사랑하는 사람의 재산을 맡길 수 있다는 신뢰를 받는 것은 영광입니다. 그것은 또한 정신적으로, 그리고 종종 감정적으로도 최고의 시간에 힘든 일입니다.
집행자 역할에 있는 사람들은 조직을 유지하는 데 집중해야 하며 가능한 한 절차를 쉽게 하기 위해 도움을 요청하는 것을 부끄러워해서는 안 됩니다. 그리고 아직 유산 계획을 세우지 않았거나 유언장을 작성한 경우에도 생존자가 원하는 대로 유산을 관리하는 데 필요한 것을 갖추도록 하는 것은 너무 빠른 일이 아닙니다.
유언 집행자가 가장 먼저 명심해야 할 것은 시간이 걸린다는 것입니다.
“부동산을 처리하는 것은 매우 느립니다. “사람들의 삶은 가장 단순한 상황에서도 복잡할 수 있습니다. 전체적으로 첫 번째 기어입니다.”
집행자는 무엇을 하나요?
유언 집행인의 역할의 핵심은 고인의 자산이 무엇인지 파악하는 것입니다. 그리고 어떻게 해야 할까요?
가장 일반적인 업무는 다음과 같습니다.
이 절차는 고인의 가족 및 재정 상황에 따라 다소 복잡할 수 있습니다.
누가 무엇을 얻는지 파악
Viren은 첫 번째 단계는 “심호흡을 하는 것입니다. 속담 시계가 똑딱 거리지 않습니다. 경주가 아닙니다. 끝까지 서두르는 것보다 조직하고 훈련하는 것이 좋습니다.”
재산을 다룰 때 조직이 중요하고 재고는 집행자의 가장 친한 친구입니다. 당신이 다루고 있는 자산의 재고를 조사하는 것부터 시작하십시오.
자산은 일반적으로 검인을 거치는 자산과 그렇지 않은 자산의 두 가지 범주로 나뉩니다.
IRA, 퇴직 저축 계획 및 생명 보험 정책과 같은 것은 Payable-또는 Transferable-on-Death 계정 및 대부분의 신탁과 마찬가지로 수혜자에게 직접 전달됩니다. 수혜자의 이름을 지정하면 일반적으로 자산이 유언 검인을 우회할 수 있으므로 이전이 더 쉬워지지만 수혜자 지정이 올바르지 않은 경우 문제가 발생할 수 있습니다. (관련 :트러스트 서비스)
Viren은 "예를 들어 전처가 생명 보험 수혜자로 등재되어 있다고 가정해 보겠습니다. “이혼 합의의 일환으로 전 배우자가 생명보험에 등록된 상태를 유지하라는 법원 명령이었나? 아니면 분할 후 수혜자 지정이 업데이트되지 않았습니까?”
추정 자산의 운명을 결정하려면 유언장이 있는 경우 먼저 유언장을 살펴보십시오. 추정 가능한 자산은 이름이 지정된 수혜자가 있는 자산보다 덜 결정적인 경향이 있으며 각각의 고유한 상황은 테이블에 있는 내용에 따라 적절하게 처리되어야 합니다.
자동차나 집과 같은 소유권이 있는 자산은 양도하거나 매각해야 합니다. 제목이 없는 자산(다른 거의 모든 것)은 다시 홈으로 이동하거나 처분해야 합니다. 가보 또는 기타 귀중품은 고인의 뜻에 따라 처리해야 하며 유언장은 이를 누가 받아야 하는지에 대한 명확한 지침이 없을 때 발생할 수 있는 분쟁을 해결하는 데 도움이 될 수 있습니다.
Viren은 “고인이 사업체를 소유하고 있다면 그 사업체의 관리를 어떻게 처리합니까? 매각되거나 폐쇄되거나 무슨 일이 일어날 때까지 누가 운영합니까? 그 사람이 이전 결혼에서 얻은 자녀에 대한 책임과 같은 비사업적 책임을 지고 있다면 어떻게 처리합니까?”
재산 청구 처리
그러나 의지는 존재하더라도 전체 그림을 포착하지 못하는 경우가 많습니다. 유언장에는 고인의 재산 분배에 대한 의도가 명시되어 있지만 유산에 대한 청구도 처리되어야 합니다.
유언집행자는 유산에서 부채를 결정 및 지불하고 나머지가 상속인에게 분배되기 전에 고인의 최종 세금을 제출해야 합니다. 고인의 마지막 날의 상황에 따라, 특히 사망이 갑작스럽거나 예상치 못한 경우, 여기에는 의료 보험 및 청구서 분류가 포함될 수 있습니다.
