이것은 2013년 1월 1일(직접 계획 도입일)부터 2021년 3월 8일까지 가능한 모든 5년, 4년, 3년 및 2년 기간 동안 가장 실적이 좋지 않은 주식 뮤추얼 펀드의 목록입니다.
시작하기 전에 몇 가지 주의 사항:(1) "최악의 뮤추얼 펀드"의 정의는 "최고의 뮤추얼 펀드"의 정의만큼이나 임의적입니다. MF 업계가 요구하는 높은 수수료를 감안하면 합리적인 정의가 되기를 바란다. 이것은 Morningstar 연구에 따르면 세계에서 가장 높은 것 중 하나입니다. (2) 대표 카테고리 벤치마크를 선택하고 위에서 언급한 기간 동안의 벤치마크와 펀드의 수익률을 비교합니다. 벤치마크 선택도 자의적이지만 합리적으로 대표됩니다. (3) SEBI 뮤추얼 펀드 분류 규칙은 2018년 5월-6월까지 완전히 시행되었습니다. 일부 펀드(특히 소규모 AMC의 펀드)는 그 이후 스타일이 크게 변경되었을 수 있습니다. 기억에서 기억할 수 있는 일부 자금이 제거되었습니다. 철저한 여과는 이 연구의 능력을 벗어납니다.
(4) "최악"으로 표시된 펀드는 특히 해당 펀드에 투자하거나 미래 투자를 고려하는 경우 과거 성과에 대한 신중하고 심층적인 조사가 필요함을 의미합니다. (5) 섹터 펀드/테마 펀드는 Nifty 100 TRI와 비교됩니다. 데이터 분석가로서 이 선택은 올바르지 않습니다. 그러나 투자자로서 그것이 합리적이며 더 중요합니다! 우리는 여기에 논문을 제출하려고 하지 않습니다. 우리는 돈을 벌려고 해요! 테마형 펀드가 대형 지수에 대해 실패하면 대부분의 투자자에게 피할 수 있는 펀드입니다.
최악의 뮤추얼 펀드의 정의
800개의 5년 반환 기간이 가능하다고 가정해 보겠습니다. 1025 4년 반환 기간; 1300 3년 반환 기간; 1500 2년 반환 기간. 5년 및 기간 동안 벤치마크를 50% 미만으로 초과한 경우 펀드를 "최악"으로 정의합니다. 4년 및 3년 및 2년 반환 기간.
예를 들어, 원금 중심 멀티캡 펀드-직접 계획을 살펴보겠습니다. Nifty Largemidcap 250 TRI와 비교합니다.
- 롤링 리턴 항목 수(2년) 1519
- 펀드가 지수를 능가한 횟수(2년) 474
- 롤링 수익률 초과 성과 일관성 점수(2년) 31%(474/1519)
- 롤링 리턴 항목 수(3년) 1272
- 펀드가 지수를 능가한 횟수(3년) 352
- 롤링 수익 초과 성과 일관성 점수(3년) 28%
- 롤링 리턴 항목 수(4년) 1025
- 펀드가 지수를 능가한 경우(4년) 303
- 롤링 수익 초과 성과 일관성 점수(4년) 30%
- 롤링 리턴 항목 수(5년) 780
- 펀드가 지수를 능가한 경우(5년) 199
- 롤링 수익 초과 성과 일관성 점수(5년) 26%
2021년 3월 주식 뮤추얼 펀드 스크리너를 사용하여 5년 4년 3년 2년 동안 롤링 수익률 아웃퍼포먼스 일관성이 50% 미만인 모든 펀드를 정리합니다. 이것은 "최악의 펀드"에 대한 우리의 정의가 될 것입니다. 우리는 이 정의보다 우월하다고 주장하지 않습니다. 우리는 이것이 합리적입니다.
여과 과정
총 368개의 주식 뮤추얼 펀드가 이 범주에서 이 벤치마크에 대해 연구되었습니다.
