다음은 우리가 보유한 뮤추얼 펀드를 검토하는 세 가지 간단한 단계입니다. 펀드를 선택할 때 우리는 지난 3년, 5년 등의 과거 실적을 봅니다. 그러나 특정 뮤추얼 펀드의 단위를 사는 순간 중요한 것은 그 시점의 실적입니다.
예를 들어, 2019년 1월 1일부터 SIP를 시작한다고 가정하고 2019년 12월에 별점을 볼 필요가 없습니다. 이유는 무엇입니까? 별점 분석은 2016년 12월부터 2019년 12월(3년), 2014년 12월부터 2019년 12월(5년)까지의 성과를 연구하기 때문입니다. 우리는 2019년 1월부터 12월까지만 투자했습니다. 각 창은 다른 결과를 낳을 것입니다. 펀드는 지난 5년을 고려하면 별 5개, 지난 3년 동안 별 2개, 2019년 1월-12월 사이에 평가할 수 있다면 거의 모든 것이 될 수 있습니다. 이것이 내가 이것을 코끼리를 만지는 시각 장애인과 비교한 이유입니다.
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애널리스트 캡을 착용할 때와 투자자 캡을 착용할 때를 알지 못하면 혼란만 만연할 것입니다. 한 가지 예외가 있습니다. 우리의 투자가 5년 중 3년이라면 그 기간에 대한 분석을 볼 수 있습니다. 그러나 여기에서도 동료 비교가 스트레스가 됩니다.
투자 전 뮤추얼 펀드를 비교하는 것은 투자 후 뮤추얼 펀드를 비교하는 것과 다릅니다. 이것이 우리의 온전한 정신을 위해 기본 규칙을 설정하는 것이 중요한 이유입니다.
뮤추얼 펀드 검토를 위한 기본 규칙
1:투자를 시작한 날부터 최소 3년 동안 뮤추얼 펀드를 제공합니다. . 목표에 맞는 뮤추얼 펀드 카테고리를 선택하는 경우에만 이 시간을 허용할 수 있습니다.
2:먼저 포트폴리오에 초점을 맞추고 다음으로 개별 펀드에 초점을 맞춥니다. 포트폴리오 성장을 검토할 때(1년에 한 번만!) 먼저 전체 포트폴리오 수익률과 그 가치를 고려합니다. 예를 보려면 2018년 내 개인 재무 감사를 참조하세요.
3:첫 투자일부터 펀드의 성과 검토 먼저 지난 몇 년 동안의 성과를 고려하십시오(일명 후행 수익).
4 성과를 테스트하기 위해 개별 펀드와 전체 포트폴리오에 대한 벤치마크를 선택합니다.
5 한 펀드를 다른 펀드와 비교하지 마십시오. 이것은 부모가 자식을 비교하는 것과 같습니다.
6 꼭 필요한 경우 비교 기간보다 더 오래 투자한 경우 펀드를 해당 카테고리와 비교하겠습니다. 예:투자 기간이 최근 5년이고 카테고리와 비교 기간이 최근 3년입니다.
뮤추얼 펀드를 검토하는 간단한 3단계
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1단계:투자를 벤치마크와 비교
Value Research, Perfios 또는 my Excel 추적기와 같은 포트폴리오 추적기 사용 (추천!)
비교를 위해 적절한 벤치마크를 선택하십시오.
대형 펀드의 경우 NIfty 100을 사용합니다. 이것은 인덱스 펀드로 사용할 수 없으므로 80% Nifty 50 인덱스 펀드와 20% Nifty Next 50 인덱스 펀드를 사용합니다. 두 개의 대형주로 월 2000, Rs의 80%로 포트폴리오 기록을 세웠습니다. 2000 =Nifty 50 지수에 1600, Nifty next 50 지수 펀드에 나머지.
Nifty 50의 50% 및 Nifty Next 50의 50%는 Nifty 100 Equal Weight Index의 실적을 대략 에뮬레이트하며 대형 및 중형 및/또는 멀티캡 펀드에 사용할 수 있습니다.
Nifty Next 50은 공격적인 멀티캡 펀드 또는 중형 펀드에 대한 훌륭한 벤치마크입니다. ETF를 사용할 수도 있지만 Value Research에서 SIP에 대한 거래를 수동으로 입력해야 합니다. 내 시트에서 이를 자동화할 수 있지만 ETF NAV(가격 아님) 데이터를 사용합니다.
Nifty next 50 또는 좋은 중형 펀드를 사용하여 소형 펀드를 벤치마킹할 수 있습니다.
벤치마크 펀드의 투자 날짜는 당사 펀드의 투자 날짜와 동일해야 합니다.
따라서 일부 뮤추얼 펀드 단위를 구매할 때 선택한 벤치마크에서 동일한 금액에 대한 거래를 입력합니다.
이 데이터를 최소 3년 동안 축적하여 자금을 판단하십시오. 3년 후에도 펀드가 선택한 지수를 초과하지 않으면 전화를 걸어야 합니다. 펀드의 성과가 좋으면 다음 검토 때까지 투자를 유지하십시오.
펀드가 실행되지 않은 경우 3단계로 진행
<노스크립트> 80% 멋진 50 + 20% 멋진 다음 50 <노스크립트> 50% 멋진 50 및 50% 멋진 다음 50
2단계:펀드 벤치마크로 실적 추적
1단계에서 사용된 벤치마크는 우리의 것입니다. 선택한 펀드 벤치마크로 이 연습을 반복할 수 있습니다.
가치 연구 기금 페이지와 성과 탭으로 이동하여 다음을 수행합니다.
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첫 번째 투자의 날짜부터 날짜까지 먼저 투자 기간 동안 펀드가 벤치마크와 비교하여 어떻게 수행했는지 확인하십시오. "괜찮다면" 다음 리뷰까지 다시 보지 마세요.
"좋지" 않은 경우 수평 막대를 스크롤하여 과거의 유사한 기간 동안 펀드가 어떻게 되었는지 확인하십시오. 스크롤 창을 조금 더 길게 5Y로 설정하고 펀드가 과거에 어떻게 되었는지 확인합니다.
3년 기간 동안 실적이 좋지 않았지만 5년 동안 만회했다면 기회를 잡고 투자를 계속할 수 있습니다.
과거에 실적이 좋아졌다가 최근에 하락했다면 이제 작별인사를 해야 할 때일 것입니다.
3단계:위험과 보상을 카테고리별로 비교
이 단계에서는 해당 펀드에 대한 투자 기간이 3년 이상이어야 합니다.
모닝스타 펀드 페이지로 이동
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3년 또는 5년 또는 10년을 선택하십시오.
위험 및 보상 척도 대 범주에서 펀드 위치를 관찰합니다.
위험 대비 보상 지도(노란색 및 파란색 점 포함)를 보고 펀드가 지수를 능가하고 위험이 낮거나 높은 카테고리 또는 성과가 저조한지 확인하십시오.
하방 포착(펀드 포착으로 인한 지수 손실의 정도)이 100 미만이어야 함을 확인합니다.
상향 포착을 확인하십시오(지수 이득이 자금을 포착한 경우 얼마). 이것은 다음과 같이 중요하지 않습니다. 이상하지만 사실입니다! 뮤추얼 펀드가 지수를 능가하는 방법!
https://www.youtube.com/watch?v=VGEo7X_6cD0
이 수치는 투자를 유지하거나 자금을 없애기에 충분한 정보와 확신을 줄 것입니다.
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