좋은 코치를 둔 적이 있다면 그들이 및 선수로서 성장하는 데 도움이 된다는 것을 알고 있습니다. 경기장 안팎에서 더 나은 자신이 되도록 당신을 밀어붙이는 사람입니다.

우리가 때때로 깨닫지 못하는 것은 돈을 포함하여 삶의 모든 영역에서 코치가 필요하다는 것입니다. 돈을 더 잘 사용하고 싶다면 전략과 습관에 대해 코치할 수 있는 사람이 필요합니다.

하지만 궁금한 점이 있을 수 있습니다. 어떤 종류의 재정 고문이 필요한가요? 재무 코치와 투자 전문가라는 두 가지 광범위한 범주에 대해 이야기해 보겠습니다. 따라서 상황에 따라 적절한 판단을 내릴 수 있습니다.

재무 코치란 무엇입니까?

재정 코치는 지속적으로 귀하와 만나 귀하의 금전적 목표를 식별하고 달성하는 데 도움을 주는 사람입니다. 그들은 재정에 대한 배경이나 학위 또는 그 문제에 대한 특정 인증을 가질 필요가 없습니다. 그러나 그들은 다른 사람들을 돕고자 하는 열정과 돈을 관리하는 방법에 대한 풍부한 지식이 필요합니다. 많은 재정 코치가 독학으로 배웠고 다른 사람들은 재정 코치 마스터 교육과 같은 프로그램을 이수했습니다. 이것이 우리가 여기 Ramsey Solutions에서 코치를 검사하는 방법입니다.

재무 코치는 무엇을 합니까?

훌륭한 금융 코치는 인생을 위한 금융 게임 계획을 만들고 실행하는 데 도움이 됩니다. 훌륭한 재정 코치가 여러분을 격려하고 격려합니다.

재정 코치는 돈에 대한 개인 트레이너가 피트니스에 대한 것입니다. 체중을 감량하거나 몸매를 만들고 싶다면 할 수 있습니다. 혼자 하세요. 하지만 트레이너와 함께 일하면 성공 확률이 하늘로 치솟을 것입니다. 식사 계획, 맞춤형 운동, 일관된 격려와 동기 부여를 제공합니다.

같은 방식으로 여정을 따라 맞춤형 계획과 지원을 제공할 코치와 함께 일하면 훨씬 더 빨리 "돈을 마련"할 수 있습니다.

금융 코치와 언제 협력해야 합니까?

실질적으로 말해서, 재정 코치는 재정 목표를 설정 및 달성하고 좋은 돈 습관을 개발하는 데 도움을 줄 것입니다. 다음 작업을 처리하는 데 도움이 필요한 경우 코치와 협력해야 합니다.

• 예산
• 부채에서 벗어나기
• 배우자나 가족과 돈에 대해 이야기하기
• 결혼, 자동차, 주택 계약금 등 큰 목표를 위한 계획 및 저축
• 은퇴를 위한 저축 시기 및 방법 전략

미래에 대한 큰 꿈을 가질 수도 있지만 계획이 없는 꿈은 소원이라고 합니다! 아무도 우연히 챔피언십에서 우승하지 않습니다. 세계 정상급 운동선수들에게도 코치가 있습니다. 왜냐하면 현실은 우리가 지도에 대한 필요성을 결코 초과하지 않기 때문입니다.

금융 코치를 선택하는 방법

코치를 모실 준비가 되셨습니까? 실제로 재무 코치와 연결하는 방법에 대해 이야기해 보겠습니다. 첫 번째 단계는 코치에서 찾고 있는 자질을 이해하는 것입니다. 하는 사람을 찾습니다. . .

• 남을 돕는 일에 열정적입니다. 이것이 우리가 코치에게서 찾는 최고의 자질입니다. 그들은 당신이 성공하기를 바라는 불타는 열망을 가지고 있을 것입니다.
• 경험이 있음 . 이 사람은 전에 고객을 도왔습니까? 그들은 결과를 얻는 입증된 실적을 가지고 있습니까? 커밋하기 전에 경험 수준을 평가하세요.
• 좋아요 . 돈에 대해 말하기가 쉽지 않으므로 코치가 잘 맞는지 확인하고 싶습니다. 어려운 문제에 대해 마음을 여는 것이 편안합니까? 기혼자라면 배우자도 이 사람과 함께 있는지 확인하고 싶을 것입니다!
• 계획이 있습니다. 코치는 A 지점에서 B 지점으로 이동하는 데 어떻게 도움을 줄 것인지 알고 있습니까? 규율, 집중력, 전략 등 당신에게 전달하고자 하는 것과 같은 특성을 보이는 사람과 함께 일하는 것이 중요합니다.

물론, 조사를 하고 주위 사람들에게 좋은 코치를 아는 사람이 있는지 물어볼 수 있습니다. 하지만 우리는 당신이 최고와 함께 일하기를 원하기 때문에 Ramsey Preferred Coach를 찾는 것이 좋습니다!

투자 전문가란 무엇입니까?

투자 전문가는 투자 및 자산 관리에 대한 전문적인 조언을 제공하는 자격을 갖춘 재정 고문입니다. 그들은 일상적인 돈 습관에 덜 관여하고 장기적이고 높은 수준의 전략에 더 집중합니다.

