 수반하는 것으로도 알려져 있습니다.
Cube Wealth의 전문 뮤추얼 펀드 고문에 따르면 다음은 인도 최고의 부채 펀드입니다.
| 기금 이름 | 3년 수익 | 5년 수익 |
| IDFC 은행 및 PSU 부채 기금 | 7.96% | 7.51% |
| ICICI 푸르덴셜 회사채 펀드 | 7.57% | 7.22% |
| Nippon India Liquid Fund | 4.50% | 5.53% |
뮤추얼 펀드가 자금의 65% 이상을 주식 및 주식 관련 증권에 투자하는 경우 이를 주식 펀드라고 합니다. 이러한 유형의 뮤추얼 펀드의 특징은 높은 위험에서 수익성 있는 수익의 가능성입니다.
이는 일반적으로 고정 수익 증권보다 변동성이 크지만 훨씬 더 나은 수익을 창출할 수 있는 지분 증권의 특성에서 비롯됩니다.
이를 위해 주식형 펀드는 장기적으로 12~16%의 수익을 내는 것으로 알려져 있습니다. Cube Wealth의 전문 뮤추얼 펀드 고문에 따르면 다음은 인도 최고의 주식 펀드입니다.
| 기금 이름 | 3년 수익 | 5년 수익 |
| Motilal Oswal Focused 25 펀드 | 15.52% | 14.75% |
| Axis Focused 25 펀드 | 15.52% | 14.75% |
| 코탁 신흥주식펀드 | 21.52% | 15.18% |
하이브리드 뮤추얼 펀드는 주식, 부채 및 금과 같은 여러 자산 클래스에 투자할 수 있는 자유가 있습니다. 이러한 자산 조합을 통해 하이브리드 펀드는 주식 펀드보다 덜 위험하면서도 견고한 수익을 제공할 수 있습니다.
그러나 하이브리드 펀드는 부채 펀드보다 위험하며 일반적으로 3년 이상에 적합합니다. 수익률은 장기적으로 6%에서 8%까지 다양합니다.
Cube Wealth의 전문 뮤추얼 펀드 고문에 따르면 다음은 인도 최고의 하이브리드 펀드입니다.
| 기금 이름 | 3년 수익 | 5년 수익 |
| SBI 차익 거래 기회 기금 IDFC 차익 거래 기금 | 4.49% | 5.05% |
| IDFC 차익 거래 기금 | 4.41% | 5.04% |
지금까지 뮤추얼 펀드가 주식, 부채, 금 또는 이 세 가지 모두에 투자할 수 있는 방법을 살펴보았습니다. 그러나 뮤추얼 펀드가 다른 뮤추얼 펀드에도 투자할 수 있다는 사실을 알고 계셨습니까? 이를 기금(FoF) 제도라고 합니다.
이 범주의 뮤추얼 펀드는 하나 이상의 뮤추얼 펀드에 투자할 수 있습니다. 대부분의 국제 펀드는 해외 모펀드에 투자하기 위해 FoF 원칙을 사용합니다.
Cube Wealth의 전문 뮤추얼 펀드 고문에 따르면 인도 최고의 FoF를 살펴보십시오.
| 기금 이름 | 3년 수익 | 5년 수익 |
| Motilal Oswal Nasdaq 100 펀드 펀드 | 27.28% | - |
| Edelweiss Greater China Equity Offshore Fund | 14.64% | 14.19% |
결국 투자는 목표를 달성하고 주택 구입이나 은퇴와 같은 이정표를 향해 나아가는 것입니다. 그러나 모든 재정적 목표를 동일한 시간 내에 달성할 수 있는 것은 아닙니다.
은퇴가 대표적인 예다. 하룻밤 사이에 건전한 횡재수를 만나지 않는 한, 은퇴하는 데 수십 년은 아니더라도 몇 년이 걸립니다. 따라서 재정 목표에 따라 뮤추얼 펀드를 선택하는 것이 중요합니다.
여기에서는 뮤추얼 펀드를 단기, 중기 및 장기 목표에 얼마나 적합한지에 따라 분류합니다.
새 기기 구입, 주말 휴가를 위한 저축 등은 단기 목표라고도 하는 가까운 미래(3년 이하)의 목표입니다. 부채 펀드는 일반적으로 이러한 목표에 적합합니다.
주식형 펀드는 단기 목표에 적합하지 않습니다. 그 이유는 변동성입니다. 주식형 펀드는 일반적으로 5년 이상의 장기간에 걸쳐 잠재력을 발휘하는 것으로 알려져 있습니다.
MBA 취득, 새 차 구입 등과 같은 목표는 중기 목표라고도 하는 3-5년 범주에 속합니다. 이 기간에는 부채 펀드, ELSS 펀드 및 대형 펀드가 적합한 것으로 알려져 있습니다.
소형, 중형 및 국제 펀드는 상대적으로 높은 변동성이라는 단기 목표에 적합하지 않은 것과 같은 이유로 그림에서 제외됩니다.
은퇴, 재정적 자유 등은 장기 목표라고도 하는 먼 미래(5년 이상)를 위한 목표입니다. 주식형 펀드는 장기 목표에 적합한 것으로 알려져 있습니다. 부채 자금은 그렇지 않습니다.
그 이유는 잠재력 때문입니다. 부채 펀드는 장기적으로 주식 펀드가 창출하는 수익과 일치하지 않는 것으로 알려져 있습니다. 사실, 일부 주식 펀드는 부채 펀드의 2배 수익을 창출할 수 있습니다.
구조에 따라 두 가지 유형의 뮤추얼 펀드 범주가 있습니다. 더 자세히 살펴보겠습니다.
언제든지 투자하고 빠져나갈 수 있는 뮤추얼 펀드를 개방형 펀드라고 합니다. 여기에는 여러분이 알고 있고 들어본 적이 있는 대부분의 뮤추얼 펀드가 포함됩니다.
NFO 기간 동안 투자할 수 있고 특정 기간이 될 때까지 출구가 없는 뮤추얼 펀드를 폐쇄형 펀드라고 합니다. 개방형 펀드와 달리 폐쇄형 펀드는 증권 거래소에 상장됩니다.
엄선된 뮤추얼 펀드에 대해 자세히 알아보려면 이 비디오를 시청하십시오.
참고:사실 및 수치는 2022년 4월 5일 현재 사실입니다. 여기에 공유된 어떤 정보도 투자 조언으로 해석되어서는 안 됩니다. 주식, 뮤추얼 펀드, 대체 투자 등과 같은 자산에 투자할 때는 주의하십시오.