카테고리 벤치마크 적극적인 하이브리드 FundCRISIL 65:35 적극적인 하이브리드 IndexContra FundNifty 100 TRIDividend 수익률 FundNifty 100 TRILarge 캡 FundNifty 100 TRIELSSNifty 100 TRIFocussed FundNifty Largemidcap 250 TRILarge 및 중간 캡 FundNifty Largemidcap 250 TRIMulti - 캡 FundNifty Largemidcap 250 TRISectoral / ThematicNifty Largemidcap 250 TRIValue FundNifty Largemidcap 250 TRIMid 캡 FundNiftyMidcap150TRISmall 캡펀드NiftyMidcap150TRI
위의 필터를 적용한 후 남은 자금은 95개입니다.
공격적인 하이브리드 펀드
- BARODA 하이브리드 주식 펀드 – 플랜 B(직접) – 성장 옵션
- JM 주식 하이브리드 펀드(직접) – 성장 옵션
- Kotak 주식 하이브리드 – 성장 – 직접
- LIC MF 주식 하이브리드 펀드-직접 계획-성장
- Shriram 하이브리드 주식 펀드 - 직접 성장
콘트라 펀드
- SBI 콘트라 펀드 – 직접 계획 – 성장
배당 수익 기금
- Aditya Birla Sun Life 배당 수익률 펀드 – 성장 – 직접 계획
- ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund 직접 계획 성장 옵션
- UTI-배당수익률 펀드.-성장-직접
ELS 기금
- 바로다 ELSS 96 플랜 B(직접) - 성장 옵션
- Essel Long Term Advantage Fund- 직접 계획-성장 옵션
- HDFC TaxSaver - 직접 계획 성장 옵션
- Principal Personal Tax Saver Fund – 다이렉트 플랜
- Nippon India Tax Saver Fund – 직접 계획-성장 계획 – 성장 옵션
- SBI 매그넘 세금 이득 계획 1993 – 직접 계획 - 성장
- Union Tax Saver Scheme – 직접 계획 성장 옵션
집중 기금
- Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund – 성장 – 직접 계획
- HDFC 집중 30개 펀드 - 직접 계획 성장 옵션
- ICICI Prudential Focused Equity Fund – 직접 계획 성장
- IDFC 집중 주식 펀드-직접 계획-성장
- 주요 멀티캡 펀드- 직접 계획-성장 옵션
- 순다람 셀렉트 포커스 – 직접 계획 성장 옵션
대형 및 중형 펀드
- BOI AXA 대형 및 중형 주식 펀드 직접 계획 성장
- Essel 대형 및 중형 펀드 - 직접 계획 성장 옵션
- Franklin India Equity Advantage Fund – 직접 성장
- HDFC 성장 기회 기금 – 직접 성장 계획
- ICICI 푸르덴셜 대형 및 중형 펀드 – 직접 계획 성장
- IDFC 핵심 주식 펀드-직접 계획-성장
- L&T Large and Midcap Fund-Direct Plan-Growth
- Nippon India Vision Fund – 직접 계획-성장 계획 – 성장 옵션
- UTI – 핵심 주식 펀드 – 직접 계획 성장 옵션
대형 펀드
- 바로다 대형 펀드 – 플랜 B(직접) – 성장 옵션
- DSP 상위 100대 주식 펀드 – 직접 계획 성장
- Franklin India Bluechip Fund- 직접 성장
- IDFC 대형 펀드-직접 계획-성장
- JM 대형 펀드(직접) – 성장 옵션
- L&T India Large Cap Fund – 직접 계획 성장
- Tata Large Cap Fund - 직접 계획 성장
- Taurus Largecap Equity Fund-Direct Plan-Growth 옵션
중형 펀드
- Aditya Birla Sun Life 중형 펀드 – 성장 – 직접 계획