투자 전문가는 무엇을 합니까?

투자 전문가는 미래를 계획하고 부를 축적하고 관리하는 데 도움을 줍니다. 이것은 완전한 목록은 아니지만 대부분의 경우 투자 전문가가 다음을 도와드립니다.

• 자산 투자 및 구축
• 은퇴 계획
• 자녀 대학을 위한 저축
• 자선 기부
• 부동산 계획

이러한 영역 중 일부에서는 재정적 전문 지식이 중복된다는 점을 명심하십시오. 예를 들어, 투자 전문가는 부동산 계획에 대한 조언을 제공할 수 있지만 여전히 변호사와 세무 전문가를 만나 모든 기반을 다스릴 수 있는지 확인하고 싶을 것입니다.

투자 전문가와 언제 협력해야 합니까?

베이비 4단계가 될 때까지는 부의 축적 모드에 대해 진지하게 생각하고 싶지 않을 것입니다. 은퇴를 위해 또는 수지의 적은 대학 등록금을 위해 저축을 시작하기 전에 부채를 탕감하고 비상 자금을 마련하는 데 집중하십시오.

하지만 투자할 준비가 되었다면 전문가를 불러야 할 때입니다! 재정적 미래에 대해 오늘 내리는 선택은 앞으로 수십 년 동안의 삶에 영향을 미치므로 시간을 내어 최고의 조언을 받으십시오.

앞서 우리는 재정 코치를 개인 트레이너에 비유했습니다. 반면에 투자 전문가는 전문 의사에 가깝습니다. 그들은 학위와 자격 증명으로 뒷받침되는 전문 지식 수준을 가지고 있으며 재무 코치만큼 자주 만날 필요가 없습니다.

이것은 프로가 코치보다 낫다는 것을 의미하지 않습니다. 전혀 아닙니다! 사실, 우리와 함께 일하는 투자 전문가들은 그들의 고객이 이미 코치와 관계를 맺었을 때 그것을 절대적으로 좋아합니다. 왜냐하면 그들이 재정 상태가 양호하고 게임을 강화할 준비가 되었음을 의미하기 때문입니다.

투자 전문가를 선택하는 방법

평생 저축과 미래의 재정적 안정을 관리하는 데 도움을 줄 누군가를 신뢰한다면, 그들이 잘 맞는지 확인하는 것이 좋습니다. 투자 전문가를 찾으십시오. . .

• 신뢰할 수 있음 . 투자 전문가와 함께 일할 때 가장 큰 자산에 접근할 수 있습니다. 당신이 신뢰할 수 있는 높은 청렴성을 가진 사람을 선택하십시오. 다른 고객의 추천을 받아 실적이 탄탄한지 확인하세요.
• 판매가 아닌 봉사를 원함 . 수첩보다 포트폴리오를 더 중요하게 생각하는 사람과 함께 일하세요. 고품격 투자 전문가는 당신이 필요로 하는 것에 근거한 제안만 할 것입니다. 그들은 당신을 사람으로 봅니다. 돈 더미가 아닙니다!
• 자격이 있음 . Eddy 삼촌이 월스트리트를 따라간다고 해서 그의 투자 조언을 들어야 한다는 의미는 아닙니다. 전문가를 선택하기 전에 적절한 자격을 갖추고 있는지 확인하십시오.
  • SEC(미국 증권 거래 위원회) 또는 FINRA(금융 산업 규제 기관)에 등록되어 있는지 확인합니다. 이러한 규제 기관은 사기 및 비윤리적 행동으로부터 귀하의 돈을 보호합니다.
  • 또한 자격 증명에 대해 물어보십시오. 투자 전문가는 다양한 형태와 규모로 제공되지만 두 가지 일반적인 인증은 CFP(공인 재무설계사)와 RIA(등록 투자 고문)입니다.
• 장기적인 사고방식을 가지고 있음 . 투자는 단거리 경주가 아니라 마라톤입니다. 전문가는 크게 생각하고 성장을 위한 장기적인 목표를 설정하도록 격려해야 합니다.

Ramsey Solutions 팀에서 심사한 해당 지역의 투자 전문가와 협력하여 투자 게임을 강화하십시오.

재무 코치 대 투자 전문가:어느 쪽을 선택해야 하나요?

금융 코치, 투자 전문가 또는 둘 다 만날 것인지 선택할 때 , 우리는 당신이 달성하고 싶은 것에 대해 생각하기를 바랍니다. 재정 게임 계획을 세우거나 예산 책정 및 부채 청산과 같은 일상적인 돈 습관을 만드는 데 도움이 필요하십니까? 코치와 함께 일하세요. 부를 쌓고 꿈의 은퇴를 위해 저축할 준비가 되셨습니까? 그 다음은 전문가를 만날 시간입니다.

코치와 투자 전문가의 주요 차이점은 코치가 당신의 하지만 투자 전문가는 귀하의 돈에 집중할 것입니다. 행동. 당신은 두 가지가 모두 필요한 인생의 계절에 있을 수 있습니다. 정말 좋습니다! 재정적 미래가 위험에 처해 있으므로 필요한 도움을 받기 위해 필요한 모든 조치를 취하십시오. 어디를 가든지 변명하지 말고 발전하십시오!