<노스크립트> 이 기사에서는 10년 및 5년 동안 가장 실적이 좋은 펀드를 나열합니다. 나는 또한 영국 최고의 투자 펀드 매니저를 강조합니다. 그러나 5년 또는 10년 이상의 과거 실적에만 집중해서는 안 됩니다.

The Times 및 The Telegraph를 포함하여 영국 언론에서 가장 자주 인용되는 투자 전문가 중 한 명인 저는 지금 투자할 최고의 펀드를 선택하는 방법을 알려 드리겠습니다. 이는 단순히 지난 5~10년 동안 가장 실적이 좋은 펀드를 선택하는 것과는 매우 다릅니다.

사실 저는 지난 5년 또는 10년 동안 최고의 성과를 내는 펀드에 거의 투자하지 않을 것이며 여러분도 그렇게 해서는 안 됩니다.

펀드는 일관성이 없으며 현재의 경제 및 투자 환경에 적합한 펀드에 투자해야 합니다. 앞으로 좋은 성과를 낼 가능성을 높이면서 투자할 최고의 펀드를 성공적으로 식별하는 방법을 알려 드리겠습니다.

우선...피해야 할 자금

내가 투자하기에 가장 좋은 펀드로 넘어가기 전에 피해야 할 펀드를 아는 것도 중요합니다. 불행히도 수익을 낼 수 있으므로 피해야 하는 인기 있는 펀드가 많이 있습니다. 연구에서 '개 기금'이라고 부르는 이러한 기금의 유용한 목록을 다운로드할 수 있습니다. 따라서 가이드를 다운로드하여 참고 자료로 활용하시기 바랍니다.

투자할 최고의 투자 펀드

최고의 성과를 내는 펀드 매니저 10인

펀드매니저가 단기적으로 시장을 능가하는 경우는 거의 없으며 장기적으로는 거의 없습니다. 그렇다고 해서 지수 추적기나 ETF(Exchange Traded Funds)에만 투자해야 한다는 의미는 아닙니다. 최고의 활성 투자 펀드 매니저를 선택할 수 있는 여지가 여전히 있습니다. 하지만 실적이 가장 우수한 투자 펀드 매니저는 역사적으로 항상 시장이나 동종 업체를 능가하지는 않습니다. 이 문서의 다음 섹션에 있는 표는 최고의 펀드 매니저에게도 잘못된 충성도가 반환되는 데 미치는 영향을 강조합니다. 핵심은 투자 환경이 적합할 때 최고의 펀드에 투자하고 그렇지 않을 때 버리고 가장 우수한 성과를 낼 가능성이 높은 동료에게 유리하게 투자하는 것입니다. 절대로 펀드 매니저에게 장기적으로 돈을 투자해서는 안 됩니다.

아래 표는 지난 5년 동안 상위 10명의 펀드 매니저를 보여줍니다(최종 업데이트 2022년 1월). 나는 수천 명의 펀드 매니저들의 수익과 최종 테이블에 도달하기 위해 투자자의 돈으로 감수한 위험 수준을 분석했습니다. 최고의 투자 펀드 매니저는 투자자의 돈으로 도박을 하지 않고 손실을 최소화하기 위해 전략적으로 투자합니다. 샤프 비율은 펀드 매니저가 감수한 추가 위험에 대해 얻는 초과 수익 수준을 측정한 것입니다. 수치가 높을수록 좋습니다.

지금 투자할 최고의 펀드를 선택하는 방법

성공적인 투자의 핵심은 미래에 동종 기업을 능가할 가능성이 가장 높은 펀드를 선택하는 것입니다. 이는 지난 5~10년 동안 최고의 성과를 보인 펀드나 펀드 매니저를 선택하는 것과는 다릅니다.

예를 들어 2017년 1월까지 10년 동안 10개의 최고 실적 펀드를 선택하고(영국 모든 기업 부문에서) 향후 5년 동안 해당 펀드에 투자했다면 깜짝 놀랐을 것입니다. 아래 표에서 볼 수 있듯이 향후 5년 동안 동일한 섹터 내에서 대체 펀드에 투자하는 것이 더 나았을 것입니다.

