신규 보험 대리인은 다음을 통해 현장에서 성공하는 데 필요한 언더라이팅과 같은 기본 기술의 기초를 다질 수 있습니다. LUTCF(Life Underwriter Training Council Fellow)가 됩니다. 필수 교육을 마친 에이전트는 생명 및 건강 보험, 직원 복리후생 및 연금을 포함한 전문 분야에 대한 통찰력뿐만 아니라 탐사, 판매, 실무 관리에 대한 더 큰 전문 지식을 갖게 됩니다. LUTCF가 있으면 새 에이전트가 대행사에서 일자리를 구하고 잠재 고객에게 자신을 마케팅하는 데 도움이 될 수도 있습니다.

LUTCF는 NAIFA(National Association of Insurance and Financial Advisors)가 감독합니다. 교육 및 테스트는 교육 회사 Kaplan에서 College for Financial Planning 부서를 통해 제공합니다.

LUTCF 인증 요건

LUTCF에 대한 인증 요구 사항의 핵심은 세 가지 과정으로 구성되어 있습니다. 각 과정은 8주간의 교육과 1주일의 검토 및 테스트로 구성됩니다.

첫 번째 과정은 생명보험 입문 및 생명보험 실무 관리입니다. 사업 계획, 윤리, 생명 보험 상품 기본, 위험 관리, 잠재 고객 발굴, 판매 기술 및 재무 계획을 다룹니다.

두 번째 과정은 생명 보험뿐만 아니라 연금, 뮤추얼 펀드 및 건강, 장애, 장기 요양, 그룹 보장, 재산 및 상해 보험에 대해 자세히 설명합니다. 위험 관리, 은퇴 및 재산 계획은 세 번째 과정에서 다루는 주제 중 하나입니다.

세 번째 과정은 위험 관리 응용 프로그램을 다룹니다. 은퇴 및 유산 계획과 특별한 상황을 다룹니다.

코스는 자기 주도형 사전 녹음 강의로 제공됩니다. 또한 라이브 및 대화형 온라인 수업을 통해 진행됩니다. 3개의 코스를 모두 마친 후 학생들은 2시간의 테스트를 통과해야 합니다. 통과하려면 각 테스트의 50개 질문 중 70%에 정답을 맞춰야 합니다.

교육 비용은 코스당 $950이며 총 $2,850입니다. LUTCF에 대한 유일한 전제 조건은 슬라이딩 회비 규모가 있는 NAIFA에 속해야 합니다. 금융 서비스에 입문한 첫해 사람들은 NAIFA에 가입하기 위해 $10를 지불합니다. 수수료는 회원이 해당 분야에서 5년 간의 경험을 쌓은 후 연간 $56에 도달할 때까지 매년 인상됩니다.

지정을 받은 후 LUTCF 지정자는 2년마다 갱신 수수료 $50를 지불하여 갱신할 수 있습니다. 갱신 과정의 일환으로 2년마다 3시간의 윤리 지속 교육을 완료했음을 입증해야 합니다. 또한, LUTCF 소지자는 전문 행동 기준을 준수하고 징계 절차를 밟는 데 동의해야 합니다.

LUTCF 보유자 채용 정보

LUTCF 구직자는 일반적으로 경력을 시작할 때 보험 대리인입니다. 그들은 잠재적인 고용주에게 생명 보험 산업에 대한 헌신과 지식을 확신시키는 방법으로 지정을 받는 데 관심이 있을 수 있습니다. 명함에 LUTCF 이니셜을 새기는 것도 잠재 고객에 대한 마케팅에 도움이 되는 것으로 간주됩니다. LUTCF는 선택 인증이며 보유자에게 특정 권한이나 특권을 부여하지 않습니다.

1984년 이후로 지정이 시작되었으며 그 기간 동안 약 70,000명이 LUTCF를 받았습니다.

비교 인증

생명 보험 대리인이 사용할 수 있는 초급 인증서는 몇 개뿐입니다. LUTCF 외에도 신규 에이전트는 다음 중에서 선택할 수 있습니다.

FSCP(Financial Services Certified Professional)는 원래 NAIFA와 LUTCF를 공동 후원한 American College of Financial Services에서 제공합니다. 2013년에 조직은 협회를 종료하고 American College of Financial Service는 FSCP를 제공하기 시작했습니다. 총 $3,230의 비용으로 금융 서비스 및 윤리 주제에 대한 7개 과정을 통과해야 합니다.

등록 금융 준회원(RFA)은 국제 등록 금융 컨설턴트 협회에서 지정한 명칭입니다. 이미 생명 보험 면허, Series 65 증권 면허, 관련 분야 학사 학위 또는 LUTCF를 포함한 여러 전문직 자격증을 취득한 대리인 및 기타 금융 전문가에게 제공됩니다. RFA는 또한 $250의 수수료를 지불해야 합니다. 그 외의 유일한 요건은 금융 전문가를 위한 조직의 윤리 강령 시험에 합격하는 것입니다.

요점

LUTCF(Life Underwriter Training Council Fellow) 자격증은 생명 보험 에이전트를 시작하는 사람들이 가장 먼저 찾는 자격증 중 하나입니다. 이를 얻으려면 학생들은 생명 보험 사업 관리, 발굴 및 판매 외에도 생명 및 기타 형태의 보험, 뮤추얼 펀드, 연금, 직원 복리후생 및 재정 자문에 대해 배워야 합니다.

보험에 대한 도움말

• 생명 보험 가입을 고려하는 소비자는 신뢰할 수 있고 경험이 풍부한 재정 고문과의 관계를 통해 올바른 결정을 내릴 가능성을 높일 수 있습니다. 귀하의 필요에 맞는 올바른 재정 고문을 찾는 것은 어렵지 않습니다. SmartAsset의 무료 도구는 5분 안에 해당 지역의 재정 고문과 연결해 줍니다. 재정 목표를 달성하는 데 도움이 될 현지 고문과 짝을 이룰 준비가 되었다면 지금 시작하십시오.
• LUTCF와 같은 금융 서비스 전문가를 위한 초급 지정은 고문이 해당 분야에 대해 배우고 모범 사례를 따르는 데 관심이 있음을 나타냅니다. Chartered Life Underwriter 및 Certified Financial Planner와 같은 고급 인증은 전문가가 재정 조언에 대한 경험이 풍부하고 정보가 풍부한 출처임을 나타낼 가능성이 높습니다.

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