엉클 샘은 항상 자신의 몫을 얻을 수 있는 방법을 찾고 있으며 주식 시장도 예외는 아닙니다. 모든 사람은 주식 이득에 대한 세금과 다른 종류의 투자에 대한 수익(일명 자본 이득세)에 대해 세금을 내야 합니다. 다음은 양도소득세율에 대한 소개와 납부해야 하는 금액을 계산하는 방법입니다.

TL;DR

• 자본 이득은 주식, 채권, 부동산 등과 같은 자산에 대한 소득입니다.
• 단기 자본 이득(1년 미만 동안 보유한 직책에 대한 수익)은 소득과 동일한 세율로 과세됩니다.
• 장기 자본 이득(1년 이상 보유한 직책에 대한 수익률)은 더 낮은 세율로 과세됩니다.
• 배당금은 귀하가 해당 직책을 보유하고 있더라도 과세 대상입니다.
• 자본 이득세는 수동으로 계산하거나 계산기를 사용하여 계산할 수 있습니다.

주식 및 세금에 대한 설명

주식은 미국 정부가 시민들에게 세금을 부과할 수 있는(그리고 부과하는) 자산의 한 유형일 뿐이지만 왜 및 방법 주식 및 세금 이면은 모든 투자 수익에 대한 세금을 이해하는 데 유용한 벤치마크입니다.

정부가 우리 수입에 세금을 부과하기를 좋아하기 때문에 주식에 세금이 부과됩니다. 비과세 퇴직 계좌가 아니라면 거의 공정한 게임입니다.

사회 보장 번호를 사용하여 증권 거래소와 거래하거나 기타 합법적인 증권 거래를 수행하기 때문에 양도소득세를 피할 방법이 없습니다. 주식 시장에 투자하는 것은 오늘 돈을 벌고 미래를 위한 자본을 벌 수 있는 훌륭한 방법이 될 수 있지만 세금 청구서에는 투자 내용이 반영됩니다.

자본 이득세란 무엇입니까?

양도소득세 =양도소득에 대한 과세. 자본 이득은 무엇입니까?

자본 이득은 처음에 지불한 또는 보다 높은 이율로 증권을 판매할 때 발생합니다. 배당금을 받았습니다. 정부가 보기에 이 시장 수익률은 소득에 비유됩니다. 다음을 포함한 다양한 자산에서 자본 이득을 얻을 수 있습니다.

• 주식
• 채권
• 귀금속 및 보석
• 부동산

양도소득세에는 단기와 장기의 두 가지 유형이 있습니다.

1. 투자자는 보유 기간이 1년 미만인 증권에 대해 단기 양도소득세를 납부합니다. 단기 자본 이득 세율은 다른 형태의 과세 소득에 대한 세율과 일치합니다.
2. 투자자는 1년 이상 보유된 증권에 대해 장기 양도소득세를 납부합니다. 장기 양도소득 세율은 다른 유형의 과세 대상 소득보다 낮습니다. 예를 들어, 15% 이하의 세금 범위에 속하는 사람들은 장기 자본 이득에 대해 5%만 지불하면 됩니다. 25% 이상의 세금 브래킷에 있는 사람들은 15%를 지불합니다. 2019년에는 최대 장기 양도소득세율이 20%였습니다.

배당금으로 돌아가십시오. 유가 증권을 판매하지 않더라도 자본 이득이 발생할 수 있습니다. 이는 특정 직책이 배당금을 받기 때문이며 회사는 일반적으로 분기별로 배당금을 지급합니다.

정부는 대부분의 배당금에 소득세율을 적용합니다. 그러나 정부가 0-15%에 세금을 부과하는 "적격 배당금"이라고 하는 특정 유형의 배당금이 있습니다.

그렇다면 적격 배당금은 어떻게 얻을 수 있습니까? 미국 기업 또는 미국 이외의 적격 기업에 투자합니다. 최소 기간 동안 주식을 보유해야 합니다. 세금에 대한 적격 배당 혜택을 받기까지 60일(배당금을 지급하는 회사에 투자하는 경우 분기별 수익을 활용하기 위해 하고 있을 것입니다).

401k 또는 IRA와 같은 퇴직 저축 계좌의 배당금은 과세되지 않습니다.