- 바로다 중형 펀드 플랜 B(직접) – 성장 옵션
- DHFL Pramerica Midcap Opportunities Fund – 직접 계획 성장 옵션
- Motilal Oswal Midcap 30 펀드(MOF30)-직접 계획-성장 옵션
- Nippon India 성장 기금 – 직접 계획-성장 계획 – 성장 옵션
- SBI 매그넘 MIDCAP 펀드 – 직접 계획 – 성장
- Sundaram 중형 펀드 - 직접 계획 성장 옵션
- UTI 중형 펀드 성장 옵션 - 직접
멀티캡 펀드
- 바로다 멀티캡 펀드 – 플랜 B(직접) – 성장 옵션
- Canara Robeco Equity Diversified Fund-Direct Plan - 성장 옵션
- 프랭클린 인도 주식 펀드 – 직접 성장
- HDFC 주식 펀드 - 직접 계획 성장 옵션
- HSBC 멀티캡 주식 펀드 – 그로스 다이렉트
- IDBI 분산형 주식 펀드 성장 다이렉트
- IDFC 멀티 캡 펀드-직접 계획-성장
- L&T 주식 펀드-직접 계획-성장
- LIC MF 멀티캡 펀드-직접 계획-성장
- Nippon India Multi Cap Fund – 직접 계획-성장 계획 – 성장 옵션
- SBI 매그넘 멀티캡 펀드 – DIRECT PLAN – 성장 옵션
- 순다람 다중 자산 펀드 직접 성장
- Taurus Star 주식(멀티캡) 펀드 - 직접 계획-성장 옵션
- Union Multi-Cap Fund – 직접 계획 성장 옵션
- UTI – 주식 펀드 성장 옵션 – 직접
부문별 또는 주제별 기금
- Aditya Birla Sun Life 상품 주식 펀드 – 글로벌 농업 계획-성장 – 직접 계획
- Aditya Birla Sun Life 국제 주식 펀드 – 플랜 A – 성장 – 직접 플랜
- Aditya Birla Sun Life 국제 주식 펀드 – 플랜 B – 성장 – 직접 플랜
- Aditya Birla Sun Life 제조 주식 펀드 – 직접 계획 성장
- 프랭클린 아시아 주식 펀드 – 직접 성장
- HDFC 인프라 기금 - 직접 계획 성장 옵션
- HSBC 인프라 주식 펀드 – 그로스 다이렉트
- ICICI 푸르덴셜 기반 시설 기금 – 직접 계획 성장
- Kotak 기반 시설 및 경제 개혁 기금 - 직접 계획-성장 옵션
- L&T 비즈니스 사이클 펀드 – 직접 계획 성장
- LIC MF 은행 및 금융 서비스 펀드-직접 계획-성장
- LIC MF 기반 시설 기금-직접 계획-성장
- 일본 인도 소비 기금 – 직접 계획-성장 계획 – 성장 옵션
- Nippon India Japan Equity Fund- 직접 계획-성장 계획- 성장 옵션
- Nippon India Power &Infra Fund – 직접 계획-성장 계획 – 성장 옵션
- Nippon India Quant Fund – 직접 계획-성장 계획 – 성장 옵션
- SBI 소비 기회 기금 – 직접 계획 – 성장
- Sundaram Infrastructure Advantage Fund(이전 Sundaram Capex Opportunities) 직접 계획 성장
- UTI 의료 기금 – 직접 계획 성장 옵션
- UTI 인도 소비자 기금 – 직접 계획 성장 옵션
- UTI 인프라 기금 - 성장 옵션 - 직접
소액 펀드
- HSBC 스몰캡 주식 펀드 – 그로스 다이렉트
- ICICI 푸르덴셜 스몰캡 펀드 – 직접 계획 성장
- Sundaram 소형 펀드 – 직접 계획 성장 옵션
- Union Small Cap Fund – 직접 계획 성장 옵션
가치 자금
- Indiabulls 가치 발견 기금 – 직접 계획 성장 옵션
- UTI 가치 기회 기금 - 직접 계획 성장 옵션
이 펀드를 보유한 투자자는 서둘러 빠져나갈 필요가 없습니다. 이 자금을 더 깊이 파고들고 재평가하기 위한 신호로 이것을 사용하십시오. 이 목록에 없는 펀드가 "좋은 펀드"나 실적이 우수하다는 의미는 아닙니다!
선택, 추적 및 학습을 위한 새로운 부채 뮤추얼 펀드 스크리너를 확인하십시오(2021년 3월)
