포트폴리오를 평가할 때 가장 중요한 고려 사항 중 하나는 모든 투자 선택에 대한 ROI(투자 수익률)를 파악하는 것입니다. 투자 수익률은 투자 비용과 비교하여 수익을 나타내는 비율입니다. 이 수치는 부동산, 주식 또는 채권에 관계없이 투자의 최종 수익을 측정할 수 있습니다. ROI가 무엇인지 파악한 후 ROI가 투자 평가뿐만 아니라 투자 및 은퇴 계획에 어떻게 도움이 될 수 있는지 알아보십시오.
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ROI 또는 투자 수익률은 투자 비용과 비교하여 수익을 나타내는 비율입니다. 투자의 수익성을 설명하는 일반적인 방법입니다.
비즈니스 세계는 운영에서 마케팅, 자본에 이르기까지 모든 종류의 수익을 수량화하는 데 이 용어를 사용합니다. 모든 종류의 투자자들도 사용합니다. ROI는 모든 투자에 광범위하게 적용할 수 있고 수익성을 비교하는 데 사용할 수 있으므로 유용한 측정입니다. 수익률이 높을수록 더 나은 투자가 됩니다.
순이익을 초기 비용으로 나누고 100을 곱하여 특정 투자에 대한 ROI를 계산할 수 있습니다. 따라서 주당 20달러에 주식 50주를 구입했다면 1,000달러를 투자한 것입니다. 그런 다음 나중에 50주를 주당 $25에 판매하여 $1,250를 얻습니다. ROI는 (1250-1000)/1000 =0.25 또는 25%입니다.
투자가 배당금을 지급하거나 수수료를 부과하면 계산이 조금 더 복잡해집니다. 배당금은 회사가 이익을 주주와 공유하는 것으로 종종 주당 일정 비율로 표시됩니다. 배당금은 투자 이익으로 계산됩니다.
재정 고문이 포트폴리오를 전문적으로 관리하는 경우 수익에서 일정 비율 또는 고정 수수료로 수수료를 지불해야 할 것입니다. 관리자가 없더라도 주식을 매매할 때 거래 수수료를 지불했을 수 있습니다. 수수료가 무엇이든 ROI를 계산하기 전에 이익에서 차감하십시오.
ROI가 일반적으로 사용되는 수치인 이유 중 하나는 모든 종류의 투자에 대해 계산할 수 있기 때문입니다. 이를 통해 투자자는 동일한 규모를 사용하여 모든 투자의 수익성을 비교할 수 있습니다.
자산 배분에 관계없이 이 간단한 공식으로 각 투자의 수익을 계산할 수 있습니다. 이런 식으로 투자가 잘 되고 있는 것과 그렇지 않은 것을 평가할 수 있습니다. 그런 다음 데이터를 사용하여 포트폴리오 변경을 고려할 수 있습니다.
ROI에 대해 기억해야 할 사항 중 하나는 시간을 고려하지 않는다는 것입니다. 따라서 위의 예에서 1년 후 또는 5년 후에 $250의 이익을 위해 주식을 판매하든 ROI는 여전히 25%입니다. 그러나 물론 1년 동안 25%의 수익률이 5년 동안 25%의 수익률보다 더 인상적입니다.
연간 수익률 또는 연간 수익률(APY)을 계산하려면 ROI의 십진법 버전(100을 곱하기 전의 값)을 사용하고 1을 더해야 합니다. 그런 다음 1을 해당 숫자로 나눕니다. 결과를 가져와 해당 숫자의 거듭제곱으로 ROI를 찾은 다음 1을 뺍니다.
작성된 공식은 (ROI+1) ^ (1/년 보유) – 1 =연간 수익률입니다.
예를 들어, 1년 및 5년 동안 25% ROI에 대한 APY를 계산해 보겠습니다.
1년 동안:(0.25+1) ^ (1/1) -1 =1.25^1-1 =1.25-1 =0.25 =25%
예상대로 1년 동안의 수익률과 전체 수익률은 모두 25%입니다.
5년 동안:(0.25+1) ^ (1/5) -1 =1.25^0.2-1 =1.046-1 =0.046 =4.6%
5년 동안 25%의 수익을 올린다면 수익률은 훨씬 덜 인상적입니다. 연간 평균 수익률은 4.6%에 불과합니다.
이것이 ROI가 중요한 지표이지만 투자 수익성을 결정하는 최선의 방법은 아닌 이유입니다.
ROI는 현재 투자뿐만 아니라 투자 계획에도 유용한 도구입니다. 증권을 조사할 때 과거 실적을 볼 수 있어야 합니다. 평균 ROI를 계산하여 잠재적 투자를 비교할 수 있습니다. 이를 통해 어디에 투자할지 결정할 수 있는 더 많은 데이터를 얻을 수 있습니다.
신규 투자든 현재 투자든 과거 및 현재 ROI를 사용하여 미래 수익을 추정할 수 있습니다. 투자의 성과를 알게 되면 표준 수익률을 사용하여 미래 성과를 추정할 수 있습니다. 은퇴를 대비한 저축을 위해 투자하는 경우 이 계산을 사용하여 시간 경과에 따른 포트폴리오의 성장을 추정하십시오. 편안하게 은퇴할 수 있는 충분한 돈이 언제 있어야 하는지 알 수 있습니다. 하지만 과거 실적만으로는 미래 수익이 보장되지 않으니 주의하세요.
ROI는 투자의 수익성을 결정하는 간단한 비율입니다. 이 계산은 투자한 금액과 비교하여 투자한 금액을 보여줍니다. ROI를 사용하면 모든 투자를 동일한 규모로 분석할 수 있으므로 수익성을 쉽게 비교할 수 있습니다. 또한 투자의 미래 이익을 추정할 수 있으며 이는 투자 및 은퇴 계획에 도움이 될 수 있습니다. ROI에는 시간이 고려되지 않습니다. 투자의 연도별 수익성을 파악하려면 연간 수익률을 계산해야 합니다.
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