<섹션> 계절의 변화는 새로운 관점으로 재정 계획을 재검토하기에 이상적인 시기가 될 수 있습니다. 스스로에게 물어보십시오. 올해 내가 아직 해결해야 할 목표는 무엇입니까? 그리고 2022년에는 어떤 것을 추구하고 싶나요?
재정을 위해 2021년 마지막 달에 2022년 및 그 이후의 성공을 위한 준비를 돕기 위해 할 수 있는 여러 가지 조치가 있습니다.
<섹션>연말은 투자 전략과 자산 배분을 재검토하여 목표와 위험 허용 범위에 맞는 방식으로 주식, 채권, 현금 및 기타 자산군에 걸쳐 포트폴리오를 다각화할 수 있는 좋은 시간입니다. 불확실한 시기에 포트폴리오 관리자가 잠재적인 성과를 확인하고 위험을 관리하는 것을 목표로 하는 능동적 관리 전략은 시장 지수를 추적하는 수동적 투자 전략을 능가할 수 있습니다.
<섹션>세금이 높은 주에 살고 있든 없든 세금이 포트폴리오에 미치는 영향을 최소화하는 것이 시간이 지남에 따라 부를 축적하고 유지하는 데 어떻게 도움이 될 수 있는지 고려하십시오. 예를 들어, 다양한 유형의 계정에 과세되는 방식의 차이를 설명하는 세금 인식 자산 위치 전략은 세후 수익을 높이는 데 도움이 될 수 있습니다. 그리고 과세 대상 계정의 경우 세금 손실 수확으로 알려진 전략은 자본 이득으로 인한 세금을 최소화하는 데 도움이 될 수 있습니다.
아직 그렇게 하고 있지 않다면 401(k)와 같이 고용주가 후원하는 퇴직 계획에 완전히 자금을 지원하는 것을 고려하십시오. 귀하의 기여금은 세전 기준으로 이루어질 수 있기 때문입니다. 2021년에는 401(k) 플랜을 통해 최대 $19,500를 절약할 수 있으며 50세 이상인 경우 최대 $6,500의 추가 기여금을 절약할 수 있습니다. 또한 2021년 과세 연도에 개인 퇴직 계좌(IRA)에 최대 $6,000까지 저축할 수 있으며 50세 이상인 경우 추가로 $1,000까지 저축할 수 있습니다. 1
<섹션>투자자는 유언장 및 기타 유산 계획 문서를 주기적으로 업데이트하는 것을 고려할 수 있습니다. 연말은 작년에 가족에게 가져온 변화와 전반적인 유산 계획을 검토하여 귀하의 상황과 목표가 여전히 반영되도록 하는 좋은 시간이 될 수 있습니다.
<섹션>연말은 또한 귀하의 포트폴리오가 귀하의 개인 가치와 얼마나 잘 부합하는지 조사하기에 좋은 시간이 될 수 있습니다. 기후 변화, 성 평등, 교육 기회와 같은 문제에 대해 우려하는 투자자의 경우 환경, 사회 및 거버넌스 모범 사례를 선도하는 기업에 투자하면 긍정적인 재정적 수익을 창출하는 동시에 문제에 대한 긍정적인 변화를 주도하는 데 도움이 됩니다. 신경써.
<섹션>휴일 동안 많은 사람들이 자선을 통해 환원하라는 부름을 느낍니다. 선물 계획을 세울 때 현금, 유가 증권 또는 자원 봉사 시간을 제공할 것인지도 결정해야 합니다.
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이 Morgan Stanley 기사의 출처, 재정을 위한 가을 계획 , 원래 2021년 8월 30일에 게시되었습니다.
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