중개인이나 중개 회사가 귀하에게 재정적 피해를 주었다고 생각되면 자동으로 보상을 기대하지 마십시오. 중재 판정을 받은 경우에도 회원이 청구인을 대표하는 변호사 협회의 새로운 보고서에 따르면.
PIABA(Public Investors Advocate Bar Association)에 따르면 2020년 FINRA(Financial Industry Regulatory Authority) 판결에 따른 중재 판정의 약 30%가 미지급되었습니다.
FINRA는 중개인 및 중개 회사를 감독하는 독립적인 조직입니다. 중개인이 재정적으로 피해를 주는 행위를 했다고 생각하는 고객은 조직에 도움을 요청할 수 있습니다. 일반적으로 여기에는 분쟁을 해결하기 위해 중재를 사용하는 FINRA가 포함됩니다.
중재는 법원 시스템과 관련이 없는 분쟁을 해결하기 위한 절차입니다.
그러나 2020년에 FINRA 중재 판정의 거의 30%가 미지급되었습니다. PIABA에 따르면 미지급 판정은 장기적인 추세의 일부입니다. 보도 자료에는 다음과 같이 나와 있습니다.
<블록 인용>“2020년 수치는 2015년 미지불 금액의 12%에서 2018년 최고 34%, 2015년 미지불 금액의 22%에서 2017년 최고 34%까지 FINRA가 이전에 보고한 통계와 일치합니다. 요컨대 PIABA의 2016년 초기 보고서 이후 문제가 개선되지 않고 있습니다.”
CNBC 보고서에 따르면 지불 부족은 많은 중개인이 "중재 판정을 받을 충분한 준비금이나 보험이 없기 때문"이라고 합니다.
PIABA 차기 회장인 Michael Edmiston은 미지급 상금에 대한 책임을 FINRA의 책임으로 직격으로 돌리며 조직이 "문제를 무시하고 책임을 포기하고 궁극적으로 실패한 개선 사항에 대해 자랑하는 것 외에는 아무것도 하지 않았다"고 말했습니다.
PIABA 보고서에 따르면 FINRA는 국가 투자자 복구 풀을 만들어 문제를 해결할 수 있습니다. PIABA는 의회에 FINRA가 통과하도록 요구하는 법안을 통과시키도록 요청하고 있습니다.
PIABA는 해결책이 없다면 "전면적인 위기"가 나타나는 것은 시간 문제일 뿐이라고 말합니다. 보고서에 따르면:
<블록 인용>“시장 조정이 오면 부실한(또는 사기성) 투자 계획의 약점이 더 분명해지고 충격적인 손실을 초래할 가능성이 있습니다. 재정 전문가의 잘못된 관리나 사기로 피해를 입은 투자자는 성공적인 중재 청구가 실제 회복으로 이어질지 여부에 따라 주사위를 던질 것입니다.”
FINRA 대변인은 CNBC에 조직이 "미지급 상금을 줄이는 데 계속 집중하고 있다"고 말했습니다.