면화나 원유와 같은 상품은 수익을 창출할 가능성이 있습니다. 그러나 대부분의 개인 투자자는 대량의 면화나 원유를 물리적으로 소유하고 싶어하지 않습니다.
여기에 상품 펀드가 개입합니다. 이론적으로 상품 펀드는 모든 뮤추얼 펀드와 동일한 기본 원칙을 따릅니다. 즉, 펀드의 단위를 소유하지만 실제 상품이나 제품 자체는 소유하지 않습니다.
상품 펀드에 대해 구체적으로 살펴보고 대표적인 상품 펀드의 운용 원리와 다양한 상품 펀드 유형, 상품 펀드의 대안을 살펴보겠습니다. 그러나 먼저 상품이 무엇인지 이해하는 데 도움이 될 것입니다.
중요: 이 블로그는 독자를 교육하기 위한 것이며 여기에 제공된 정보는 Cube Wealth의 투자 조언으로 해석되지 않습니다.
상품은 현금이나 기타 상품과 교환하여 사고 팔 수 있는 원자재, 상품 및 서비스입니다. 상품은 본질적으로 단단하거나 부드러울 수 있습니다.
상품의 예는 다음과 같습니다.
상품은 상품 시장이나 거래소에서 사고 팔 수 있습니다. 대부분의 상품은 선물 계약을 사용하여 거래됩니다. 여기에서 상품 시장에 대해 자세히 읽어보십시오.
이제 원자재가 무엇인지 알았으므로 원자재 펀드에 대해 이야기할 수 있습니다.
상품 펀드는 회사 또는 다양한 회사의 주식에 투자하는 주식 펀드와 유사한 하나 이상의 상품에 투자합니다.
상품 펀드의 성과는 투자하는 상품의 가치와 직접적으로 연결됩니다. 상품 가치의 상승 또는 하락은 상품 펀드의 수익에 영향을 미칩니다.
상품은 본질적으로 변동성이 매우 크며 수요와 공급, 경제 상황, 지정학, 무역 관계 등과 같은 광범위한 요인의 영향을 받습니다. 간단한 예로 양파 가격을 들 수 있습니다.
2020년 12월 양파 가격은 kg당 120~150루피입니다. 2021년 1월 양파 가격은 kg당 50루피* 미만입니다.
따라서 상품 펀드는 투자자가 인지해야 하는 어느 정도의 변동성과 위험을 수반합니다. 이러한 불확실성은 또한 펀드 매니저가 수익을 창출하기 위해 계속해서 나아가야 하는 부담을 줍니다.
이 펀드는 금속, 토지, 천연 자원 등과 같은 실제 물리적 자산에 투자합니다. 실제 또는 기본 상품 펀드는 금, 은, 납 등에 투자할 수 있습니다.
천연 자원 펀드는 농업, 에너지, 석유, 광업 등과 같은 천연 자원과 관련된 회사에 투자합니다. 이러한 천연 자원은 귀금속에서 석유에 이르기까지 다양합니다.
선물 펀드와 심지어 대부분의 공공 투자자들조차 상품이 실제로 문앞까지 배달되는 것을 원하지 않습니다. 대신 그들은 상품의 가격 변동을 활용하여 수익을 창출하기를 원합니다.
이러한 경우 선물 계약은 상품에 투자하는 가장 좋은 방법 중 하나가 됩니다. 선물 계약은 다음을 포함하는 구매자와 판매자 간의 계약입니다.
선물 펀드는 다양한 선물 계약을 보유하고 수익은 차례로 발생하는 이익과 연결됩니다. 그러나 이로 인해 몇 가지 흥미로운 관찰 결과가 나타납니다.
결과적으로 선물 펀드는 변동성이 매우 크며 가장 위험한 펀드로 널리 받아들여지고 있습니다. 부채 펀드, 유동 펀드, 초단기 펀드 및 차익 펀드와 같은 더 안전한 대안이 있습니다.
비슷한 수익을 원하지만 비교적 낮은 변동성을 찾고 있다면 큐브 웰스의 뮤추얼 펀드 고문인 웰스 퍼스트(Wealth First)가 추천하는 보수적인 주식 펀드에 투자할 수 있습니다.
