당신이 깨닫든 모르든, 대부분의 사람들의 궁극적인 돈 목표는 재정적 독립입니다. 즉, 투자를 통한 소극적 수입으로 생활비를 충당할 수 있는 능력입니다. 

대부분의 사람들은 은퇴할 때까지 이 목표를 달성하지 못합니다. 그러나 30세나 70세에 재정적 독립을 달성하든, 더 이상 일하기를 원하지 않거나 더 이상 일할 수 없게 되어 청구서를 지불하기 위해 소극적 소득이 필요한 날이 옵니다. 

배당금은 수동 소득의 가장 간단한 원천 중 하나입니다. 그리고 배당 귀족들은 지구상에서 가장 확실한 배당 투자를 제공합니다. 

매년 Standard &Poor Dow Jones Indices는 배당 귀족 목록을 업데이트합니다. 이 목록에는 지난 25년 동안 매년 배당금을 인상한 S&P 500 기업이 포함되어 있습니다. 또한 기업은 시가총액이 최소 30억 달러 이상이어야 하며, 지난 3개월간 일일 평균 거래량이 최소 500만 달러 이상이어야 합니다. 

즉, 이들은 일관된 배당금을 제공하는 크고 확고한 블루칩 회사입니다. 

현재 배당 귀족

현재 S&P의 정의를 충족하고 배당 귀족 자격을 갖춘 회사는 65개입니다. 이러한 회사에는 다음이 포함됩니다:

회사 배당 증가 연도 Dover(NYSE:DOV)65순정 부품(NYSE:GPC)65Procter &Gamble(NYSE:PG)64Emerson Electric(NYSE:EMR)643M(NYSE:MMM)63Cincinnati Financial(NASDAQ:CINF)60Coca-Cola(NYSE:KO)59Johnson &Johnson(NYSE:JNJ)59Colgate-Palmolive (NYSE:CL)57Hormel Foods (NYSE:HRL)55Stanley Black &Decker (NYSE:SWK)53Federal Realty Investment Trust (NYSE:FRT)53Clorox (NYSE:CLX)52Sysco (NYSE:SYY)52Leggett &Platt (NYSE:LEG)50Target (NYSE:TGT)50W.W. Grainger(NYSE:GWW)50Illinois Tool Works(NYSE:ITW)50Becton, Dickinson &Co.(NYSE:BDX)49PPG Industries(NYSE:PPG)49AbbVie(NYSE:ABBV)49Abbott Laboratories(NYSE:ABT)49Kimberly Clark(NYSE:KMB)49PepsiCo (NASDAQ:PEP)49Nucor (NYSE:NUE)48S&P Global (NYSE:SPGI)48VF Corp. (NYSE:VFC)47Archer Daniels Midland (NYSE:ADM)47Walmart (NYSE:WMT)47자동 데이터 처리 (NASDAQ:ADP)46Consolidated Edison (NYSE:ED)46Lowe's (NYSE:LOW)46Walgreens Boots Alliance (NASDAQ:WBA)45McDonald's (NYSE:MCD)45Pentair (NYSE:PNR)45Medtronic (NYSE:MDT)44Sherwin-Williams (NYSE:SHW)42Franklin Resources (NYSE:BEN)40Air Products &Chemicals (NYSE:APD)39Aflac (NYSE:AFL)38Amcor PLC (NYSE:AMCR)38Cintas (NASDAQ:CTAS)38Brown-Forman (B Shares) (NYSE:BF.B)37Atmos Energy Corporation (NYSE:ATO)37ExxonMobil (NYSE:XOM)37McCormick &Co. (NYSE:MKC)35AT&T (NYSE:T)35Cardinal 헬스(NYSE:CAH)34T. Rowe Price Group (NASDAQ:TROW)34Chevron (NYSE:CVX)33General Dynamics (NYSE:GD)30Ecolab (NYSE:ECL)29A.O. Smith(NYSE:AOS)29Linde(NYSE:LIN)29West Pharmaceutical Services, Inc.(NYSE:WST)28Roper Technologies(NYSE:ROP)28Chubb(NYSE:CB)28Caterpillar(NYSE:CAT)27People's United Financial(NASDAQ:PBCT)27Albemarle Corp.(NYSE:ALB)27Essex Property Trust, Inc. (NYSE:ESS)27Expeditors International of Washington, Inc. (NASDAQ:EXPD)27Realty Income Corporation (NYSE:O)26International Business Machines (NYSE:IBM)26NextEra Energy Inc (NYSE:NEE)26

그러나 Exxon Mobil과 AT&T는 모두 배당 귀족 지위를 잃을 위험이 있습니다. 두 회사 모두 4분기 이상 배당금 인상에 실패했습니다.

마지막으로, 25년간 지속적인 배당 성장 요건을 충족하지만 시가총액 및 거래 활동 기준을 충족하지 못하는 '배당 챔피언' 목록을 조사할 수도 있습니다.