그렇다면 지금 투자하기에 가장 좋은 펀드를 어떻게 선택할 수 있습니까? 펀드 운용의 세계는 투자자들이 펀드 매니저나 펀드를 사서 보유해야 한다고 생각하도록 세뇌시킵니다. 그럼에도 불구하고 왜 그래야 합니까? 증거는 모든 시장 상황에서 펀드 매니저가 더 나은 성과를 낼 수 없다는 것을 압도적으로 보여줍니다. 펀드 매니저 또는 펀드가 5년 동안 가장 실적이 좋은 매니저(또는 펀드) 순위에서 1위를 차지할 수 있다는 사실은 사용된 기간의 우연의 일치일 뿐입니다. 다른 기간(위에 표시된 대로)을 사용하면 상단 근처에 오지 않을 것입니다. 이것은 가장 인기 있는 투자 펀드를 포함한 모든 펀드에 해당됩니다.

따라서 장기적 성과표에 의존하여 미래에 더 좋은 성과를 낼 가능성이 더 높은 펀드를 선택할 수 없다면 어떻게 할 수 있습니까?

투자의 핵심은 현재 환경에 투자할 최고의 펀드를 선택하고 소음과 감정적인 헤드라인을 걸러내고 기본에 집중하는 프로세스를 사용하는 것입니다. 성공적인 DIY 투자자가 되는 방법은 짧은 이메일 시리즈에서 설명하는 매우 간단한 과정입니다. 내가 당신에게 보여주는 이메일에서:

• 100년 이상의 연구와 경험을 바탕으로 배울 수 있는 가장 중요한 투자 교훈
• 시장을 이기는 데 도움이 되는 간단하고 사용하기 쉬운 도구
• 투자 프로세스 펀드 매니저는 자신을 유지하기를 원합니다.
• 어떤 펀드를 사야 하고 어떤 펀드를 팔아야 하는지 몇 분 만에 알아내는 방법

저는 80-20 Investor를 사용하여 한 달에 몇 분 만에 투자자가 시장과 전문 펀드 매니저를 능가하도록 돕는 기술을 사용했습니다. 80-20 Investor에 대한 리뷰를 읽고 이 기사 하단의 위젯에서 실적을 볼 수 있습니다. 나는 또한 그것이 얼마나 간단한지 보여주기 위해 사이트에서 5만 파운드의 내 돈을 성공적으로 운영하고 있습니다. 80-20 Investor는 기존 펀드 플랫폼을 통해 투자할 펀드를 간단히 결정할 수 있도록 도와줍니다. 서비스 작동 방식에 대해 자세히 알아보고 30일 무료 평가판을 활용하십시오.

5년 10년 동안 최고 실적 펀드

아래 표는 5년 및 10년 이상 투자할 때 가장 좋은 성과를 내는 펀드를 보여줍니다. 이 모든 자금은 주식 및 주식 ISA 또는 자기 투자 개인 연금(SIPP)에 보관할 수 있습니다. 표시된 수익률은 모든 수입과 배당금이 재투자되었다고 가정한 총 수익률 수치입니다. 펀드는 펀드 부문별로 그룹화되어 있어 가장 인기 있는 펀드 부문에서 가장 실적이 좋은 펀드를 볼 수 있습니다.

아래 펀드는 지난 10년과 5년 동안 투자하기에 가장 좋은 펀드였겠지만, 해당 섹터 내에서 앞서 설명한 것처럼 계속해서 좋은 성과를 낼 것이라는 증거는 없습니다. 사실, 지금 투자하기에 가장 좋은 성과를 내는 펀드를 선택하는 방법이라는 제목의 위 섹션에서 설명한 것처럼 이러한 장기적 관점을 취하는 것은 장기간의 저성과를 은폐합니다.

아래 데이터는 2022년 1월 5일에 종료되는 5년 및 10년 실적 기간을 보여줍니다.

10년 동안 최고 실적 펀드

일본을 제외한 아시아 태평양

영국을 제외한 유럽

일본

혼합 투자 0%-35% 지분

혼합 투자 20%-60% 지분

혼합 투자 40%-85% 지분

북미

스털링 회사채

스털링 높은 수확량

스털링 전략 채권

영국 모든 회사

UK Smaller Companies

The top-performing funds over 5 years

Asia Pacific Excluding Japan

Europe Excluding UK

Japan

Mixed Investment 0%-35% Shares

Mixed Investment 20%-60% Shares

Mixed Investment 40%-85% Shares 

North America

Sterling Corporate Bond

Sterling High Yield

Sterling Strategic Bond

UK All Companies

UK Smaller Companies