자본 이득세 계산 방법

보시다시피 양도소득세율을 결정하는 데에는 많은 요소가 있습니다. 매우 개인주의적이며 시장 활동과 자산 보유량에 따라 다릅니다. 나는 이웃과 같은 소득이나 자산이 없기 때문에 같은 요율을 지불하지 않습니다.

그러나 자본 이득에 대한 자체 세금을 계산하는 방법은 무엇입니까? 다음 중 하나를 수행할 수 있습니다.

• 수동으로 수행
• 자본 이득세 계산기 사용

자본 이득세를 수동으로 계산하기로 선택한 경우 다음을 수행해야 합니다.

• 모든 자산을 살펴보고 1년 이상 보유한 자산과 1년 미만 보유 자산을 파악합니다.
• 소득을 파악하여 결정할 수 있는 세금 범위를 파악하십시오. 다음은 IRS에 따른 소득 기준 최신 요율입니다.
• 소득세와 동일한 비율로 단기 자산을 계산할 수 있습니다. 장기 자산은 과세 등급에 따라 달라지며 소득세율보다 낮습니다. IRS에 따르면 많은 사람들은 소득이 가장 낮은 계층에 속하는 경우에도 0%의 세율을 받습니다.
• 배당 지급 포지션을 매각하지 않았더라도 한 해 동안 얻은 배당금을 기록해 두십시오.

수동 경로가 자신에게 적합하지 않다는 것을 알게 될 수도 있습니다. 지루할 수 있지만 그 외에도 부정확하게 계산할 수 있습니다. 이것은 세금을 신고할 때 사람들이 준비되지 않은 상태로 만들 가능성이 있습니다. 단순히 귀하의 투자 성공 때문에 정부에 자금을 지원하는 것은 훨씬 더 나쁩니다.

자본 이득 세금 계산기가 작동하는 곳입니다. Public은 수수료가 없는 주식 중개 플랫폼에서 거래하는지 여부에 관계없이 투자자가 사용할 수 있는 양도소득세 계산기를 제공합니다.

주식 이득 및 기타 자본 이득에 대한 세금 납부 시기

양도소득세는 일반적으로 분기별로 계산되므로 다음 각 항목에 대해 납부할 수 있습니다.

• 4월 15일(1분기)
• 6월 15일(2분기)
• 9월 15일(3분기)
• 다음해 1월 15일(4분기)

분기별로 지불하려면 분기별로 바우처를 구입하여 마감일 전에 IRS에 수표 또는 우편환과 함께 우편으로 보내야 합니다. 1년에 한 번 납부하려는 경우 약간의 수수료가 발생할 수 있지만 세금 보고를 받은 후 IRS를 납부하지 않아도 되도록 소득세 원천징수 금액을 늘릴 수 있습니다.

자본 손실을 공제할 수 있습니다 — 어느 정도

모든 증권 거래가 녹색이 아닙니다. 처음에 지불한 것보다 낮은 요율로 증권을 판매하면 자본 손실이 발생합니다. 자본 이득세를 상쇄하기 위해 자본 손실을 공제할 수 있습니다(단기 손실은 단기 이익을 상쇄할 수 있고 장기 손실은 장기 이익을 상쇄할 수 있음). 보유 기간에 관계없이 공제할 수 있는 금액에는 한도가 있습니다.

2020년의 경우 주식 손실에 대해 공제할 수 있는 최대 금액은 연간 $3,000입니다. 남은 손실은 다음 해로 이월할 수 있습니다. 즉, 2020년에 투자 연도가 좋지 않았지만 2021년에 수익성이 있는 연도인 경우에도 이전 연도에서 남은 손실을 공제할 수 있습니다.

요점

여기에 포함된 것보다 주식과 세금에 대한 뉘앙스가 더 많지만 양도소득세의 요지를 이해하면 제출할 시간이 되었을 때 확실한 위치에 놓이게 될 것입니다. 귀하가 신규 투자자이든, 자본 이득세를 계산하는 더 간단한 방법을 찾는 베테랑이든, 무엇을 갚아야 하는지, 언제 갚아야 하는지, 왜 갚아야 하는지를 아는 것이 중요합니다.