Cube의 고문인 Wealth First에 대해 자세히 알아보려면 이 동영상을 시청하세요.
조합 뮤추얼 펀드는 실제 상품과 선물 계약 모두에 투자할 수 있습니다. 따라서 이름, 조합 펀드. 예를 들어 조합 펀드는 원유 및 원유 선물에 투자할 수 있습니다.
인덱스 펀드는 투자하는 기본 인덱스의 가치를 반영합니다. 예를 들어, MCX iCOMDEX Bullion에 투자하는 인덱스 펀드는 지수의 가치를 추적하고 반영합니다.
상품 시장은 주식 시장과 연결되어 있지 않습니다. 인터넷에서 공개적으로 이용 가능한 데이터는 상품 시장과 주식 시장이 낮거나 역의 상관관계를 가지고 있음을 시사합니다.
이는 투자자에게 주식 시장에서 발생할 수 있는 손실을 헤지하기 위한 수단으로 분산 투자 기회를 제공할 수 있습니다.
상품 펀드 스펙트럼 내 다각화도 방대합니다. 투자자는 실제 상품 펀드, 선물 펀드, 인덱스 펀드 등과 같은 다양한 상품 펀드 중에서 선택할 수 있습니다.
이 펀드는 모두 장단점이 있는 하나 이상의 상품에 투자할 수 있습니다. 그러나 투자자들은 상품 시장의 예측 불가능성에 대해 우려할 수 있습니다.
상품 펀드 또는 주식 뮤추얼 펀드에 투자해야 하는지 알아보려면 자산 코치에게 문의하십시오.
금과 은과 같은 특정 상품은 인플레이션 기간 동안 더 많은 가치를 얻는 것으로 알려져 있습니다. 그 외에도 대부분의 상품 펀드는 글로벌 시장에 맞춰 수익을 창출합니다.
그러나 Cube Wealth 앱에서 Safegold의 Digital Gold와 같은 보다 효율적인 옵션에 투자하여 인플레이션을 헤지할 수 있습니다. Cube Wealth를 사용하는 SafeGold의 Digital Gold에 대해 자세히 알아보려면 이 블로그를 읽으십시오.
대부분의 상품 펀드는 숙련된 펀드 매니저의 지도하에 있습니다. 상품 또는 선물 계약에 관한 펀드 매니저의 콜은 상품 펀드를 만들거나 깨뜨릴 수 있습니다.
펀드 매니저에 대한 이러한 과도한 의존은 변동성이 있는 것으로 알려진 상품 시장에서 위험한 요소가 될 수 있습니다. 그러나 올바른 호출은 더 나은 수익으로 이어질 수 있습니다.
모든 시장에는 특정 위험과 변동성이 있습니다. 그러나 상품 시장은 불규칙한 단기 가격 변동과 변동성을 경험할 수 있습니다.
이는 펀드 매니저의 호의 여부와 상관없이 상품 펀드의 전반적인 성과에 직접적인 영향을 미칠 수 있습니다. 이를 확인하기 위해 2006-2021년의 은 가격 이상을 볼 필요는 없습니다.
상품은 다음과 같은 다양한 요인의 영향을 받을 수 있습니다.
전반적으로 상품 펀드는 평균 이상의 변동성과 함께 다양한 불확실성을 가지고 있습니다. 투자자는 상품 펀드에 투자하기 전에 철저한 조사를 수행하고 자산 코치와 상담해야 합니다.
상품 펀드는 단기적으로 변동성이 있을 수 있으며 다양한 거시 및 미시 경제 동향에 대한 미묘한 이해가 필요합니다. 따라서 상품 펀드는 평균 이상의 위험 선호도를 가진 노련한 투자자에게 옵션이 될 수 있습니다.
당사의 전문 자산 고문의 검증된 조언을 통해 투자할 수 있는 상품 펀드에 대한 대체 투자 옵션이 있습니다.
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참고: 모든 사실과 수치는 2021년 1월 15일 기준입니다. 위의 표에 언급된 수치는 Google에서 공개적으로 사용 가능한 데이터를 포함합니다. 블로그를 정기적으로 업데이트하는 동안 Cube Wealth 앱에서 최신 사실과 수치를 확인하세요.