배당왕

엘리트 중의 엘리트, 배당왕 주식은 지난 50년 동안 매년 배당금을 올려왔습니다. 이 높은 타이틀을 차지할 수 있는 회사는 거의 없습니다. 

Standard &Poor는 배당왕의 공식 목록을 공개하지 않기 때문에 많은 전문가들이 그들에게 동일한 시가총액 및 유동성 요구 사항을 부과하지 않습니다. 대부분은 단순히 최소 50년 동안 배당금을 인상한 모든 회사를 포함합니다. 이는 충분히 좁은 범위의 자격입니다. 

2021년 현재 31개 기업이 감축에 성공했습니다. 

회사 배당 증가 연도 American States Water(NYSE:AWR)67Dover Corporation(NYSE:DOV) 66Emerson Electric(NYSE:EMR)65Northwest Natural Holding(NYSE:NWN)65순정 부품(NYSE:GPC)65Procter &Gamble(NYSE:PG) 65Parker Hannifin(NYSE:PH)653M(NYSE:MMM)63Cincinnati Financial (NASDAQ:CINF)61Johnson &Johnson (NYSE:JNJ)59Coca-Cola (NYSE:KO)59Lowe's (NYSE:LOW) 59Lancaster Colony (NASDAQ:LANC)58Colgate-Palmolive (NYSE:CL)58Nordson (NASDAQ:NDSN)58Farmers &Merchants Bancorp (OTC:FMCB)56Hormel Foods(NYSE:HRL)55California Water Service Corp.(NYSE:CWT)54Stanley Black &Decker(NYSE:SWK)54Federal Realty Investment Trust(NYSE:FRT)54ABM Industries(NYSE:ABM)53Stepan(NYSE:SCL)53SJW Group(NYSE:SJW)53Commerce Bancshares (나스닥:CBSH)53시스코 (NYSE:SYY)52H.B. Fuller(NYSE:FUL)52Altria Group(NYSE:MO)51Grainger(NYSE:GWW)50Leggett &Platt(NYSE:LEG)50PPG Industries(NYSE:PPG)50Target(NYSE:TGT)50

2022년에는 Abbott Laboratories(NYSE:ABT), AbbVie(NYSE:ABBV), Becton, Dickinson &Co.(NYSE:BDX), PepsiCo(NASDAQ:PEP) 등 4개 기업이 이 대열에 합류할 것으로 예상됩니다. 

배당 귀족에 투자하는 이유

배당 귀족이 제공하는 이점은 매우 분명합니다. 

이러한 확고한 대형주 회사는 일관된 소득 수익률을 제공합니다. 충분한 주식이 있으면 생활 가능한 수입을 얻을 수 있습니다. 

그리고 이러한 거대 기업은 확고한 기반을 갖추고 있기 때문에 대부분의 회사보다 더 많은 안전과 보안을 제공합니다. 스타트업은 늘 실패하지만, 수십 년에 걸쳐 성공하고 경험을 쌓아온 기업은 망하는 경우가 거의 없습니다. 

일단 달성한 기업은 배당귀족 지위를 가볍게 포기하지 않습니다. 회사가 배당금을 인상하지 못하고 목록에서 제외된다면 이를 조기 경고 신호로 간주하여 회사가 큰 문제에 빠지기 전에 주식을 팔 수 있습니다. 

배당귀족 투자의 단점

인생의 다른 많은 부분과 마찬가지로, 배당 귀족의 가장 큰 장점은 가장 큰 약점이기도 합니다. 

그들은 크고 안전하며 안전하며 높은 소득 수익률을 가지고 있습니다. 이는 이미 거대한 비율에 도달했으며 빠른 초기 단계 성장이 백미러와는 거리가 멀다는 것을 의미합니다. 

물론 대기업은 여전히 매출과 주가가 성장할 수 있습니다. 그러나 일반적으로 스타트업이나 소규모 기업이 할 수 있는 것과 같은 엄청난 속도는 아닙니다. 

배당수익률이 높다는 것은 성장에 이익을 투자하기보다는 주주들에게 배당금을 지급한다는 의미이기도 합니다. 다시 말하지만 이는 성장 잠재력이 제한적인 성숙한 회사임을 나타냅니다.

마지막으로, IRS는 일반 소득세율에 따라 일부 배당금에 세금을 부과합니다. 대조적으로, 판매 후 가격 상승에 대해서만 과세되며, 그 경우에도 자본 이득세를 연기하거나 줄일 수 있는 옵션이 많이 있습니다. 

배당귀족 투자 전략

더 큰 자산 배분의 맥락에서 배당주를 고려하십시오. 그들은 귀하의 포트폴리오에서 위험도가 낮은 주식 중 하나이므로 은퇴가 가까워지면 성장 지향적이거나 소형주 중 일부를 배당 귀족으로 옮기는 것을 고려하십시오. 

