부채 펀드는 인도에서 번창하는 뮤추얼 펀드 범주입니다. SEBI는 고유한 투자 특성을 기반으로 펀드를 분류하는 흥미로운 접근 방식을 가지고 있습니다. 그러한 펀드 중 하나가 길트 펀드입니다.
길트 펀드는 인도 투자자가 이용할 수 있는 가장 안전한 뮤추얼 펀드 중 하나로 간주됩니다. 길트(Gilt)는 단순히 모든 정부에서 발행하는 고정 금리 담보를 의미합니다.
정부 발행 보안(G-sec 또는 정부 보안이라고도 함)이므로 기본 위험이 거의 또는 전혀 없습니다. 인도에서 Gilt는 중앙 및 주 정부에서 발행한 고정 이자 증권을 포함할 수 있습니다.
이제 Gilt의 의미를 알았으니 인도의 Gilt 펀드를 더 쉽게 이해할 수 있을 것입니다.
중요: 이 블로그는 독자를 교육하기 위한 것이며 여기에 제공된 정보는 Cube Wealth의 투자 조언으로 해석되어서는 안 됩니다.
간단히 말해서 Gilt 펀드는 Gilts로 알려진 고정이자 정부 증권에 투자합니다. 따라서 길트 펀드는 부도 위험이 매우 낮지만 이자율 위험이 비교적 높은 일종의 부채 펀드입니다.
개인이나 기업에만 대출이 필요하다는 것은 종종 오해입니다. 진실은 중앙 정부와 주 정부조차도 기반 시설 프로젝트 및 기타 개선 프로젝트에 대한 대출을 원할 수 있다는 것입니다.
이러한 경우 정부는 해당 국가의 다른 모든 은행 및 금융 기관을 규제하는 기관인 RBI 외에 다른 은행에 의존할 수 없습니다.
RBI는 은행, 보험 회사 또는 연기금과 같은 다른 금융 기관에서 돈을 빌려 정부에 돈을 빌려줄 것입니다.
그 대가로 RBI는 고정된 이자율과 기간으로 채권이나 길트를 발행합니다. Gilt 펀드는 이러한 정부 발행 Gilts에 투자합니다. SEBI 가이드라인에 따르면 Gilt 펀드 포트폴리오의 80%가 gilt 또는 g-sec이어야 합니다.
성숙도 프로파일에 따라 단기 및 장기 Gilts가 있습니다. 그러나 긴 만기 일정은 더 높은 이자율 위험을 수반한다는 점에 유의하는 것이 중요합니다.
뮤추얼 펀드에 처음 투자하는 경우 금트 펀드가 왜 다음과 같은지 궁금해야 합니다.
간단 해. 길트 펀드는 정부 증권에 투자하기 때문에 안전하고 정부가 지불에 대한 채무 변제에 실패하는 경우가 거의 없으므로 채무 불이행 위험이 거의 또는 전혀 없습니다.
그러나 길트 펀드는 이자율에 직접적인 영향을 받기 때문에 이자율 위험이 있습니다. 길트 펀드는 고정 이자 증권이라는 점에 유의하는 것이 중요합니다.
이자율이 높으면 투자자들이 투자의 낮은 고정 이자 특성을 선호하지 않기 때문에 Gilts는 가치를 잃게 됩니다. 대신 다른 채무 상품이나 주식으로 눈을 돌렸습니다.
그러나 금리가 떨어지면 Gilts는 고정 금리와 낮은 위험으로 안전한 담요를 제공하기 때문에 자동으로 가치를 얻습니다.
길트 펀드는 주로 안전한 국채에 투자하기 때문에 주식 펀드와 같은 다른 뮤추얼 펀드보다 비교적 안전한 것으로 알려져 있습니다.
이는 길트 펀드가 초보자나 보수적인 투자자와 같이 저위험 성향을 가진 투자자에게 적합할 수 있음을 의미합니다. 그러나 다음과 같은 Gilt 펀드보다 더 나은 다른 뮤추얼 펀드 옵션이 있습니다.
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또한, 귀하의 의도를 평가하고 그에 따라 뮤추얼 펀드에 투자하는 것이 중요합니다. 여기에는 위험 프로필과 장단기 투자 목표를 아는 것이 포함됩니다.
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위에서 언급한 바와 같이 길트 펀드는 정부가 거의 항상 회비를 지불하기 때문에(라니스터와 매우 유사) 채무 불이행 위험이 거의 없는 비교적 안전한 뮤추얼 펀드입니다.
그러나 길트 펀드는 이자 위험을 수반하며 금리 상승은 길트 펀드의 NAV 하락으로 이어질 수 있습니다. 따라서 뮤추얼 펀드 계획에 투자하기 전에 자산 코치와 상담하는 것이 좋습니다.
그러나 똑같이 안전한 또 다른 유형의 부채 펀드가 있습니다. 오버나이트 펀드에 대해 자세히 알아보려면 이 블로그를 읽으십시오.
길트 펀드는 결국 부채 펀드이기 때문에 기껏해야 8-12%의 수익을 낼 수 있습니다. 다른 뮤추얼 펀드와 마찬가지로 금리 상승 및 하락의 영향으로 수익이 보장되지 않습니다.
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길트 펀드의 포트폴리오는 3~5년 만기의 길트 또는 국채로 구성됩니다. 따라서 길트 펀드는 잠재적으로 중장기적으로 적합할 수 있습니다.
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길트 펀드는 펀드 매니저가 펀드의 일상적인 운영에 적극적으로 참여하기 위해 투자자가 지불해야 하는 비용 비율을 가지고 있습니다. 많은 Gilt 펀드는 출구 부담을 부과하지 않습니다.
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금트 펀드는 부채 펀드와 마찬가지로 과세됩니다.
길트 펀드를 3년 미만 보유하면 단기 자본 이득(STCG) 세금을 내야 합니다. 이익은 소득에 추가되고 I-T 슬래브에 따라 과세됩니다.
길트 펀드를 3년 이상 보유하면 장기 자본 이득(LTCG) 세금을 내야 합니다. LTCG 세율은 연동 혜택이 있는 20%입니다.
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길트 펀드는 길트라고 하는 정부 발행 고정 이자 증권에 투자하는 부채 펀드입니다. 위험 면에서 길트 펀드는 가장 안전한 뮤추얼 펀드 중 하나로 알려져 있습니다.
그러나 길트 펀드는 NAV에 영향을 줄 수 있는 이자율 위험을 수반합니다. 이자율 위험은 Gilts의 만기 기간에 따라 더 가중될 수 있습니다. 더 긴 만기는 더 높은 위험을 의미합니다.
Cube Wealth와 같은 신뢰할 수 있는 앱을 사용하여 투자할 수 있는 오버나이트 펀드, 리퀴드 펀드, 초단기 펀드 등과 같이 금리 위험이 낮은 비교적 더 나은 뮤추얼 펀드 옵션이 있습니다.
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