미국 투자자이자 재벌이자 자선사업가인 워렌 에드워드 버핏(Warren Edward Buffett)의 매우 유명한 말 두 가지를 상기해 보겠습니다.
1) 투자 선택에 일주일에 6~8시간을 투자하고 싶다면 그렇게 하는 것도 좋습니다. 그러나 완벽한 주식을 찾는 데 그렇게 많은 시간을 할애할 만큼 운이 좋지 않을 수도 있습니다. 따라서 시간이 없다면 달러 비용을 인덱스 펀드로 평균화하는 것이 최선의 방법입니다.
2) 수익률이 7~8%이고 결국 수수료로 1%를 지불하게 된다면 은퇴할 때 가지고 있는 돈의 양에 엄청난 차이가 생깁니다.
위의 두 인용문을 이해하지 못하더라도 걱정하지 마십시오. 기본부터 시작하겠습니다.
인덱스 펀드는 시장 지수와 일치하는 수익을 제공하는 뮤추얼 펀드와 유사합니다. Standard &Poor 500은 미국의 지수이기 때문에 인도는 두 개의 벤치마크 지수를 가지고 있습니다. 그들은 BSE Sensex와 NSE Nifty입니다. 투자자의 총액은 특정 시장 지수를 구성하는 모든 증권에 체계적으로 할당됩니다. 인덱스 펀드가 시장 지수의 수익률을 모방하거나 반영하는 것과 같습니다.
인덱스 펀드의 개념을 더 잘 설명하기 위해 주식에 투자하기 위해 돈을 저축했다고 상상해 보십시오. 그러나 당신은 주식 투자의 초보자이고 멀티배거를 식별할 시간이 없습니다. 지수를 구성하는 거래소에 상장된 모든 우량주에 계속 투자할 수 있다면 어떨까요? 이것이 바로 인덱스 펀드가 하는 일입니다. 투자하기로 결정한 금액은 펀드의 최소 투자 금액만 충족하면 인덱스 펀드에 안전하게 투자할 수 있습니다. 펀드 매니저는 귀하의 투자 금액을 지수의 일부를 구성하는 회사에 할당합니다. 이 모든 것은 귀하가 직접 수행할 필요 없이 펀드 매니저가 귀하를 대신하여 수행합니다.
인덱스 펀드에 자신의 돈을 할당하는 사람들은 단일 주식이 시장 지수의 성과를 능가하는 것은 어렵고 거의 불가능하다고 생각합니다. 그들은 시장이 장기적으로 모든 주식을 능가할 것이며 더 실질적인 베팅이 될 것이라고 믿습니다. 인덱스 펀드 투자는 관리하기 쉽고 특히 초보자에게 권장됩니다. 포트폴리오를 기술적으로 분석하기 위해 지속적으로 시장 시간을 측정하거나 차트를 읽을 필요가 없습니다. 분기별 재무 정보를 읽고 포트폴리오 구성 요소를 업데이트할 필요가 없습니다. 인덱스 펀드 투자는 단순히 인덱스, 즉 인덱스의 모든 주식을 구매하는 것입니다. 투자가 단기인지 장기인지를 결정하고 그에 따라 결정을 내릴 수 있습니다.
HDFC Bank Ltd.의 가중치가 Nifty 50에 11%라고 가정합니다. 이 시장 지수의 수익을 복제하기 위해 Nifty 50 인덱스 펀드는 포트폴리오의 11%를 HDFC Bank Ltd에 할당합니다. 그리고 이 펀드는 지수를 구성하는 50개 기업. 지수 구성이 변경되면 펀드 매니저도 포트폴리오를 적절히 변경합니다. 따라서 인덱스 펀드는 수동적으로 관리됩니다.
인덱스 펀드는 수동적으로 관리되기 때문에 매우 중요한 이점이 있습니다. 이 펀드는 펀드 매니저의 결정에 영향을 받을 위험이 없습니다. 이러한 방식으로 펀드에서 생성된 수익은 잘못된 펀드 매니저 결정에 영향을 받지 않습니다. 따라서 지수가 유리한 방향으로 움직일 때마다 수익을 올릴 수 있습니다.
인덱스 펀드에 투자하면 삶이 더욱 편안해집니다.
일반적인 뮤추얼 펀드는 연구 분석가 및 무역 고문의 급여, 거래 비용 및 거래 포지션을 취하는 것과 관련된 기타 비용과 같은 여러 비용을 발생시켜야 합니다. 이러한 엄청난 비용의 결과로 어떤 일이 발생합니까? 투자자는 소득의 일부가 펀드의 운영 비용을 충당하기 위해 할당되기 때문에 투자에 대해 더 적은 소득을 받습니다.
그러나 인덱스 펀드와 같은 패시브 운용 펀드는 비용이 훨씬 적습니다. 이 펀드는 시장 지수를 복제하도록 설계되었으므로 고문, 연구원 및 분석가를 고용할 필요가 없습니다. 또한 포트폴리오 변동이 빈번하지 않습니다. 따라서 중개 및 세금과 같은 거래 비용이 절감됩니다.
패시브 관리는 더 나은 수익을 제공함으로써 투자자에게 혜택을 줍니다. 인덱스 펀드의 목적은 시장을 이기는 것이 아님을 기억하십시오. 시장을 추월하기 위해 비용을 들일 필요는 없습니다. 대신 인덱스 펀드는 시장과 동일한 수익률과 위험률을 달성하는 것을 목표로 합니다. 따라서 시장이 성장하면 당신도 성장합니다.
투자자가 잘못된 투자 결정으로 인해 모든 돈을 잃을 위험이 없기 때문에 분산 투자가 중요합니다. 다른 증권에 소액을 할당하면 더 이상 그 위험을 감수할 필요가 없습니다. 인덱스 펀드 투자는 펀드를 인덱스로 분산시키는 가장 경제적인 방법입니다.
인덱스 펀드는 투자자에게 안정성을 제공합니다. 일반적으로 7년 이상의 장기 포트폴리오에 적합하지만 이는 개인의 선택입니다. 펀드의 추적오차, 즉 펀드수익률과 시장지수의 차이에 주의하십시오. 펀드 매니저는 격차를 좁히고 투자자에게 더 많은 수익을 제공하기 위해 노력해야 합니다.
인덱스 펀드는 큰 위험을 감수하지 않고 주식에 투자하려는 투자자에게 유용한 메커니즘입니다. 일관된 수익을 제공하며 투자자가 투자 관리에 시간을 할애할 필요가 없습니다. 그들은 유동적이어서 단기 및 장기 투자자를 모두 지원합니다. 그러나 인덱스 펀드에 투자하기 전에 목표를 이해하고 목표를 정의하십시오. 가능하면 투자 기간을 설정하여 머릿속에 명확한 아이디어가 있을 수 있도록 하십시오. 이러한 펀드가 지수를 정밀 분석하여 엄청난 수익을 올릴 가능성은 없지만 시간이 지남에 따라 일관된 수익을 제공한다는 점을 이해하십시오.