특히 배당귀족을 보유하는 상장지수펀드(ETF)에 투자할 수 있습니다. 저는 개인적으로 모든 항목에 쉽게 노출될 수 있도록 ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF(NOBL)에 투자합니다. 

하지만 이것이 배당귀족에 투자하는 유일한 전략은 아닙니다. 

철퇴 거래

나는 투자의 공격적인 측면에서 스윙 트레이딩을 합니다. 저는 미국 대형 기업의 풀백 거래에 초점을 맞춘 Mindful Trader를 모델로 삼았습니다. 

때때로 배당귀족 중 한 명이 물러나 스윙 트레이드를 촉발하는 경우도 있습니다. 그런 일이 생기면 나는 재투자를 위한 배당금과 함께 장기적으로 보유하기 위해 한두 주를 선택합니다. 개별적으로는 별로 좋아 보이지 않지만, 은퇴할 때쯤에는 상당한 배당 수익을 창출할 것입니다. 

풀백 매수와 시장 타이밍을 맞추는 것 사이에는 미세한 차이가 있습니다. 그 차이는 감정이 투자 결정에 영향을 미치게 하는 것이 아니라 항상 따르는 체계화된 모델을 기반으로 하는 투자에 있습니다. 

여기서 마지막으로 생각해보면, 일부 중개업체에서는 점점 더 부분주 구매를 허용하고 있다는 점에 유의하세요. 예를 들어 Robinhood는 이를 허용하고 Charles Schwab은 모든 배당 귀족을 포함하는 S&P 500 기업에 이를 허용합니다. 

미래 배당 귀족

배당귀족 공식 명단에 기업이 오르면 인지도와 주가가 오르는 경향이 있다. 

이는 잠재적으로 미래 귀족의 주식을 할인된 가격에 구매할 수 있음을 의미합니다. 하지만 그들을 찾으려면 노력을 기울여야 합니다.

투자자들은 최소 10년 연속 배당금을 인상한 회사를 배당 성취자로 분류합니다. 이들 회사 중 다수는 25년 동안 일관성을 유지하지 못하지만 일부는 그렇게 합니다. 배당수익률, 시가총액, 선도 P/E 비율과 함께 모든 미국 배당 달성자에 대한 다운로드 가능한 스프레드시트를 보려면 Sure Dividend를 확인하세요. 

또한 이러한 회사의 주식을 소유한 ETF인 Invesco Dividend Achievers ETF(PFM)에 투자할 수도 있습니다. 

다른 나라의 배당 귀족

미국 투자자들은 미국 주식에 집착하는 경향이 있지만, 다른 시장에서도 배당 귀족 스타일의 주식을 탐색할 수 있습니다. 

예를 들어, S&P 다우존스 지수는 최소 10년 동안 꾸준히 배당금을 인상해 온 유럽 주식 350개(S&P Europe 350® 배당 귀족주)로 구성된 지수를 유지합니다. 

스스로 숙제를 하되, 익숙한 길에서 벗어나 포트폴리오를 다양화하는 동시에 상대적으로 안전하고 안정적인 배당 수익을 얻을 수 있습니다. 

배당귀족 실적

위의 장단점을 염두에 두고 배당귀족이 대형 S&P 500에 비해 약간 저조한 성과를 보인 것은 놀라운 일이 아니지만 위험은 낮고 수익률은 높습니다. 

2013년 NOBL이 설립된 이후 이 그래프에서 NOBL 배당 귀족 펀드와 더 광범위한 S&P 500 지수 간의 성과 차이를 확인할 수 있습니다.

(차트 출처:Charles Schwab)

그러나 변동성과 위험을 측정하는 샤프 비율은 S&P 500의 비율인 0.93에 비해 NOBL의 경우 0.80입니다. 배당귀족지수 역시 S&P 500보다 약 50% 높은 배당수익률을 자랑한다.

또한 NOBL은 해당 기간 동안 여전히 대형 가치 펀드의 카테고리 평균을 능가했습니다. 

마지막 말씀

배당 귀족과 그 형제들은 상대적으로 위험이 낮고 수익률이 높은 주식 투자를 제공합니다. 따라서 노년층 근로자와 퇴직자에게 이상적인 유형의 주식이 됩니다. 

은퇴가 가까워지고 일련의 수익 위험을 관리하기 위해 위험을 줄이는 방법을 찾기 시작하면 배당 귀족을 고려하십시오. 주식 포트폴리오 내에서 위험 프로필을 줄임으로써 잠재적으로 주식에 더 많은 돈을 남겨두고 채권으로의 전환을 지연하거나 줄일 수 있습니다. 오늘날 영구 저금리 시장에서는 채권으로 많은 돈을 벌 수 없기 때문에 안정적이고 수익률이 높은 주식이 그 어느 때보다 매력적으로 보입니다. 

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