Viren은 "누가 책임자인지 파악하는 것은 때때로 어려울 수 있습니다. “'나는 유산에서 빚을 지고 있어요'라고 말하는 사람들을 대하는 것이 어려울 수 있습니다." 특히 예상치 못한 청구가 발생하는 경우에 그렇습니다.
부동산에 있는 모든 것을 설명해야 하는 스트레스 때문만은 아닙니다. 물류 얽힘 아래에는 감정적 구성 요소가 있습니다. 유산을 처리하면 정리가 도움이 될 수 있지만 많은 경우 유언 집행자는 가족이거나 고인과 가까운 사람이며 사랑하는 사람을 잃은 후 정리를 유지하는 것이 어려울 수 있습니다.
“그들은 스트레스가 많은 상황에 처해 있고, 그들의 세상은 완전히 뒤집어져 있고, 남겨진 것을 관리해야 합니다. 많을 수 있습니다.”라고 Viren이 말했습니다.
그러나 모든 것이 압도적으로 느껴진다면 일반적으로 유산을 처리하는 것이 집행자 혼자 하는 일이 아님을 기억하십시오.
재산 집행자를 위한 도움말
고인의 돈이 어디로 가는지 결정할 때 일반적으로 관여해야 하는 많은 사람들이 있으며, 성공적인 유산 관리의 핵심 요소는 Viren이 팀을 구성하는 단계라고 말하는 단계입니다.
Viren은 "일반적으로 핵심 팀은 CPA, 변호사 및 상황의 핵심인 가족 구성원으로 구성됩니다. 또한 사망 상황과 유산을 둘러싼 청구에 따라 보험, 의료 또는 HR 전문가도 포함될 수 있습니다.
이 팀은 집행자가 올바른 결정을 내리고 올바른 방향으로 나아가도록 도울 수 있습니다. Viren은 팀원 간, 그리고 팀과 가족 간에 의사소통이 중요하다고 경고하여 숨겨진 의제나 근본적인 의심이 없는지 확인합니다.
Viren은 "Executor라는 이름의 대부분의 사람들은 이런 종류의 일을 처리하도록 훈련되지 않았습니다. "그게 바로 팀이 도울 수 있는 부분입니다."
유언 집행인은 지원 팀을 구성하는 것 외에도 일반적으로 어떤 종류의 보상을 받을 자격이 있으며 이는 유산 관리 부담을 줄이는 데 도움이 될 수도 있습니다. 그러나 전망이 여전히 압도적인 경우 유언 집행인은 유산 관리에서 사임할 수 있는 선택권이 있으며, 그 후에 유언 검인 법원에서 다른 사람을 배정할 것입니다.
실행자를 더 쉽게 만드세요
모든 것이 정상일 때 유산을 처리하는 것이 더 쉬운 경향이 있으므로 유산 계획을 작성하면 유언 집행인이 당신이 떠난 후 최종 문제를 처리하는 데 큰 도움이 될 수 있습니다.
사우스 캐롤라이나에 있는 Lang Capital의 설립자이자 사장인 Pete Lang은 “부동산 계획이 복잡할 필요는 없습니다. "그러나 모든 사람은 시간을 내어 자신의 재정 및 개인 문제가 사망하기 전에 정상 상태인지 확인해야 합니다."
유언장 작성은 훌륭한 첫 번째 단계이며 유언장과 적격 계정의 수혜자 지정을 시간이 지남에 따라 업데이트하는 것이 중요합니다. Viren은 또한 귀하의 디지털 존재 처리를 간소화하기 위해 비밀번호 목록을 작성하고 혈액형에서 비상 연락처 및 의사 정보에 이르기까지 모든 것이 포함된 비상 문서를 작성할 것을 권장합니다. (관련 :사랑하는 사람들이 알아야 할 것)
하지만 가장 중요한 문서는 법적 문서가 아닐 수도 있습니다.
Viren은 고객에게 가족에게 보낼 손으로 쓴 연애 편지를 만들고 법적 문서와 함께 봉인된 봉투를 남겨 두어 귀하의 가족이 자산 양도가 아닌 무언가를 가질 수 있도록 하라고 말합니다. 그는 이것을 가족이 완벽하지 않기 때문에 행복한 일을 기억하고, 사랑을 표현하고, 용서를 구할 수 있는 기회로 강조합니다. 이것은 유산의 개인적, 인간적 측면이며 유산 계획 과정에서 간과되어서는 안 됩니다.
Viren은 "여행이 우리를 어디로 데려가든 모든 것은 러브레터로 시작합니다."라고 말했습니다. "러브레터로도 끝나야지."