Venkat은 재정 계획에서 6가지 목표를 확인했습니다.

30년 후에 자신의 은퇴가 예정되어 있습니다.

딸의 고등 교육 기한은 각각 15년 및 18년입니다.

그는 10년 안에 집에 대한 계약금이 필요합니다.

그는 비상 자금 포트폴리오를 유지하기를 원하고 마지막으로 5년 후에 자동차를 사고 싶어합니다.

하지만 지금 그는 생각하고 있습니다.

그는 각 목표에 대해 다른 포트폴리오를 가지고 있어야 합니까? 아니면 모든 목표에 대해 하나의 포트폴리오만 가질 수 있습니까?

다른 포트폴리오를 보유해야 하는 경우 각 포트폴리오에 대해 다른 펀드를 선택해야 합니까 아니면 동일한 펀드 세트를 사용할 수 있습니까?

또한 그로 인해 Unovest가 그에게 추천한 것과 반대되는 여러 펀드를 구매하게 됩니다. ?

혼란이 큽니다.

그는 어떻게 해야 합니까?

여기에서 Venkat이 포트폴리오를 만드는 데 도움을 줍시다. 먼저 몇 가지 기본 사항입니다.

여러 포트폴리오 또는 단일 포트폴리오를 갖는 것은 매우 개인적인 선택입니다. 각 목표에 어느 정도 신성함을 부여하고 개별적으로 투자할 수 있습니다.

또는 모든 목표를 결합하고 하나의 포트폴리오만 갖고 목표 기한을 기준으로 목표를 달성하기 위해 균형을 조정하고 외부로 이동할 수도 있습니다.

이러한 접근 방식은 모두 괜찮습니다.

여러 포트폴리오 중 첫 번째 포트폴리오를 선택하는 경우 각 목표에 대해 서로 다른 포트폴리오를 보유하기만 하면 됩니다. 이렇게 하면 명확하게 추적할 수 있습니다.

이것이 각 목표에 대해 다른 자금이 필요하다는 것을 의미하지는 않습니다. 동일한 뮤추얼 펀드 계획을 사용할 수 있지만 다른 Folio에서 사용할 수 있습니다.

후자의 경우 모든 공통 위험 + 시간 범위 매개변수를 가져와 그에 따라 투자를 유지하면 됩니다.

따라서 요구 사항이 1년 미만인 경우 해당 기간 동안의 목표에 대한 모든 투자를 보유하고 있는 1개 또는 2개의 유동 자금을 사용할 수 있습니다.

1년 이상 3년 이하, 5년이라도 있으면 초단기+단기 펀드를 선택할 수 있습니다. 다시 그 기간 동안의 모든 투자 목표를 합산하고 투자하십시오. 목표 만기일이 다가오더라도 그에 따라 투자를 전환해야 합니다.

5년 이상, 바람직하게는 10년 이상 보유하고 있다면 펀드에 지분 계획을 보유할 여유가 있습니다. 동일한 논리가 적용됩니다. 목표를 합산하고 투자하는 각 계획에 대해 하나의 Folio를 만드십시오.

귀하의 위험 프로필에 따라 보수, 중간 또는 공격적인 펀드 계획을 선택할 수 있습니다. Unovest는 이미 다양한 위험 프로필과 시간대에 대해 13가지 권장 포트폴리오를 통해 차별화를 두고 있습니다.

Venkat으로 돌아가서 다른 포트폴리오를 유지하려는 경우 결정을 쉽게 구현할 수 있습니다. 즉, 다른 펀드가 아니라 각 계획에 대해 동일한 펀드와 다른 Folio를 의미합니다.

통합 포트폴리오를 사용하기로 결정했다면 이렇게 구현할 수 있습니다.

긴급 자금은 매우 단기 및 단기 포트폴리오를 조합하여 보관할 수 있습니다.

자동차 자금은 단기 포트폴리오에 주차할 수 있습니다.

5년 이상의 목표를 위한 다른 모든 펀드는 하나로 결합할 수 있으며(동일한 위험 성향을 지닌다고 가정) 동일한 포트폴리오를 위해 하나의 포트폴리오를 만들 수 있습니다.

이 접근 방식을 사용하면 투자 포트폴리오를 간단하고 쉽게 관리할 수 있습니다.