지난 10년 동안 온라인 뮤추얼 펀드 투자는 투자자와 업계 모두에게 게임 체인저였습니다. 투자 플랫폼에서 뮤추얼 펀드를 구매하는 것이 건강에 해로운가? 오늘날 사용할 수 있는 뮤추얼 펀드 투자 채널의 수를 생각하면 끝이 없을 것 같습니다!
AMC를 통해, RTA(CAMS, Karvy)를 통해, Banks를 통해, FundsIndia와 같은 일반 펀드 포털을 통해, AMC 컨소시엄 MF Utility를 통해, 직접 펀드 포털(비가 온 뒤 버섯처럼 싹이 트임), 모바일 앱(일반 /direct), demat 계정을 통해 이제 Paytm과 같은 대기업도 합류했습니다. 내가 말했듯이 완전 무료(MF 유틸리티)에서 수수료 기반(예:FundsIndia), 수수료 기반(예:Invezta), 무료 + 분석 판매(예:Kuvera)에 이르는 수익 모델이 있는 끝없는 목록
시작하기 전에 이 기사가 일반 계획 대 직접 계획 기사가 아님을 분명히 하고 싶습니다. 이것은 2019년 중반이며 이해 상충 및 수수료의 영향을 인식하지 못하는 사람들만 여전히 일반 계획을 고수할 것입니다. 예시:직접 뮤추얼 펀드 대 일반 뮤추얼 펀드. MF 투자 인구의 약 60%가 (포트폴리오가 복잡하기 때문에?) 알지 못하거나 부정하거나 너무 게으르게 전환하는 것은 또 다른 문제입니다!
<노스크립트>
두 가지 시나리오를 언급하고 있습니다. 일반 계획의 경우 은행을 통한 투자 대 현지 유통업체를 통한 투자입니다. 직접 계획의 경우 AMC 대 직접 투자 포털을 통한 투자입니다. 개인적으로 AMC를 통해 직접 투자하는 것을 선호합니다. 이것은 습관(직접 계획이 도입되기 전에도 AMC 투자자와 직접 관계를 맺었습니다)의 결과이자 아마도 결함이 있는 독립 감각의 결과입니다. 어쨌든 양측을 다툴 수 있도록 노력하겠습니다.
뮤추얼 펀드 투자 플랫폼(일반 또는 직접)을 사용하면 쉽게 구매할 수 있습니다. 이러한 구매 용이성은 투자자에게 가장 큰 적입니다. AIFW(FB 그룹 Asan Ideas for Wealth)에서 포털/앱에 투자하는 사람들의 포트폴리오 스냅샷을 본 적이 있으며 수천 개의 TOTAL 투자 가치에 대해 5~16개 펀드 범위에 있습니다!
투자자가 이러한 포털을 사용하여 포트폴리오를 복잡하게 만드는 것은 매우 쉬워졌으므로 저는 누구에게도, 심지어 고객 포트폴리오를 관리하려는 고문에게도 이 포털을 권장하지 않습니다.
대부분의 투자자가 이러한 포털을 선호하는 가장 큰 이유는 거래 및 추적을 위한 단일 창입니다. 1/2개의 AMC가 있는 직접 계정을 사용하는 Value Research와 같은 무료 온라인 포트폴리오 추적기가 그만큼 효율적이라는 것을 그들은 거의 깨닫지 못합니다. 문제는 1/2개의 AMC로 우리 자신을 제한하는 것입니다(적어도 1/2 자금이 아니라면!)
AMC 비즈니스는 신제품 출시에 크게 의존하고 있으며 이러한 포털을 통해 제품 출시가 더 쉬워졌습니다. 설상가상으로 포털은 투자자가 메일러와 불필요한 분석을 통해 필요한 것보다 더 많은 자금을 구매하도록 만들 수 있습니다!
반대 주장도 마찬가지로 설득력이 있습니다. 소규모 유통업체는 불필요한 자금을 제안하거나 고객 포트폴리오를 이탈시킬 수도 있습니다. 직접 amc 투자자는 AMC 이메일을 읽은 후 모든 새로운 NFO를 구매할 수도 있습니다. 따라서 투자자가 엉망이 되기 위해서는 투자 플랫폼이 필요하지 않습니다. 그들은 이것을 완벽하게 DIY할 수 있습니다!
투자 플랫폼이 제공하는 분석은 유용할 수 있지만 대부분의 투자자가 원하는 것은 오후 9시에 업데이트되는 당일 손실 또는 이익입니다! 따라서 이것은 소규모 포트폴리오 IMO의 이점입니다.
처음 뮤추얼 펀드 투자자는 필요한 뮤추얼 펀드의 수가 하나라는 것을 먼저 이해해야 합니다. 네, 하나의 펀드입니다. 그들이 이것을 이해할 수 있다면 어디에, 어떻게 투자하는지는 중요하지 않습니다.
그들이 그것을 감사하지 않는다면, 그들은 포트폴리오가 다각화되어 끝날 것이기 때문에 어디에, 어떻게 투자하는지 다시 중요하지 않습니다! 대부분의 사람들은 자신의 독을 선택할 수 없으므로 투자 포털을 피하는 것이 좋습니다. 이렇게 하면 최소한 포트폴리오가 복잡해지는 속도가 느려질 것입니다!