얼마 전까지만 해도 Rs의 낮은 가격이나 NAV를 보여줌으로써 예비 투자자에게 뮤추얼 펀드 NFO나 New Fund Offer에 투자하도록 설득하는 판매자가 있었습니다. 10.
Rs의 훨씬 더 높은 NAV를 가진 기존 계획. 20루피 50 또는 Rs. 100은 비싸다고 생각했습니다. Rs를 가진 NFO 따라서 10 태그가 더 저렴하고 투자하기에 더 합리적이었습니다.
속기 쉬운 투자자는 속임수에 빠져 점선에 서명했습니다. 그녀는 그 투자가 자신의 포트폴리오에 유용한 추가 정보인지 몰랐습니다. 그녀는 자신이 거래를 하고 있다고 생각했습니다.
물론 현실은 달랐습니다.
이제 모든 NFO가 이런 식으로 잘못 팔렸다는 말은 아니지만 안타까운 현실은 NFO가 많이 팔렸다는 것입니다. 투자자들은 소수의 탐욕을 위해 믿을 수 없을 정도로 많은 돈을 잃었습니다.
오늘날에도 직접 계획과 일반 계획에 대해 동일한 복잡한 논리가 당신에게 던져질 것입니다.
"마마님, 직접 계획의 NAV가 더 높습니다. 일반 계획에 투자해야 더 많은 유닛이 할당됩니다." 논쟁도 마찬가지입니다.
그러나 진실은 직접 계획이 NAV가 더 높다고 해서 비싸지 않다는 것입니다. 실제로는 일반 요금제에 비해 더 많은 가치를 제공합니다.
방법을 알아보겠습니다.
직접 계획 뮤추얼 펀드의 NAV를 가져 와서 NAV 일반 계획 뮤추얼 펀드와 비교하십시오. 직접 계획 NAV가 항상 더 높다는 것을 알게 될 것입니다.
다음은 몇 가지 예입니다.
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출처:Unovest Research. 2016년 5월 9일 기준 NAV; 성장 옵션만
새 투자자는 위 표의 NAV를 볼 때 직접 계획이 실제로 비싸다고 느낄 수 있습니다. NAV를 보는 올바른 방법이 아닙니다.
설명하겠습니다. 이제 직접 계획과 정기 계획이 있는 계획의 포트폴리오는 정확히 동일합니다. 둘의 유일한 차이점은 비용 비율입니다.
다음은 플렉시캡 범주의 뮤추얼 펀드의 몇 가지 예입니다. 다이렉트 플랜과 정기 플랜의 비용 비율을 살펴보세요.
<노스크립트> 
출처 :Unovest Research, 2016년 5월 6일 기준 데이터
직접 계획은 비용 비율이 낮기 때문에 NAV가 더 빨리 성장할 수 있습니다. 따라서 직접 계획의 NAV가 더 높습니다. 이 논리에 따르면 직접 계획이 더 많은 가치를 제공합니다.
다른 면을 살펴보세요 – 이점 . 펀드를 팔면 일반 계획보다 직접 계획에서 더 많은 돈을 벌 수 있습니다. 예의는 더 높은 NAV입니다.
단위에 속지 마세요. 장난. 더 낮은 단위를 얻을 수 있지만 더 빠르게 성장하는 NAV가 더 나은 결과를 생성합니다.
그래서, 직접 계획은 비싸다? 당신은 이제 진실을 알고 있습니다.
자세히 알아보기: 뮤추얼 펀드의 직접 계획에 대해 알아야 할 모든 것이 있습니까?
면책조항 :위의 예에서 사용된 뮤추얼 펀드 계획은 예시용일 뿐입니다. 권장 사항이 아닙니다.