성공을 원하는 보험설계사는 CPIA(Certified Professional Insurance Agent)를 취득하면서 필요한 지식을 습득할 수 있습니다. ) 지정. 이 전문 인증 프로그램은 약간의 시간과 돈만 투자하면 되지만 이 프로그램을 완료하는 에이전트는 잠재 고객과 고객을 유치 및 유지하고 성공적인 보험 비즈니스를 구축하기 위한 실용적인 도구를 제공합니다.
CPIA는 보험대리점 뿐만 아니라 보험회사 및 기타 보험 관련 사업체의 대리인 및 지원 직원을 대상으로 합니다. 특히 보험 산업에 맞게 조정된 판매 기술 및 마케팅 커뮤니케이션에 중점을 둡니다. 그러나 다루는 자료는 그 이상으로 주 보험 시장, 보험사 인수 기준 등에 대한 검토를 포함합니다.
CPIA는 미국 보험 마케팅 및 판매 협회(AIMS Society)가 후원합니다. 이 협회는 보험 산업을 위한 마케팅 및 판매 교육을 제공합니다. CPIA는 조직의 유일한 인증 프로그램입니다.
CPIA를 받기 위해서는 보험 전문가가 3회에 걸친 세미나에 참석해야 합니다. 각 보험 성공 세미나는 하루 동안 진행됩니다. 순서대로 따를 필요는 없지만 모두 완료해야 합니다. 첫 번째 과정은 "성공을 위한 위치"이며 비즈니스 개발, 주 보험 시장, 경쟁업체, 인수 기준 및 고객 태도를 다룹니다.
두 번째 과정인 "성공을 위한 실행"에서는 참가자에게 잠재 고객 정보 수집, 고객 요구 분석, 위험 식별 및 맞춤형 보험 프로그램 작성을 위한 도구를 제공합니다. "성공 유지" 세미나에서는 정책 검토, 적용 범위 증명 제공, 오류 및 누락 방지, 청구 처리 및 불만 처리에 대해 논의합니다. 또한 법적 및 윤리적 기준도 다룹니다.
코스는 일반적으로 하루 종일 세미나에서 직접 제공됩니다. 그러나 팬데믹 기간에는 온라인으로 과정이 제공됩니다.
참가자는 세미나를 마친 후 시험을 볼 필요가 없습니다. 또한 추가 비용을 지불할 필요도 없습니다. 교육 구성 요소를 마치면 즉시 CPIA 사용을 시작할 수 있습니다. AIMS는 졸업 후 졸업장을 우편으로 발송합니다.
세미나 참석 비용은 각 세미나당 $159에서 $259입니다. 비용은 부분적으로 학생이 학회 회원이고 세미나를 온라인으로 수강하는지 대면으로 수강하는지에 따라 다릅니다.
AIMS는 세미나를 수강하는 학생들에게 전제 조건이 없습니다. 학생들은 첫 번째 시리즈를 수강한 후 3년 동안 전체 시리즈를 완료해야 합니다.
2년마다 CPIA는 인증을 업데이트해야 합니다. 그들은 보험 성공 세미나 중 하나에 다시 응시하거나 AIMS의 회원 자격을 유지함으로써 이를 수행할 수 있습니다.
CPIA 소지자는 보험 중개사에서 일하는 보험 대리인인 경우가 많습니다. 그러나 그들은 또한 대리점 영업 지원 직원 또는 보험 관련 사업에 고용된 다른 사람의 구성원일 수 있습니다.
CPIA는 보유자에게 특별한 권한을 부여하지 않습니다. 보험 판매 및 마케팅에 대한 전문 교육을 이수했음을 나타내는 선택적 인증입니다. 대부분의 이점은 명함에 CPIA 이니셜을 새길 수 있다는 명성보다는 실용적이고 실질적인 비즈니스 지식을 얻을 수 있다는 것입니다.
보험 비즈니스의 기본을 가르치는 다른 많은 인증 프로그램이 있습니다. 대부분은 CPIA보다 훨씬 더 많은 비용과 시간이 소요됩니다.
American College of Financial의 FSCP(Financial Services Certified Professional)는 총 $3,230의 비용으로 금융 서비스 및 윤리 주제에 대한 7개 과정을 통과해야 합니다.
NAIFA(National Association of Insurance and Financial Advisors)에서 관리하는 LUTCF(Life Underwriter Training Council Fellow)는 총 $2,850의 비용으로 9주 과정 3개를 수강합니다.
국제 등록 금융 컨설턴트 협회(International Association of Registered Financial Consultants, RFA)의 등록 금융 준회원(Registered Financial Associate, RFA)은 생명 보험 또는 증권 면허, 학사 학위 또는 기타 금융 서비스 전문가 지정 이외의 교육 요건이 없습니다. RFA는 $250의 수수료만 지불하고 윤리 시험에 통과하면 됩니다.
최고의 금융 전문 서비스 지정으로 간주되지는 않지만 세 가지 보험 성공 세미나를 모두 수강하면 21시간 동안 계속할 수 있습니다. 에이전트의 이력서에 인증서를 추가하면서 고급 인증의 교육 요구 사항. CPIA에 필요한 3일 간의 세미나 과정을 수강함으로써 보험 대리점이나 영업 지원 직원 직원은 보험 영업 및 마케팅에 대한 전반적인 기초를 다질 수 있습니다. 커리큘럼은 주 보험 시장, 잠재 고객 확보, 보장 계획 준비, 불만 처리 등을 다룹니다.
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