Motilal Oswal S&P 500 Index 펀드는 Motilal Oswal AMC가 투자 포트폴리오에 대한 국제적 다각화 제공을 주제로 하는 새로운 펀드 제안입니다.
거기에는 중요한 이유가 있습니다. 세계 은행에 따르면 인도는 세계 GDP의 약 3%를 차지합니다. 이는 국제 다각화가 나머지 세계 생산량의 97% 균형에 참여할 수 있는 기회임을 의미합니다.
그뿐만 아니라 또 다른 이점도 있습니다. USD INR 감가상각 – 평균적으로 루피는 INR에 대해 매년 4% 하락합니다. 미국에 투자하면 해당 통화 감가상각 수치를 수익에 추가합니다.
덧붙여서, 지난 5년 동안 인도 주식 시장은 어려움을 겪었습니다. 그들은 극도로 변동성이 커서 한 자리 수 수익률이 더 낮은 현재 지점까지 이르렀습니다.
이에 비해 미국 지수는 한 자릿수 상위 수익률을 기록했지만, 루피달러 환율 하락을 감안하면 두 자릿수 수익률을 기록하고 있다.
미국은 하나의 예일 뿐입니다. 나는 두 시장이 같은 기간 동안 다르게 행동할 수 있다는 사실을 설명하기 위한 유일한 목적으로 수익률을 언급합니다. 통계적으로 말해서, 그들은 거의 상관 관계가 없으므로 다각화의 후보로 적합합니다.
이러한 맥락에서 우리는 Motilal Oswal S&P 500 인덱스 펀드 NFO를 평가합니다.
S&P 500 지수는 Dow Jones Industrial Average, Nasdaq 100과 함께 미국의 전조 지수 중 하나입니다.
인도의 Sensex 30 또는 Nifty 50을 생각해 보십시오. S&P 500이 미국에 대한 의미입니다. 미국 주식 시장에 상장된 주요 기업과 가장 큰 기업이 있습니다.
Nifty 50은 인도 주식 시가총액의 60% 이상을 차지합니다. S&P 500 지수는 모든 미국 상장 주식 시가 총액의 약 80%를 차지합니다.
둘 사이의 주요 차이점은 S&P 500이 Nifty 또는 Sensex보다 훨씬 더 다양하다는 것입니다. S&P 500 업종별 분류를 참조하십시오.
<노스크립트>
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아시다시피 인도의 BSE 500 또는 NSE 500 지수는 거의 전체 인도 주식 시가총액을 차지합니다. 미국의 비교 가능한 모든 시장 지수는 Russell 3000과 Wilshire 5000입니다.
이 펀드는 패시브 펀드입니다. 다른 패시브 전략과 마찬가지로 S&P 500 지수 보유 주식을 정확히 동일한 비율로 복제/반사합니다.
뮤추얼 펀드로서 소액을 투자하고 기초 지수에 노출될 수 있습니다.
반품은 재조정 및 비용 지연으로 인해 추적 오류가 발생할 수 있습니다.
Nasdaq 100 펀드는 Nasdaq 100 지수를 복제/반사하는 패시브 펀드이기도 합니다. 이 지수는 나스닥에 상장된 상위 100개 비금융주를 나타냅니다.
Nasdaq 100은 기술 중심의 지수이며 금융 회사를 피합니다.
제한된 범위를 감안할 때 더 집중할 수도 있습니다. 주식에 대한 개별 가중치는 두 자릿수까지 올라갈 수 있습니다. 예를 들어, Apple은 현재 이 지수에서 11%를 할당하고 있습니다.
대조적으로, S&P 500 지수는 상위 5개 지수 구성종목의 할당을 7%로 제한합니다.
Nasdaq 100에 집중하면 S&P 500보다 변동성이 더 커지고 일부 주장처럼 보상도 더 높아집니다.
먼저 두 번째 질문을 합시다. 우린 왜? 미국은 약. 세계 GDP의 23%. 뿐만 아니라 S&P 500 기업의 미국 외 소득 비중은 40% 이상입니다. 사실상 일종의 세계 지수입니다.
하지만 다른 펀드 하우스에서 제공하는 국제 분산 투자를 위해 고려해야 할 몇 가지 투자 옵션이 있습니다. 현재는 모두 적극적으로 운용되는 펀드입니다. 다음은 몇 가지 예입니다.
일부는 피더 펀드입니다. 즉, 해당 국가 또는 권한에 투자하는 다른 펀드에 투자합니다. 구조가 추가 비용을 초래하고 수익을 저해한다는 주장이 있습니다.
다른 펀드는 확인된 시장에 직접 투자합니다. 액티브 펀드로서 패시브 펀드에 비해 비용도 많이 듭니다.
대조적으로, 새로운 오퍼링은 수동적, 저비용, 인덱스 펀드입니다.
모든 국제 펀드는 과세 목적상 부채 펀드로 취급됩니다. 즉, 매입 후 3년 이내에 보유 자산을 매각하면 과세 구간에 따라 단기 양도소득세를 내야 합니다. 단, 3년 이상 보유하면 원가연계가 가능하며, 감면된 장기 양도차익에 대해 20%의 세금만 내면 된다. (재산세와 관련된 방식 )
장기 자본 이득에 대한 비용 연동 기능은 잠재적으로 납세 의무를 크게 줄일 수 있습니다.
진실. 펀드는 실적이 없습니다. 그러나 그것은 독특한 제안입니다. 인도에는 S&P 500 지수를 기반으로 한 패시브 펀드가 없습니다.
그러나 몇 가지 사실이 있습니다. 이 펀드 하우스는 거의 10년 동안 나스닥 100 펀드를 관리해 왔습니다. Nasdaq 100 ETF의 현재 비용 비율은 0.5%이고 FOF 래퍼는 또 다른 0.1%입니다(직접 계획 전용입니다. ).
추적 오류(지수와 펀드의 수익률 차이의 표준 편차)는 2019년 12월 0.21%, 2019년 2월 0.13%였습니다. (출처:펀드 팩트시트 )
AMC에서 전달한 Motilal Oswal S&P 500 인덱스 펀드의 비용 비율은 직접 계획의 경우 0.5%가 됩니다(나스닥 펀드와 동일 ). 추적오차는 Nasdaq 100과 유사할 것으로 예상됩니다.
이 모든 것이 잘 관리되는 일부 회사의 잘 분산된 포트폴리오와 함께 귀하의 포트폴리오에 일부 다각화를 추가할 수 있는 매력적인 옵션을 만듭니다.
하지만 이 특정 펀드 또는 국제 분산 투자 관점에서 포트폴리오에 얼마나 많은 할당이 필요한지 확인하려면 포트폴리오 요구 사항도 확인해야 합니다.
국제적 노출이 있는 다른 펀드도 있을 수 있습니다. 그것을 고려하십시오. 확실하지 않은 경우 고문과 협력하여 적절한 할당을 결정하십시오.
NFO 단계 자체에 투자할 필요는 없습니다. 언제든지 투자할 수 있는 개방형 펀드입니다.
투자하기 전에 펀드 안내서와 계획 정보 문서를 자세히 살펴보는 것을 잊지 마십시오. 펀드 하우스 웹사이트 및 기타 여러 온라인 채널에서 사용할 수 있습니다.
'Rs 500 SIP에 속지 마세요. ' 펀드에. 이러한 소량은 포트폴리오에 아무런 변화를 주지 않으며 부풀려질 뿐입니다.
안심하세요!