K-12 학비를 지불하기 위해 대학 기금을 마련하시겠습니까?

최근까지 529개의 대학저축플랜은 적격한 대학교육비로 사용할 경우에만 면세 인출을 제공했다. 그러나 2017년 말에 제정된 연방 세금 개편에 따라 부모는 유치원부터 12학년까지 사립학교 등록금을 지불하기 위해 매년 529 플랜에서 최대 $10,000까지 면세로 인출할 수 있습니다.

529 플랜을 사용하여 사립학교 등록금을 지불하기 시작하기 전에 해당 주의 플랜에 확인하십시오. 대부분의 주에서는 연방법을 준수하지만 일리노이, 뉴욕, 오리건을 비롯한 일부 주는 예상치 못한 세금과 벌금이 부과될 수 있는 다른 규칙을 가지고 있습니다. 그들은 일반적으로 분배금의 소득 부분에 대해 주 소득세를 부과하고 가족이 기부금에 대해 받은 주 세금 공제 또는 크레딧을 반환하도록 요구합니다.

대학 진학 비용으로 529 플랜을 사용하는 것에 대해 두 번 생각해야 하는 다른 이유가 있습니다. 대학 저축 계획은 투자가 성장할 시간이 충분할 때 가장 잘 작동합니다. 또한, 대학 진학 전 비용 계정을 탭하면 대학에 대한 부족분을 남길 수 있습니다. K-12에 529 기금을 사용할 계획인 가족은 해당 목적을 위해 별도의 529 계좌 개설을 고려해야 합니다. 이를 통해 K–12 및 대학 저축을 별도로 추적하고 각각에 대한 요구 사항에 맞는 투자 포트폴리오를 선택할 수 있습니다.


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