뮤추얼 펀드를 무채색 모드로 유지하고 비용을 발생시키는 요점은 무엇입니까? 뿐만 아니라 투자는 정기 계획 또는 수수료 지향 계획에 있습니다. 그러한 뮤추얼 펀드 투자를 직접 계획으로 전환할 수 있습니까? 알아봅시다.
한 독자가 최근에 이 쿼리를 보냈습니다.
내 Sharekhan 계정에 demat 형태의 정기 계획(성장)에 있는 다수의 MF를 보유하고 있습니다. 이제 다이렉트 요금제로 전환하고 싶습니다.
이것이 가능할까요? Sharekhan 포털은 직접 계획을 사용하는 데 사용할 수 없으므로 거기에서 변환하고 삭제하는 데 아무 소용이 없습니다.
—
응답은 다음과 같습니다. .
예, 뮤추얼 펀드의 일반 계획에서 직접 계획으로 전환할 수 있지만 Demat 모드에서는 불가능합니다.
먼저 ICICI Direct와 ShareKhan이 뮤추얼 펀드의 유통업체임을 이해합시다. 그들은 당신에게 직접적인 계획을 주지 않을 것입니다(그들의 비즈니스 모델에 어긋납니다 ).
또 다른 요점은 Demat 계정을 뮤추얼 펀드를 보유하기 위해서만 사용하는 경우 비용이 많이 든다는 것입니다. 저는 ICICI Direct의 고객입니다(뮤추얼 펀드가 아님 ) SIP 및 Lumpsum에 대한 MF 거래 수수료가 엄청납니다.
동일한 비용으로 뮤추얼 펀드와 적절한 거래 플랫폼에 대한 좋은 조언을 얻을 수 있습니다(Unovest를 하나로 계산 ) 직접 계획에 투자합니다.
따라서 일반 요금제를 직접 요금제로 전환해야 하는 경우 현재 demat 계정에서는 할 수 없습니다. 이를 위해 먼저 Remat해야 합니다. 계정 명세서' 또는 SOA 모드로 전환합니다.
SOA로 물리적 모드로 다시 전환하기 위한 Remat 프로세스는 다음과 같습니다.
특정 Folio 아래의 부분 단위를 SOA로 변환할 수 없습니다. 모든 단위가 포함된 전체 Folio를 변환해야 합니다.
이 전체 변환 프로세스는 DP와 함께 RRF를 제출한 후 일주일에서 15일이 소요될 수 있습니다.
참고 :Demat 모드에서 BSE Star MF 또는 NSEMFSS를 통한 뮤추얼 펀드는 SOA로 전환할 수 없습니다.
전환이 완료되면 Unovest를 사용하여 일반 요금제에서 직접 요금제로 전환할 수 있습니다.
Unovest에 통합 뮤추얼 펀드 명세서를 업로드하는 방법은 다음과 같습니다.
Unovest에서 일반 요금제에서 직접 요금제로 전환하는 방법은 다음과 같습니다.
나는 이것이 혼자만의 질문이 아니라고 확신합니다. 특히 뮤추얼 펀드 계획을 합리화한 후에는 포트폴리오 구조를 재고하고 목표와 일치하는지 확인해야 합니다.
전환 결정을 내리기 전에 고문과 포트폴리오 검토를 고려하고 기존 뮤추얼 펀드 중 일부를 변경해야 하는지 확인하십시오. 그렇다면 먼저 demat 계정을 통해 판매하고 일반 SOA 모드에서 새 자금을 구매할 수 있습니다.
자금 중 일부를 유지해야 하는 경우 직접 계획으로 전환할 수 있습니다.
<시간 />도움이 되나요? MF를 Demat 형태로 보유하는 것의 무익함과 비용을 인식하지 못하는 친구가 있다면 이 메모를 전달하십시오.