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포트폴리오 다양화 및 이점

글로벌 자본 시장과 그들이 장기적으로 투자자들에게 창출한 놀라운 수익은 전 세계적으로 꿀벌(시장 참가자)에게 꽃처럼 행동하는 것으로 악명이 높습니다.

그러나 시장 수익률은 누구도 통제할 수 없는 독립 변수라는 사실을 잊어서는 안 됩니다. 모든 시장 참가자가 제어할 수 있는 유일한 요소는 "위험" 또는 "노출"입니다. 그러나 대부분의 경우 맹목적인 수익 추구에서 우리는 위험 관리를 잊어버리고 비참한 결과를 초래합니다. 이 기사에서는 위험 관리의 필수 도구에 대해 설명합니다. 다양화.

할머니는 항상 우리에게 모든 달걀을 한 바구니에 담지 말라고 말씀하셨습니다. 이 원칙은 투자와 매우 관련이 있습니다. 여기서 계란은 우리가 투자하는 증권이 될 수 있으며 바구니는 특정 자산 클래스, 섹터 또는 테마를 나타냅니다.

계란을 여러 바구니에 나누어서 한 번의 실수로 인해 특정 자산군이나 부문이 큰 타격을 입는 경우 상당한 손실을 피할 수 있습니다.

다각화의 이점에 대해 논의해 보겠습니다!

시장 변동성의 영향 완화 지원

분산된 포트폴리오는 포트폴리오의 총 위험을 줄입니다. 자산군과 부문에 걸친 투자의 다각화로 인해 시장 변동성의 전반적인 영향이 완화됩니다. 펀드 간 분산 투자를 통해 산업 및 기업 고유의 위험을 최소화합니다. 결과적으로 위험을 완화하고 시간이 지남에 따라 우수한 수익을 제공합니다.

포트폴리오 모니터링에 소요되는 시간 감소

모든 투자가 동시에 좋지 않은 성과를 내는 것은 아니기 때문에 다양한 포트폴리오가 집중된 포트폴리오보다 더 안정적입니다. 예를 들어 주식과 같은 하나의 자산군에만 전체 포트폴리오를 투자한다는 것은 모든 계란이 같은 바구니(주식)에 있기 때문에 시장에서 다음과 같은 최선의 조치를 결정하는 데 많은 시간과 관심을 쏟는다는 것을 의미합니다. . 마찬가지로 위험이 낮고 수익이 낮은 채무 상품에만 투자한다면 수익을 높이는 데 많은 시간과 노력을 할애하게 됩니다. 따라서 다각화를 통해 위험과 수익 간에 최적의 균형을 유지할 수 있으므로 업무, 비즈니스 등과 같은 다른 핵심 역량에 집중할 수 있습니다.

장기 투자 목표 달성에 기여

대부분의 사람들은 특정한 삶의 목표를 달성하기 위해 투자합니다. 이러한 목표는 역동적일 수 있으므로 달성하려면 민첩하고 적응 가능한 투자 접근 방식이 필요합니다. 다각화는 투자자가 목표를 달성하는 데 도움이 됩니다. 예를 들어, 투자자가 세 가지 주요 인생 목표를 가지고 있다고 가정해 보겠습니다.

1) 손흥민의 7년 교육

2) 향후 10년간 매년 해외휴가

3) 당장 15년 동안 은퇴를 위한 대규모 코퍼스를 축적

이 경우 자본이나 부채에 대한 100% 할당은 목표를 달성하는 데 충분하지 않습니다. 따라서 투자자의 목표에 부합하려면 둘 또는 다른 대체 투자의 이상적인 조합이 필요합니다.

복리 이자의 이익을 얻도록 지원

포트폴리오 다양화(대부분의 경우)는 자본 시장의 압박이 있을 때 포트폴리오 축소를 최소화함으로써 도움이 됩니다. 그렇게 함으로써, 드물지만 상당한 부정적인 움직임이 장기적으로 투자 수익을 저해하지 않도록 보장하고 따라서 귀하의 부는 장기간에 걸쳐 복리의 기쁨을 누릴 수 있습니다.

수도의 보안에 기여

모든 투자자가 위험을 좋아하는 것은 아닙니다. 은퇴 연령이 다가오고 있는 투자자나 투자를 처음 접하는 투자자는 포트폴리오의 안정성을 추구할 수 있습니다. 자산군에 걸친 분산 또는 자산군 내의 다양한 증권은 이러한 안정성을 제공하고 위험을 회피하는 투자자가 시장 변동성으로부터 자산을 보호하는 데 도움이 될 수 있습니다.

투자 간 교환 가능

다각화는 모든 투자자가 채택해야 하는 신중한 전략입니다. 이를 통해 투자자는 포트폴리오의 균형을 재조정하고 시장 변동성에서 이익을 얻을 수 있습니다. 이를 통해 투자자는 자산 유형별로 보유 자산을 다양화하여 연간 수익을 높일 수 있습니다.

많은 투자자들이 성공적으로 적용한 일반적인 전략은 우수한 주식 성과 기간 이후에 부채에 대한 배분을 점진적으로 늘리고 갑작스러운 주식 ​​시장 붕괴/과소 성과 동안 주식에 대한 배분을 늘리는 것입니다.

안심

다각화의 가장 큰 이점은 마음의 평화입니다. 투자자의 전체 투자가 여러 자산 클래스에 분산되어 있는 경우 투자자는 모든 투자가 단일 자산 클래스에 집중될 때와 비교하여 단기적으로 포트폴리오의 성과에 대해 걱정하지 않을 것입니다.

결론적으로 분산투자는 집중된 베팅으로 인한 상당한 손실로부터 투자자를 보호하고 위험과 수익 사이의 균형을 유지하는 데 도움이 되는 편리한 위험 ​​관리 기법입니다. 우리 각자는 단기 현금 흐름 포지션을 고려하면서 우리의 목표와 야망에 따라 다양한 자산 클래스 또는 증권에 포트폴리오의 %를 할당해야 합니다. 그리고 항상 기억하십시오. 모든 계란을 한 바구니에 담는 것은 결코 좋은 생각이 아닙니다!

또한 분산투자는 자산 가격 변동의 변동성을 낮추어 투자자의 위험 관리에 도움이 될 수 있습니다. 그러나 포트폴리오가 아무리 잘 분산되어 있어도 위험을 피할 수는 없음을 기억해야 합니다.

특정 주식과 관련된 위험을 완화할 수 있지만 시장 위험은 거의 모든 주식에 영향을 미치므로 자산 클래스 전반에 걸친 분산이 중요합니다. 비밀은 위험과 보상 사이의 균형을 유지하는 것입니다. 이를 통해 숙면을 취하면서 재정적 목표를 달성할 수 있습니다.


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